A befektetési stratégiák vannak tervek, amelyek célja a befektetők döntéseinek iránymutatása a céljaik és a kockázattűrő képességük alapján; amely a tőkéjük megsokszorozására törekvők számára a lehetőségek széles skáláját fedi le.
Reklámok
Ezek a stratégiák, amelyek a technikai elemzéstől az érték- vagy növekedés alapú befektetésig terjednek, kínálnak különböző megközelítések a hozam maximalizálása és a veszteségek minimalizálása érdekében.
Akár a rövid távú trendek előnyeit, akár a hosszú távú jólétet szeretnénk felépíteni, a megfelelő stratégia meghatározása elengedhetetlen a pénzügyi világban való sikeres navigáláshoz.
Lássuk 11 fajta befektetési stratégia És ezek mindegyike miről szól?
Ebben a cikkben a következőket találja:
Mik azok a befektetési stratégiák?
A befektetési stratégiák tervek-e vagy módszerek, amelyeket a befektetők a pénzügyi eszközök portfóliójának kiválasztására és kezelésére használnak, azzal a céllal, hogy a kapcsolódó kockázat szintjének kezelése mellett a kívánt jövedelmezőséget érjék el.
Ezeket a stratégiákat különböző kritériumok alapján alakítják ki, mint például a befektető kockázati profilja, pénzügyi céljai, időhorizontja és piaci feltételek.
11 Befektetési stratégiák típusai
Számos befektetési stratégia létezik, amelyeket a befektetők használhatnak céljaiktól, időhorizontjuktól, kockázati toleranciától és egyéb megfontolásoktól függően.
Az alábbiakban bemutatjuk a befektetési stratégiák leggyakoribb típusait:
Értékbefektetési stratégia
Az Értékbefektetési stratégia, ill „Érték befektetés”, Olyan részvények azonosításán és megszerzésén alapul, amelyek valódi belső értéke alatt kereskednek; Ennek a stratégiának a követői az alulértékelt vállalatokat keresik, mert azt hiszik, hogy a piac nem tükrözi megfelelően a valódi értéküket.
Ezek a befektetők az alapvető elemzésre, a pénzügyi kimutatások tanulmányozására és a gazdasági mutatók értékelésére összpontosítanak, hogy meghatározzák a vállalat valódi értékét.
Ezt a technikát Benjamin Graham és tanítványa, Warren Buffet népszerűsítette, és az ötlet a vásárlás „olcsó” részvényeket, és addig tartsa, amíg ára el nem éri vagy meghaladja a valós értéküket, így megszerezve előnyöket.
Növekedési befektetési stratégia (növekedési befektetés)
Befektetési stratégia a növekedésben, vagy „növekedési befektetés”,olyan vállalatok részvényeinek megszerzésére összpontosít, amelyek a piaci átlag feletti növekedési potenciált mutatnak.
A növekedési befektetők innovatív vállalatokat keresnek, gyakran korai szakaszban vagy feltörekvő ágazatokban. terjeszkedésre, arra számítva, hogy ezek a vállalatok gyorsabban növelik bevételeiket és nyereségüket, mint mások; Azonnali szétválás helyett ezek a befektetők jelentős tőkefelértékelődésre törekednek hosszú távon.
Bár ez a stratégia magas hozamot kínálhat, kockázatokat is rejt magában, mivel a növekedési részvények volatilisabbak lehetnek, mint a bevezetett vállalatoké.
Passzív befektetési stratégia
A passzív befektetési stratégia egy piaci index teljesítményének megismétlésére támaszkodik, ahelyett, hogy aktívan megpróbálná felülteljesíteni azt. Nos, ahelyett, hogy egyedi részvényeket választanának vagy előre jeleznék a piaci trendeket, a passzív befektetők olyan indexalapokat vagy ETF-eket vásárolnak, amelyek egy adott indexet, például az S&P 500-at tükröznek.
Az elképzelés az, hogy hosszú távon nehéz folyamatosan felülmúlni a piacot, és az aktív gazdálkodáshoz kapcsolódó költségek erodálhatják a profitot; Ez a stratégia olcsóbb, és kevesebb irányítást igényel, ami előnyös azoknak, akik a „buy and hold” megközelítést keresik a befektetésben.
Aktív befektetési stratégia
Az aktív befektetési stratégia magában foglalja az eszközök vételére és eladására vonatkozó állandó döntések meghozatalát, elemzések és előrejelzések alapján, a piac felülmúlása céljából.
A passzív befektetéssel ellentétben, amely egy indexet követ, az aktív menedzsment konkrét lehetőségeket keres a kiváló hozam eléréséhez.
Az aktív alapkezelők cégeket kutatnak, elemzik a gazdasági trendeket, és modelleket és stratégiákat használnak olyan eszközök kiválasztására, amelyekről úgy gondolják, hogy jobb hozamot kínálnak. Bár ez a stratégia jelentős nyereséget kínál, magasabb kockázatokat és költségeket is hordoz magában a gyakori kereskedés és kutatás miatt.
Momentun Befektetési Stratégia
A befektetési stratégia a Momentóban, ill Momentum befektetés“, A jelenlegi piaci trendek követésén alapul, A befektetők jelenleg olyan eszközöket keresnek, amelyek megmutatták közelmúltbeli pozitív teljesítménye, azzal a várakozással, hogy ez a tendencia folytatódni fog; Más szóval, növekvő eszközöket vásárolnak, a csökkenőket pedig eladják.
