ה אסטרטגיות השקעה הם תוכניות שנועדו להנחות את החלטות המשקיעים בהתבסס על מטרותיהם וסובלנות הסיכון שלהם; אשר יכול לכסות מגוון רחב של אפשרויות עבור אלה המבקשים להכפיל את הונם.
פרסומות
אסטרטגיות אלו, הנעות בין ניתוח טכני להשקעה מבוססת ערך או צמיחה, מציעות גישות שונות למקסום התשואה ולמזעור הפסדים.
בין אם מחפשים לנצל מגמות קצרות טווח או לבנות עושר לטווח ארוך, זיהוי האסטרטגיה הנכונה חיונית כדי לנווט בהצלחה בעולם הפיננסי.
בוא נראה 11 סוגים של אסטרטגיות השקעה ועל מה כל אחד מאלה?
במאמר זה תמצאו:
מהן אסטרטגיות השקעה?
ה אסטרטגיות השקעה האם הם תוכניות או שיטות בהן משקיעים משתמשים כדי לבחור ולנהל תיק של נכסים פיננסיים, במטרה להשיג רווחיות רצויה תוך ניהול רמת הסיכון הנלווה.
אסטרטגיות אלו מתוכננות על פי קריטריונים שונים, כגון פרופיל הסיכון של המשקיע, יעדים פיננסיים, אופק זמן ותנאי שוק, בין היתר.
11 סוגי אסטרטגיות השקעה
ישנן מספר אסטרטגיות השקעה שבהן המשקיעים יכולים להשתמש בהתאם למטרותיהם, אופק הזמן, סובלנות הסיכון ושיקולים אחרים.
להלן כמה מהסוגים הנפוצים ביותר של אסטרטגיות השקעה:
אסטרטגיית השקעות ערך
אסטרטגיית השקעת הערך, או "השקעות ערך", היא מבוססת על זיהוי ורכישת מניות שנסחרות מתחת לערך הפנימי האמיתי שלהן; העוקבים אחר אסטרטגיה זו מחפשים חברות מוערכות בחסר, מתוך אמונה שהשוק אינו משקף כראוי את ערכן האמיתי.
משקיעים אלה מתמקדים בניתוח יסודי, לימוד דוחות כספיים והערכת מדדים כלכליים כדי לקבוע את השווי האמיתי של חברה.
טכניקה זו זכתה לפופולריות על ידי בנג'מין גרהם ותלמידו וורן באפט, והרעיון הוא לקנות מניות "זול" ולהחזיק בהן עד שמחירן מגיע או יעלה על ערכן האמיתי, ובכך משיג יתרונות.
אסטרטגיית השקעות בצמיחה (השקעות בצמיחה)
אסטרטגיית ההשקעה בצמיחה, או "השקעות בצמיחה",מתמקדת ברכישת מניות של חברות שמראות פוטנציאל לצמיחה מעל הממוצע בשוק.
משקיעי צמיחה מחפשים חברות חדשניות, לעתים קרובות בשלבים מוקדמים או במגזרים מתפתחים. התרחבות, בציפייה שחברות אלו יגדילו את הכנסותיהן ורווחיהן מהר יותר מאשר אחרים; במקום פיצולים מיידיים, משקיעים אלו מחפשים תוספת הון משמעותית בטווח הארוך.
בעוד אסטרטגיה זו יכולה להציע תשואות גבוהות, היא טומנת בחובה גם סיכונים, שכן מניות הצמיחה יכולות להיות תנודתיות יותר מאלו של חברות מבוססות.
אסטרטגיית השקעה פסיבית
אסטרטגיית ההשקעה הפסיבית מסתמך על שכפול הביצועים של מדד שוק במקום ניסיון פעיל לעלות עליו. ובכן, במקום לבחור מניות בודדות או לחזות מגמות בשוק, משקיעים פסיביים רוכשים קרנות אינדקס או תעודות סל המשקפות מדד ספציפי, כגון S&P 500.
הרעיון הוא שבטווח הארוך קשה לעלות על השוק באופן עקבי, והעלויות הכרוכות בניהול אקטיבי עלולות לשחוק את הרווחים; אסטרטגיה זו היא זולה יותר ודורשת פחות ניהול, מה שמביא תועלת למי שמחפש גישת "קנייה והחזקה" להשקעה.
אסטרטגיית השקעה אקטיבית
אסטרטגיית ההשקעה הפעילה כרוך בקבלת החלטות מתמדת לקנות ולמכור נכסים, המבוססים על ניתוח ותחזיות, במטרה לעלות על השוק.
בניגוד להשקעות פסיביות, העוקבות אחר מדד, ההנהלה האקטיבית מחפשת הזדמנויות ספציפיות להשיג תשואות מעולות.
מנהלי קרנות פעילים חוקרים חברות, מנתחים מגמות כלכליות ומשתמשים במודלים ואסטרטגיות לבחירת נכסים שלדעתם יציבו תשואות טובות יותר. בעוד אסטרטגיה זו יכולה להציע רווחים משמעותיים, היא גם טומנת בחובה סיכונים ועלויות גבוהות יותר בשל המסחר והמחקר התכופים הנדרשים.
אסטרטגיית השקעות מומנטון
אסטרטגיית ההשקעה במומנטו, או מומנטום השקעות“, הוא מבוסס על הנחת היסוד של מעקב אחר מגמות השוק הנוכחיות, משקיעים מחפשים כעת נכסים שהראו ביצועים חיוביים לאחרונה, בציפייה שמגמה זו תימשך; במילים אחרות, הם קונים נכסים בעלייה ומוכרים יורדים.
