EIN PortfolioOder auch als Anlageportfolio bezeichnet, ist es die Kombination bestimmter Anlagen, die von einer Einzelperson oder einer bestimmten Institution getätigt werden. Diese Anlageportfolios können durch verschiedene Elemente gebildet werden, die vom Anleger ausgewählt werden und die berücksichtigt werden müssen einige Grundlagen, wie die Risikobereitschaft, die Sie eingehen möchten, sowie die Ziele, die Sie mit Ihrem Anlage.
Es ist eine Sammlung verschiedener Instrumente oder Finanzanlagen, die ein Anleger besitzt, darunter sind Sie finden Anleihen, Devisen, Optionen, Unternehmensaktien, Gold und Wertpapiere von Eigentum.
Anzeige
Es wird nach dem Risikoprofil des Anlegers zusammengestellt, aber bei Investmentfonds sind die Portfolios trotzdem bereits aufgebaut von Finanzinstituten, bei denen Anleger je nach Risikobereitschaft einsteigen und persönlich oder über Fonds von. verwaltet werden können Anlage.
Anzeige
In diesem Artikel finden Sie:
Zusammensetzung eines Anlageportfolios
Die Zusammensetzung eines Anlageportfolios ergibt sich aus der Funktionsweise des Anlegerprofils, wobei es je nach Risikobereitschaft des Anlegers risikoreich oder konservativ sein kann. nehmen den Anleger und die Zusammensetzung des Wertpapierportfolios an, bei dem die endgültige Rentabilität aus dem Anteil jedes der Vermögenswerte der Geldbeutel.
Diese Zusammensetzung kann in zwei Arten von Portfolios unterschieden werden, dies hängt vom Zeitpunkt der Vermögenswerte ab. Diese Geldbörsen sind:
Anzeige
Schuldenportfolio
Es geht um die Anlage kurzfristiger Vermögenswerte, da die meisten Schulden entstehen, um Vermögenswerte schnell zu kaufen oder zu verkaufen.
Kreditportfolio
Es ist diejenige, bei der die Investition langfristig aufrechterhalten wird, um länger profitabel zu sein.
Anzeige
Wie hoch ist die Effizienz eines Portfolios?
Der Begriff der Effizienz hat im Kontext des Portfoliomanagements eine ganz konkrete Bedeutung. Dies liegt an seiner Effizienz innerhalb einer Reihe spezifischer Anlagewerte wie Aktien, Rohstoffe Prämie, Anleihen und Geldmarktelemente, bei denen der höchste Satz für ein Risikoniveau gebildet wird wollte.
Im Allgemeinen ist dies das Hauptmerkmal eines effizienten Portfolios, trotzdem gibt es andere Instrumente, die jede der Portfolioarten aufweisen kann.
Anzeige
Schritte zur Gestaltung eines Anlageportfolios
Vor der Erstellung ist es notwendig, eine Anlagestrategie zu entwickeln, die helfen kann, ihre Optimierung zu definieren, die aus finanzielle Vermögenswerte, so dass ein günstiges Verhältnis zwischen Rendite und Risiko erzielt werden kann, das von bestimmten Eigenschaften.
Das Design hängt von der Strategie und dem Risiko ab, die Sie eingehen möchten, sowie von den Bedingungen und Schritten, die bei der Durchführung berücksichtigt werden müssen. Darunter sind:
Anlageziele und Risikoprofil bestimmen
In diesem ersten Schritt müssen Sie den Geldbetrag definieren, der Ihnen zur Verfügung steht, um die Investition, was von ihrer Rentabilität erwartet wird und auch das Risiko, das sie hat, selbst wenn sie voneinander abhängig. Es ist wichtig zu wissen, dass Anleger natürliche oder juristische Personen sein können und die Art und Weise, wie das Risikoniveau bei jeder Person definiert wird, unterschiedlich ist.
Es ist notwendig, das Risikoprofil durch einen Fragebogen zu definieren, der persönliche oder Unternehmensinformationen enthält über Einkommen, Alter, Vermögen, Angaben, die eine konservative, moderate oder aggressiv. Je höher die erwartete Rentabilität, desto größer das Risiko, das eingegangen wird.
Treffen Sie eine Auswahl von Investitionsprojekten oder Finanzinstrumenten
Ein Portfolio besteht aus einem festverzinslichen Anteil wie Anleihen und einem variablen Anteil wie z Aktionen, auch für Investitionen von Finanzinstituten oder für verschiedene Investitionsprojekte besitzen. Bei jeder der Alternativen dürfen folgende Informationen nicht fehlen:
- Rentabilität des letzten Jahres.
- Verwaltung des Investmentfonds oder der Gesellschaft.
- Volatilität des letzten Jahres.
- Informationen zu den inhärenten Risiken.
- Perspektiven für die Zukunft des Marktes.
Ausgewählte Wirtschafts- und Wirtschaftsbereiche
Zunächst können Wirtschaftssektoren nach Anlegerpräferenz oder als Absicherung ausgewählt werden. Die meisten Anleger bevorzugen möglicherweise Aktien aus dem Technologie- oder Industriesektor.
Trotzdem ist es möglich, dass die Wahl der Wirtschaftssektoren als Absicherung dort getroffen wird, wo sie ausgewählt wird, wenn es sich um ein Unternehmen handelt, das die Investition tätigt ein effizienter Sektor, wenn das Unternehmen nicht effizient ist oder wenn Unternehmen desselben Sektors trotz einer Krisenzeit stabil sind.
Messen Sie die Rentabilität und das Risiko von Vermögenswerten
Bei der Entwicklung dieses Schrittes muss eine statistische Analyse der Historie der verschiedenen Aktionen durchgeführt werden, um eine Beobachtung der Verhalten der letzten Jahre und bestimmen damit seine historische Rentabilität, seine erwartete Rentabilität und die Varianz, die das Risiko der Vermögenswerte anzeigt.
Optimieren Sie das Anlageportfolio
Wenn die zu berücksichtigenden Vermögenswerte bereits definiert sind, müssen die Portfolios erstellt werden optimal, das sind diejenigen, die eine höhere Rentabilität auf Risikoebene ermöglichen Würfel.
Portfolioperformance und Volatilität
Die Rendite des Portfolios ist der Prozentsatz des Gewinns oder Verlusts sowie das Volatilitätsrisiko oder die Gesamtstandardabweichung der Renditen. Anleger verstehen, dass jedes Risiko den Verlust des gesamten oder eines Großteils dessen, was investiert wurde, zur Folge haben kann.
Die Quelle des Risikos ist eine Unsicherheit, die im Wesentlichen aus der Unkenntnis darüber resultiert, was genau in der Zukunft passieren könnte. Die Volatilität gibt Auskunft über die durchschnittliche Größe der Unsicherheiten der Rentabilität in Bezug auf den Wert, der von ihm erwartet wird und was er in der Leistung erreichen oder nicht erreichen wird erwartet.
