Mikä on ja miten Ponzi-järjestelmä toimii?

Ponzi-huijaus Se on eräänlainen petos, jota monet huijarit käyttävät maksamaan joidenkin korkoa sijoittaminen jo sijoitetun rahan kautta tai muiden sijoittajien rahoilla sarjat.

Haluatko tietää, mikä Ponzi-järjestelmä on ja miten se toimii? Jatka tämän viestin lukemista.

Ponzi-järjestelmän historia: mistä se tuli?

Tämä järjestelmä on saanut nimensä Carlo Ponzi, hyvin kuuluisa italialainen rikollinen, joka joutui huijaamaan suuren määrän ihmisiä 1920-luvulla Yhdysvalloissa. Vaikka nämä huijaukset olivat jo paikallaan, hän oli tunnetuin koskaan.

ensimmäinen Ponzi-järjestelmä jonka tiedämme tapahtuneen Madridissa, ja Baldomera Larra, Mariano José de Larran tytär, jatkoi sitä.

Hänestä tuli tunnettu siitä, että hän teki historian ensimmäisen pyramidipetoksen laina-alalla. Spekuloidaan, että hän keräsi noin 22 miljoonaa realia, ja hänen tapauksensa tehtiin tunnetuksi kansainvälisesti.

Vuoden 1876 joulukuun aikana hänen liiketoimintansa purettiin kokonaan, hän päätti kadota kaiken mahdollisen rahan mukana ja vain 2 vuotta pakenemisen jälkeen hänet pidätettiin ja tuomittiin oikeuteen.

Mitkä ovat Ponzi-järjestelmän ominaisuudet?

Tämän järjestelmän ominaisuudet ovat:

• Tässä järjestelmässä voit tavata henkilön, joko laillisen tai fyysisen, se tarjoaa erinomainen kannattavuus potentiaalisille sijoittajilleja heidän ansiostaan ​​on nopea ja helppo saada muut vakuuttamaan lainaan pääomaa sijoittamiseen.
• Kaikki sijoitetun rahan korot, joko lainana tai talletuksena, maksetaan uusien asiakkaiden toimittamasta ja sijoittamasta rahasta.
• Se kulkee samalla tavalla jatkuvasti, kuten pyörä, kunnes rahaa lakkaa tulemasta useista syistä, mukaan lukien talouskriisit. Kun näin tapahtuu, sijoittaneet ihmiset menettävät pääoman ja huijataan.

Kuinka välttää joutumista Ponzi-järjestelmään?

On olemassa useita tapoja, mutta luotettavin on intuitio luottaa mihin tahansa liiketoiminnan tarjoukseen, jos kannattavuus on liian korkeaverrattuna muihin vastaaviin markkinoilla oleviin tarjouksiin.

Tämä luonnehtii eniten tämän tyyppistä huijausta, lupaa ylivoimaisia ​​voittoja hyvin vähän.

Toisaalta sinun on varmistettava, mitä ostat ja tekemäsi investoinnit, on ehdottoman välttämätöntä lukea sopimukset huolellisesti ja jättämättä väliin mitään osaa.

Vältä sijoituksia ulkomaille, jos mahdollista, ne näytetään usein hyvänä mahdollisuutena välttää veromaksut, etenkin Yhdysvalloissa, mutta niihin liittyy suuri riski, koska niistä vältetään, mikä johtaa a rikollisuus.

Vältä sijoittamista yhteen projektiin tai älä yksinkertaisesti sijoita kaikkea säästämääsi pääomaa, vain osaa, joka pitkällä aikavälillä ei merkitse suurta menetystä.

On myös syytä muistaa, että hankkimiesi rahoitustuotteiden on oltava yksiköiden valvonnassa laillista ja turvallista pankkitoimintaa, tällä tavalla voit varmistaa, että organismi valvoo sitä julkinen.

Mistä tiedät, onko sijoitus Ponzi-järjestelmä?

On olemassa useita tapoja, jätämme sinulle vinkkejä, joiden avulla voit selvittää, onko sijoitus Ponzi-järjestelmä:

• Myyjillä ei ole lisenssiä: On tärkeää, että kaikki arvopaperimyyjät ovat rekisteröityjä, se voi olla liittovaltion tai osavaltion tasolla. Älä koskaan sijoita kyselemättä lupaa.
• Investoinnit ilman rekisteröintiä: Suurinta osaa Ponzi-järjestelmän jäsenistä ei ole rekisteröity mihinkään taloushallinnon viranomainen, koska se antaa yksityisille kansalaisille pääsyn heidän omiinsa tiedot. Valtakirjojen hakeminen on yksi helpoimmista tavoista tietää, onko kyseessä tällainen petos.
• Heillä on salaisia ​​strategioita: Jos on mahdotonta ymmärtää strategiaa, jota kaikki ilmoituksesi käyttävät, ne on kytkettävä päälle. Jos et tiedä tarkalleen, miten he ansaitsevat rahaa, on todennäköistä, että heillä ei ole edes selkeää suunnitelmaa.
• Sinulla on ongelmia maksujen vastaanottamisessa: Jos väitetyt järjestelmävirheet esiintyvät usein, kun yrität päästä tiliotteeseesi tai vastaanotat maksuja, se on melko iso punainen lippu.
• Heillä on paperityötä koskevia ongelmia: on tärkeää, että kaikki liiketoimet, sopimukset ja liiketoiminnan yksityiskohdat toimitetaan sinulle kirjallisesti, ja jos pystyt, ota yhteyttä sijoitusasianajajaan antamaan sinulle mielipiteensä kunnioittaminen.
• Palautuksesi ovat epäilyttävän yhdenmukaisia: Kenellekään ei ole salaisuus, että osakemarkkinat nousevat ja laskevat jatkuvasti ja arvaamattomasti. Jos tarjoat tai saat saman tuoton, olet joutumassa ansaan.
• Korkea sijoitustuotto ilman riskiä: tässä voimme soveltaa sanan "Jos se osoittautuu liian hyväksi, se ei voi olla totta. Totuus on, että osakemarkkinoihin sijoittamalla on aina riskejä.

Kuinka tehdä valitus, jos olet Ponzi-järjestelmän uhri?

Vaikka se ei ole mahdollista kaikissa maissa, Yhdysvaltain viranomaiset ovat onnistuneet lopettamaan tämäntyyppiset petokset, ainoa välttämätön asia on tee heille valitus sanomalla, että uskot olevasi mukana Ponzi-järjestelmässä ja he vastaavat tutkimusten suorittamisesta merkityksellisiä.

Onko Ponzi-malli sama kuin pyramidijärjestelmä?

Ei oikeastaan, mutta se toimii melko samalla tavalla, siksi sitä pidetään petoksena ja jotka romahtavat aina, jopa ne, jotka ovat olleet markkinoilla pisimpään, pettämällä potentiaalia Asiakkaat.

Lähteet ja viitteet

• Gago A. (2020, toukokuu) Mikä on pyramidihuijaus: mitä ne ovat, kuinka havaita ja välttää niitä. Torcuato Di Tella -yliopisto
• Quituisaca-Samaniego L. (2013, tammikuu) Ponzi-tyyppisten pyramidimallien stokastinen simulointi. Yliopiston tutkimus