Hvad er og hvordan fungerer Ponzi-ordningen?

Det Ponzi-ordning Det er en type bedrageri, som mange svindlere bruger for at betale andres renter investering gennem penge, der allerede er investeret, eller ved hjælp af andre investorers penge sæt.

Vil du vide, hvad Ponzi-ordningen er, og hvordan det fungerer? Fortsæt med at læse dette indlæg.

Ponzi-ordningens historie: Hvor kom det fra?

Denne ordning er opkaldt efter Carlo Ponzi, en meget berømt italiensk kriminel, der fik fidus med et stort antal mennesker i 1920'erne i De Forenede Stater. Mens disse svindel allerede var på plads, var han den mest berømte nogensinde kendt.

Det første Ponzi-ordning som vi har kendskab til, fandt sted i Madrid og blev foreviget af Baldomera Larra, datter af Mariano José de Larra.

Hun blev kendt for at være den, der udførte den første pyramidesvind i historien med en lånevirksomhed. Det spekuleres i, at han rejste omkring 22 millioner reais, og hans sag blev gjort kendt internationalt.

I december måned 1876 blev hendes forretning helt revet ned, hun besluttede at forsvinde sammen med alle de penge, hun kunne, og kun to år efter hendes flugt blev hun arresteret og bragt for retten.

Hvad er kendetegnene ved Ponzi-ordningen?

Karakteristika ved dette system er:

• Inden for dette system kan du møde en person, juridisk eller fysisk, det tilbyder en fremragende niveau for rentabilitet for potentielle investorer, og takket være dem er det hurtigt og nemt at overbevise andre om at låne det kapital til at investere.
• Alle de penge, der investeres, enten som et lån eller et depositum, betales med de penge, som de nye kunder leverer og investerer.
• Det kører konstant på samme måde som et hjul, indtil penge holder op med at komme ind af forskellige årsager, herunder økonomiske kriser. Når dette sker, mister de mennesker, der havde investeret den kapital, og bliver snydt.

Hvordan undgår man at falde ind i en Ponzi-ordning?

Der er flere måder, men den mest pålidelige er intuitionen til mistillid til ethvert forretningstilbud, hvor rentabiliteten er for højsammenlignet med andre lignende tilbud på markedet.

Dette er hvad der mest kendetegner denne type svindler, lover sprudlende overskud for meget lidt.

På den anden side skal du sørge for, hvad du køber, og de investeringer, du foretager, det er absolut nødvendigt at læse kontrakterne omhyggeligt og uden at springe nogen del over.

Hvis det er muligt, undgår investeringer i udlandet, vises de ofte som en god mulighed for at undgå skattebetalinger, især i USA, men de har en høj risiko, fordi de undgås, hvilket resulterer i en forbrydelse.

Undgå at investere i et enkelt projekt, eller invester bare ikke al den gemte kapital, du har, kun en del, der på lang sigt ikke repræsenterer et stort tab.

Det er også nødvendigt at huske, at de finansielle produkter, du erhverver, skal være under opsyn af enheder lovlig og sikker bankvirksomhed, på denne måde kan du sikre, at den overvåges af en organisme offentlig.

Hvordan ved du, om en investering er en Ponzi-ordning?

Der er flere måder, vi giver dig nogle tip, der giver dig mulighed for at opdage, om en investering er en Ponzi-ordning:

• Sælgere har ikke licens: Det er vigtigt, at alle sælgere af værdipapirer er registreret, det kan være på føderalt eller statligt niveau. Invester aldrig uden at bede om at se din licens.
• Investeringer uden registrering: De fleste af medlemmerne af en Ponzi-ordning er ikke registreret i nogen form for finansiel myndighed, da dette giver private borgere adgang til deres Information. Ansøgning om legitimationsoplysninger er en af ​​de nemmeste måder at vide, om du har at gøre med denne type bedrageri.
• De har hemmelige strategier: Hvis det er umuligt for dig at forstå den strategi, som alle dine alarmer bruger, skal de være slået til. Hvis du ikke kan vide nøjagtigt, hvordan de tjener penge, er det sandsynligt, at de ikke engang har en klar plan.
• Du har problemer med at modtage betalinger: Hvis de påståede systemfejl er hyppige, når du prøver at få adgang til din kontoudtog eller når du modtager betalinger, er det et ret stort rødt flag.
• De har papirarbejde: det er vigtigt, at alle transaktioner, kontrakter og detaljer om virksomheden leveres til dig af skriftligt, og hvis du er i stand til det, skal du kontakte en investeringsadvokat for at give dig sin mening på respekt.
• Dit afkast er mistænkeligt ensartet: Det er ikke en hemmelighed for nogen, at aktiemarkedet går op og ned på en konstant og uforudsigelig måde. Hvis du altid tilbyder eller får samme afkast, er du ved at falde i en fælde.
• Højt investeringsafkast uden risiko: her kan vi anvende ordsprog om Hvis det viser sig at være for godt, kan det ikke være sandt. Sandheden er, at når der investeres på aktiemarkedet, vil der altid være risici.

Hvordan indgiver man en klage, hvis man er offer for Ponzi-ordningen?

Selvom det ikke er muligt i alle lande, har de amerikanske myndigheder formået at bringe denne type svindel til ophør, det eneste nødvendige er indgive en klage til dem og sige, at du mener, at du er involveret i en Ponzi-ordning, og at de har ansvaret for at gennemføre efterforskningen relevant.

Er Ponzi-ordningen det samme som et pyramidesystem?

Ikke rigtig, men det fungerer ret ens, derfor betragtes det som svig og der altid kollapser, selv dem der har været på markedet det længste og bedrageriske potentiale kunder.

Kilder og referencer

• Gago A. (2020, maj) Hvad er en pyramidesvindel: hvad de er, hvordan man opdager og undgår dem. Torcuato Di Tella Universitet
• Quituisaca-Samaniego L. (2013, januar) Stokastisk simulering af pyramideskemaer af Ponzi-typen. Universitetsstudie