Ha nehézségekbe ütközik a pénz kezelése, a Pénzügyi tanácsadó nagy haszna lehet. A pénzügyi tanácsadók elősegítik a pénzügyi célok elérését szolgáló terv elkészítését, és a vállalkozó előrehaladását irányítják. Segíthetnek többet megtakarítani, okosan befektetni vagy csökkenteni az adósságot.
Egyszerűen fogalmazva, egy pénzügyi tanácsadó segít az embereknek kezelni a pénzt. Ezek a szakemberek segítséget nyújtanak, vagy bizonyos esetekben a pénzügyek teljes kezeléséhez. Ennek a kifejezésnek az általános meghatározása számos befektetési menedzsment szakember, pénzügyi tervező és tanácsadó leírására szolgál.
Hirdetések
Ellentétben az ügyvédekkel, akiknek jogi egyetemre kell járniuk és át kell menniük az ügyvédi kamarán, vagy az orvosoknál akiknek orvosi egyetemre kell járniuk, és át kell ülniük értekezleteiken, a pénzügyi tanácsadóknak nincsenek követelmények különlegességek. Valójában valaki, akinek nincs képzése, pénzügyi tanácsadónak nevezheti magát.
Hirdetések
A pénzügyi tanácsadónak azonban lesz némi képzése. Ha nem egy tudományos programon keresztül történik, akkor a
Ebben a cikkben a következőket találja:
Pénzügyi tanácsadó által kínált szolgáltatások
A pénzügyi tanácsadó általában befektetési menedzsmentet, pénzügyi tervezést vagy vagyonkezelést kínál. A befektetéskezelés magában foglalja tervezzen befektetési stratégiát, végrehajtja, figyelemmel kíséri a portfóliót, és szükség esetén kiegyensúlyozza azt.
Hirdetések
Ez diszkrecionális alapon történhet, ahol a tanácsadónak joga van kereskedni az Ön jóváhagyása nélkül. Vagy megtehető diszkrecionális alapon.
A pénzügyi tervezés viszont gyakran magában foglal egy pénzügyi terv vagy a pénzügyeire vonatkozó tervet. Részletezi a pénzügyi célok elérése érdekében meghozandó lépések sorozatát, ideértve az EU által megvalósítható beruházási tervet is egyénileg, vagy ha tanácsadó segítségét szeretné kérni, akkor felveheti őket, hogy egyszer megtegyék, vagy iratkozzon fel a vezetőségre folytasd.
Hirdetések
Ha konkrét igényei vannak, akkor a projekt alapján tanácsadót vehet fel a pénzügyi tervezéshez. A legtöbb tanácsadó felajánlja:
- Kockázatkezelés és biztosítási tervezés.
- Oktatási megtakarítás tervezés.
- Adótervezés.
- Örökölt vagy jótékonysági tervezés.
- Nyugdíjas tervezés.
- Portfólió menedzsment.
- Cash flow elemzés.
- Adósságkezelés.
- A sürgősségi alapok kezelése.
- Ingatlantervezés.
- Kisvállalkozás-tervezés.
Végül a vagyonkezelés általában befektetéskezelés és pénzügyi tervezés együttvéve. Jöhet családi irodai szolgáltatások is.
Hirdetések
Pénzügyi tanácsadó típusai
A pénzügyi tanácsadóknak két alapvető típusa van:
- vagyonkezelők
- vagyonkezelők
Ha csak arra vágyik, hogy valaki segítsen részvényekbe, kötvényekbe és más pénzügyi termékekbe történő befektetésben, akkor az eszközkezelő a legjobb megoldás az Ön számára. Egy vagyonkezelő együttműködik Önnel egy olyan portfólió létrehozásában, amely nyomon követi pénzügyi céljait, kockázattűrését és időhorizontját.
A vagyonkezelők viszont azok számára a legalkalmasabbak, akik tágabb képet szeretnének kapni a pénzügyeiről. Amellett, hogy segít egy portfólió felépítésében, a vagyonkezelő figyelembe veszi az általános pénzügyi helyzetét, és lépéseket tesz eszközei hosszú távú védelme érdekében. A vagyonkezelő segíthet az adótervezésben, a birtoktervezésben, az oktatási megtakarításokban és a jótékonysági adományokban.
Mikor kell pénzügyi tanácsadóhoz fordulni?
Nyilvánvaló, hogy nem mindenkinek van szüksége pénzügyi tanácsadóra. Ha azonban van egy bizonyos szintű befektethető eszköz, és a sajátjaira gondol pénzügyi jövő, pénzügyi tanácsadóval való együttműködés kulcsfontosságú.
A pénzügyi kérdések bonyolultak lehetnek. Az olyan feladatok, mint a részvények adás-vétele, a nyugdíjra való felkészülés és a vagyon védelme, hogy tovább tudják adni őket gyermekeiknek, összetettek és gyakran érintettek. Mindegyik önálló kezelése elég ahhoz, hogy felrobbanjon a feje.
A pénzügyi tanácsadó segíthet megérteni ezeket a feladatokat. Átfogóan szemügyre vehetik pénzügyi helyzetét, és segíthetnek a terv elkészítésében. pénzügyi céljait annak biztosítása érdekében, hogy a leginkább pénzügyi céljainak megfelelő döntéseket hozzon. széles.
Ezenkívül a pénzügyi tanácsadók befektetési tapasztalattal rendelkeznek okos döntéseket hozhat a pénze növekedése érdekében. Ezenkívül segíthetnek a célokhoz illeszkedő eszközallokáció létrehozásában, és az életkor előrehaladtával vagy a célok változásával módosítani. Ugyanakkor a pénzügyi tanácsadók segítséget nyújthatnak eszközei védelmében, ami a nyugdíj közeledtével különösen fontossá válik. Ezen emberek segítségével biztosíthatja, hogy készen álljon nyugdíjba, amikor csak akarja.
Számos pénzügyi tanácsadó eszközkezelőként és vagyonkezelőként egyaránt szolgál. Mielőtt felvesz egy ilyet, csak győződjön meg arról, hogy felvett egy pénzügyi tanácsadót, aki minden szükséges szolgáltatást tud nyújtani.
