מה זה הון פרטי?

אם אתה יזם, חשוב שתדע הכל על מקורות מימון, כדי לפתוח או לשמור על העסק שלך, ואחד המושגים הבסיסיים ביותר הוא הון פרטי, נושא שאנו הולכים להתעמק בהמשך, אם אתה רוצה לדעת יותר על מה זה ואיך זה עובד, אתה רק צריך להמשיך לקרוא את הפוסט הזה.

מהו הון פרטי?

זה נחשב כהון פרטי, כל הכסף שיש מושקע ישירות בחברה, על ידי אנשים פרטיים או מוסדות. זו אחת ההשקעות הרלוונטיות ביותר עבור כל חברה, למרות היותה חדשה יחסית.

באופן כללי, כסף זה הוא שילוב של קרן וחובות המשולבים עם הכסף שתרם על ידי משקיעים להשיג אינטרסים שליטה גדולים יותר בחברה או להגדיל את הערך של האמור הַשׁקָעָה.

לעתים קרובות, השקעות שבוצעו במסגרת הון פרטי מיועדות לחברות הפועלות שהן פרטיות או לא רשומות.

איך עובד הון פרטי?

זה נורמלי שחברות גדולות ומבוססות ישתמשו בהון שלהן כדי להשקיע או לקנות חברות קטנות אחרות יש להם רווחיות מצוינת, גם אם חלקם רק מתחילים או לא עוברים את הרגע הטוב ביותר שלהם.

המטרה העיקרית של ההון הפרטי היא להשיג חברה שניתן לשפר באמצעות יעילות מוגברת או שינוי בחלק מהפעולות והפעולות של אותו, ובהמשך למשוך את ההשקעה ברגע שהחברה רווחית.

ישנם שני סוגים של חברות הנוטים למשוך משקיעים בתחום ההון הפרטי:

1. חברות בעייתיות, הנסחרות בבורסה, אך עברו תקופה קשה וזקוקות למבנה מחדש כדי להיות רווחיות שוב.
2. חברות פרטיות שאינן מוכרות מניות בשוק המניות, כגון נאסד"ק או ניו יורק.

מאפייני ההון הפרטי

קל לזהות את ההון הפרטי אם הגורמים המאפיינים אותו מובנים במלואם, כאן אנו מסבירים אותם:

• מוצא פרטי: מכיוון שהם מגיעים ממשאבים ישירים של משפחות וחברות, הערכים הכלליים מיועדים במיוחד למי שמשקיע.
• דור המרקם העסקי: מקובל כי סוג זה של הון קיים בכלכלות שונות במדינה, שכן מוביל ליצירת הזדמנויות עבודה תוך כיסוי של חלק גדול מהמגזרים כַּלְכָּלִי.
• מקור השקעה: באמצעות הון זה נוצרות השקעות שונות ומתחילים מגוון גדול של מודלים עסקיים.
• יחסי חוב: זה נורמלי שאחד ממקורות המימון הפרטי הוא הנחת חובות, המשמעות היא שהסוכנים חברות פרטיות של ארגון מקבלות זיכויים או הלוואות על מנת להשתמש בכספם בהשקעות פְּרָטִי.

סוגי הון פרטי

למרות שהרשימה לא ארוכה מדי, ישנן כמה סוגי הון פרטי וחשוב להכיר אותם, מכיוון שכל אחד מהם נועד להתאים למודלים עסקיים שונים:

1. הון פרטי

זהו שמו של זה בו המשקיעים מעדיפים לתת הון לחברות בוגרות יותר שכבר מאוחדות, גם אם הן קטנות. המשמעות היא שהם מעדיפים להשקיע בהרחבה מלאה של עסק.

2. הון סיכון

היא אחראית לספק השקעה לחברות שנמצאות בשלב הראשוני שלהן, כלומר הן בפיתוח מלא ומראות פוטנציאל עסקי בתחומן.

3. תַחֲלִיף

זה חלק מההון הפרטי אך שונה ממנו בכך שהוא מחליף חלק מהמניה שנמצאת כיום בחברה באחרת. זה די שכיח בחברות משפחתיות, שם זה נעשה מסיבות ירושה.

4. למצבים מיוחדים

מימון פרטי מסוג זה מתרחש בעיקר כאשר מתרחשים מצבים כלכליים בהם יזמים מתקשים לעשות זאת להישאר בר קיימא, בדרך כלל עקב קושי בשליטה בהלוואות ורק נרכשים חובות שאי אפשר לשלם עבור אחר חֲצִי.

היתרונות של הון פרטי

היתרונות שניתן לקבל מהון פרטי הם איכותיים לכל החברות, ותלויים במידה רבה בכספים שעליהם מושקעים המשאבים. כמה מהיתרונות שאנו יכולים להזכיר הם אלה:

• על ידי היוון חלק גדול מההשקעה העסקית, זה יכול להיות להתאים בקלותמכיוון שהוא כפוף למקורות מימון מסורתיים ולכן תהיה לו גישה פיננסית טובה יותר.
• זו צורה של לקבל הערכת שווי, במיוחד אם איש מקצוע בניתוח פיננסי מחליט להשקיע בעסק שלך, זה באופן מסוים מאשר את איכות החברה שלך ואת הפוטנציאל שלה.
• אם אתה מקבל משקיע שיש לו קשרים טובים, אפשר להכניס בריתות חדשות זמן קצר, בנוסף ליצירת קשרים חשובים בתחומים שונים, החל מלקוחות ועד חדשים מממנים.
• מכיוון שיש כמה משקיעים מעורבים, זה נורמלי שהעברת הידע מתרחשת כל הזמן, דבר חיובי במיוחד עבור מי שמתחיל במיזם.
• השתתפות משקיעים הינה זמנית, לרוב במונחים של 4 עד 7 שנים בערך, כאשר הכספים המושקעים מניבים פירות מספקים כדי שתוכל לשמור על החברה בעל חשבון.

אילו סוגי חברות הם המבוקשים ביותר בתחום ההון הפרטי?

חברות שהן חלק מההון הפרטי בדרך כלל כוללות סדרה של מאפיינים כדי שמשקיעים יוכלו לזהות אותם טוב יותר:

• אלה שבהם ניתן להפחית עלויות, זה כולל יעילות.
• בעלי נכסים קשים שיכולים לשמש כבטוחה לחובות עתידיים.
• אלה שיש להם נכסים עם אפשרות למכירה.
• אלה שיש להם ניהול טוב.
• אלה שנמצאים בשווקים מוכחים ובוגרים עם מרווחים גבוהים.
• אלה שאין להם חוב או מעט מאוד, והם גם תזרים מזומנים קבוע.

ה הון פרטי זהו מושג עם יכולת לכסות את כל קבוצות הבירות השייכות לסוכנים המורכבים מאזורים לחברות פרטיות, יש יתרונות רבים לעסקים קטנים או מתקשים, וגם חברות גדולות רבות יכולות ליהנות זה.