Ez a stratégia folyamatos piacfelügyeletet és gyakran gyors vételi vagy eladási döntéseket igényel. Bár rövid távon nyereséges lehet, kockázatokat is hordoz, hiszen a trendek igen váratlanul megfordul, a befektetők számára jelenleg elengedhetetlen, hogy rendelkezzenek kilépési mechanizmusokkal egyértelmű.
Fix hozamú befektetési stratégia
A fix kamatozású befektetési stratégia olyan eszközök megszerzésére összpontosít, amelyek időszakos és kiszámítható kifizetéseket generálnak, mint például a kötvények vagy a vállalati adósság, ezek az eszközök a rendszeres kamatfizetés mellett a befektetett tőke egy adott időpontban történő megtérülését ígérik.
A fix kamatozású befektetők nagyra értékelik a stabilitást és a kiszámíthatóságot, és gyakran használják ezt konzisztens cash flow generálására vagy a portfóliók diverzifikálására irányuló stratégiát saját tőke. Bár általában kevésbé volatilisnak tartják, mint a tőzsdét, a fix kamatozású befektetések nem mentesek olyan kockázatoktól, mint a hitelkockázat vagy a kamatlábkockázat.
Ingatlanbefektetési stratégia
Az ingatlanbefektetési stratégia magában foglalja ingatlan megszerzése azzal az elvárással, hogy bérbeadás vagy az ingatlan értékének növelése révén megtérüljön a piacon.
Ez a befektetés kézzelfogható formája, amelyet gyakran azért értékelnek, mert képes passzív jövedelmet generálni és védelmet nyújtani az infláció ellen az ingatlanbefektetők a lakossági, kereskedelmi, ill ipari.
Bár lehetőséget kínál a magas hozamra és a portfólió diverzifikációjára, ezzel is jár kockázatok, például a likviditás hiánya, a karbantartási költségek és az ingatlanpiaci ingadozások. A megfelelő helyszín és elemzés kulcsfontosságú a sikerhez.
Globális vagy nemzetközi befektetési stratégia
A globális vagy nemzetközi befektetési stratégia magában foglalja a befektetések diverzifikálása a helyi határokon túl, a külföldi piacokon keresve a lehetőségeket; A befektetők ezt a megközelítést alkalmazzák a növekvő gazdaságokhoz és ágazatokhoz való hozzáférés, valamint az egységes piaccal kapcsolatos kockázatok mérséklése érdekében.
A globális befektetés magasabb hozamot és diverzifikációt kínál, de olyan kihívásokkal is jár, mint az árfolyam-ingadozások, a szabályozási különbségek és a politikai volatilitás. E kockázatok ellenére a nemzetközi befektetések elengedhetetlenek azok számára, akik szeretnék kihasználni a világgazdaság dinamizmusát és szétosztani a kockázatot.
Fedezeti befektetési stratégia
A fedezeti befektetési stratégia vagy a fedezeti ügylet, A befektetések védelmére szolgál a kedvezőtlen piaci mozgásokkal szemben, Az olyan pénzügyi eszközökön keresztül, mint az opciók, határidős ügyletek vagy származékos ügyletek, a befektetők semlegesíthetnek bizonyos kockázatokat, például az ár- vagy kamatláb-ingadozásokat.
Az ötlet az, hogy az egyik pozícióban elért nyereség ellensúlyozza a másik pozíció veszteségét.; Bár a fedezés csökkentheti a volatilitást és az esetleges veszteségeket, korlátozhatja a nyereséget is. Ez a kockázatkezelés alapvető eszköze, de megköveteli az alkalmazott eszközök és stratégiák mély megértését.
Technikai elemzésen alapuló befektetési stratégia
Technikai elemzésen alapuló befektetési stratégia a piaci grafikonok ár- és mennyiségi mintáinak tanulmányozására összpontosít. A gazdasági és pénzügyi tényezőket vizsgáló fundamentális elemzéssel ellentétben a technikai elemzés azon a feltevésen alapul, hogy az árak minden rendelkezésre álló információt tükröznek.
A műszaki befektetők olyan eszközöket használnak, mint a mozgóátlagok, a Bollinger-sávok és az oszcillátorok a jövőbeli piaci mozgások előrejelzésére. Ez a stratégia megköveteli az adatok pontos értelmezését, és különösen népszerű a rövid távú befektetési döntéseknél.
Nyersanyag-befektetési stratégia
Nyersanyag-befektetési stratégia magában foglalja a termeléshez és a világgazdasághoz nélkülözhetetlen természeti erőforrásokba való befektetést, mint például az arany, az olaj, a szemek és a fémek; Ezek a befektetések fedezetül szolgálhatnak az infláció ellen, mivel az áruk gyakran megőrzik értéküket, amikor a valuták leértékelődnek.
A befektetők határidős ügyletek, speciális ETF-ek vagy kapcsolódó vállalatok részvényei révén érhetik el ezt a piacot; Bár diverzifikációt és profitpotenciált kínál, ingadozó is, és olyan tényezőknek van kitéve, mint a geopolitikai események, az időjárási viszonyok és a globális kereslet változásai. A piac mélyreható kutatása és megértése elengedhetetlen.