אסטרטגיה זו דורשת ניטור מתמיד של השוק ולעיתים קרובות החלטות קנייה או מכירה מהירות. למרות שזה יכול להיות רווחי בטווח הקצר, זה גם טומן בחובו סיכונים, שכן מגמות יכולות הפוך באופן בלתי צפוי, זה חיוני למשקיעים בשלב זה שיהיו מנגנוני יציאה ברור.
אסטרטגיית השקעה בהכנסה קבועה
אסטרטגיית ההשקעות בהכנסה קבועה מתמקדת ברכישת נכסים המייצרים תשלומים תקופתיים וצפויים, כגון אג"ח או חוב תאגידי, מכשירים אלו מבטיחים להחזיר את ההון שהושקע בתאריך מסוים, בנוסף לתשלום ריבית על בסיס קבוע.
משקיעים בהכנסה קבועה מעריכים יציבות ויכולת חיזוי, ולעתים קרובות משתמשים בכך אסטרטגיה ליצירת תזרימי מזומנים עקביים או לגוון תיקים המכוונים הון עצמי. למרות שבדרך כלל נחשבת פחות תנודתית משוק המניות, השקעה בהכנסה קבועה אינה נטולת סיכונים, כגון סיכון אשראי או סיכון ריבית.
אסטרטגיית השקעות בנדל"ן
אסטרטגיית ההשקעות בנדל"ן כוללת רכישת נדל"ן מתוך ציפייה לקבל תמורה באמצעות השכרה או העלאת ערך הנכס בשוק.
זוהי צורה מוחשית של השקעה, המוערכת לרוב בשל יכולתה לייצר הכנסה פסיבית ולשמש כהגנה נגד אינפלציה, משקיעי נדל"ן יכולים להתמקד במגורים, מסחריים או תַעֲשִׂיָתִי.
למרות שהוא מציע פוטנציאל לתשואות גבוהות ופיזור תיקים, הוא גם מגיע עם סיכונים, כגון חוסר נזילות, עלויות אחזקה ותנודות בשוק הנדל"ן. מיקום וניתוח נכונים הם קריטיים להצלחתך.
אסטרטגיית השקעות גלובלית או בינלאומית
אסטרטגיית ההשקעות הגלובלית או הבינלאומית כוללת לגוון השקעות מעבר לגבולות המקומיים, לחפש הזדמנויות בשווקים זרים; משקיעים נוקטים בגישה זו כדי לגשת לכלכלות ולמגזרים צומחים, ולהפחית סיכונים הקשורים לשוק אחד.
השקעה גלובלית מציעה פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר וגיוון, אך מגיעה גם עם אתגרים כמו תנודות מטבע, הבדלי רגולציה ותנודתיות פוליטית. למרות הסיכונים הללו, השקעה בינלאומית חיונית למי שמבקש לנצל את הדינמיות של הכלכלה העולמית ולפזר סיכונים.
אסטרטגיית השקעות גידור
אסטרטגיית השקעות גידור, או גידור, הוא משמש להגנה על השקעות מפני תנועות שוק שליליות, באמצעות מכשירים פיננסיים כגון אופציות, חוזים עתידיים או נגזרים, משקיעים יכולים לנטרל סיכונים מסוימים, כגון תנודות מחיר או ריבית.
הרעיון הוא שרווחים בעמדה אחת מקזזים הפסדים באחרת.; למרות שגידור יכול להפחית תנודתיות והפסדים פוטנציאליים, הוא יכול גם להגביל את הרווחים. זהו כלי חיוני לניהול סיכונים, אך דורש הבנה עמוקה של המכשירים והאסטרטגיות המשמשות.
אסטרטגיית השקעה מבוססת על ניתוח טכני
אסטרטגיית ההשקעה מבוססת על ניתוח טכני מתמקד בלימוד דפוסי מחירים ונפחים בטבלאות שוק. בניגוד לניתוח פונדמנטלי, שבוחן גורמים כלכליים ופיננסיים, ניתוח טכני מבוסס על ההנחה שהמחירים משקפים את כל המידע הזמין.
משקיעים טכניים משתמשים בכלים כמו ממוצעים נעים, רצועות בולינגר ומתנדים כדי לחזות תנועות שוק עתידיות. אסטרטגיה זו דורשת פרשנות מדויקת של נתונים והיא פופולרית במיוחד עבור החלטות השקעה לטווח קצר.
אסטרטגיית השקעה בחומרי גלם
אסטרטגיית ההשקעה בחומרי גלם כרוך בהשקעה במשאבי טבע החיוניים לייצור ולכלכלה העולמית, כגון זהב, שמן, דגנים ומתכות; השקעות אלו יכולות לשמש הגנה מפני אינפלציה, שכן סחורות שומרות לרוב על ערכן כאשר המטבעות פוחתים.
משקיעים יכולים לגשת לשוק זה באמצעות חוזים עתידיים, תעודות סל מיוחדות או מניות של חברות קשורות; הוא אמנם מציע גיוון ופוטנציאל רווח, אך הוא גם תנודתי ונתון לגורמים כמו אירועים גיאופוליטיים, תנאי מזג האוויר ושינויים בביקוש העולמי. מחקר מעמיק והבנה של השוק חיוניים.
