A portfelioArba dar vadinamas investiciniu portfeliu, tai yra tam tikrų investicijų, kurias vykdo asmuo ar tam tikra įstaiga, derinys. Šie investiciniai portfeliai gali būti sudaromi naudojant įvairius investuotojo pasirinktus elementus, į kuriuos jie turi atsižvelgti kai kurie pagrindai, pvz., rizikos lygis, kurį esate pasirengęs prisiimti, taip pat tikslai, kuriuos norite pasiekti savo investicijos.
Tai yra įvairių priemonių ar finansinio turto, kurį investuotojas turi, rinkinys Jie randa obligacijas, užsienio valiutą, pasirinkimo sandorius, įmonės akcijas, auksą ir nuosavybė.
Skelbimai
Jis sudarytas atsižvelgiant į investuotojo rizikos pobūdį, tačiau, nepaisant to, investicinių fondų atveju portfeliai jau yra sudaryti finansinės įstaigos, į kurias investuotojai patenka atsižvelgdami į savo toleranciją rizikai ir gali būti valdomi asmeniškai arba per investicijos.
Skelbimai
Šiame straipsnyje rasite:
Investicinio portfelio sudėtis
Investicinio portfelio sudėtį lemia investuotojo profilio veikimas, kai jis gali būti rizikingas ar konservatyvus, atsižvelgiant į riziką, kurią jie nori prisiimti. prisiimkite investuotoją ir vertybinių popierių portfelio sudėtį, dėl kurio galutinis pelningumas buvo gautas iš kiekvieno piniginė.
Šią sudėtį galima diferencijuoti į dvi portfelio rūšis, tai priklausys nuo turto laiko. Šios piniginės yra:
Skelbimai
Skolos portfelis
Kalbama apie trumpalaikio turto investavimą, nes dauguma skolų atsiranda norint greitai pirkti ar parduoti turtą.
Paskolų portfelis
Tai yra ta vieta, kur ilgalaikėje perspektyvoje išlaikomos investicijos, siekiant ilgesnio pelningumo.
Skelbimai
Koks yra portfelio efektyvumas?
Efektyvumo terminologija turi labai konkrečią prasmę portfelio valdymo kontekste. Taip yra dėl jo efektyvumo nustatant konkretų investicinį turtą, pvz., Atsargas, žaliavas premija, obligacijos ir pinigų rinkos elementai, kur rizikos lygis yra didžiausias norėjo.
Apskritai tai yra pagrindinė efektyvaus portfelio savybė, nepaisant to, yra ir kitų priemonių, kurias gali turėti kiekviena portfelio rūšis.
Skelbimai
Investicinio portfelio kūrimo žingsniai
Prieš jį kuriant, būtina parengti investavimo strategiją, kuri galėtų padėti apibrėžti jos optimizavimą, kurį sudaro finansinį turtą, kad būtų galima pasiekti palankią grąžos ir rizikos, kuri priklausys nuo tam tikros, pusiausvyrą funkcijos.
Dizainas priklausys nuo strategijos ir rizikos, kurią norite paleisti, taip pat nuo sąlygų ir veiksmų, į kuriuos reikia atsižvelgti jį vykdant. Tarp jų yra:
Nustatykite investavimo tikslus ir rizikos pobūdį
Šiame pirmame žingsnyje turite apibrėžti pinigų sumą, kurią turite atlikti tikimasi iš jo pelningumo ir rizikos lygio, net jei jie yra tarpusavyje priklausomi. Svarbu žinoti, kad investuotojai gali būti fiziniai ar juridiniai asmenys, o kiekvieno asmens rizikos lygis yra skirtingas.
Rizikos pobūdį būtina apibrėžti per klausimyną, kuriame pateikiama asmeninė ar įmonės informacija dėl pajamų lygio, amžiaus, turto, informacijos, kuri lemia konservatyvų, vidutinį ar agresyvus. Kuo didesnis tikėtinas pelningumas, tuo didesnė rizika.
Pasirinkite investicinius projektus ar finansines priemones
Portfelis susideda iš fiksuotos palūkanų dalies, tokios kaip obligacijos, ir kintamos palūkanų dalies, tokios kaip veiksmai, taip pat skirti finansinių subjektų investicijoms ar įvairiems investiciniams projektams savo. Kiekvienoje iš alternatyvų neturėtų trūkti šios informacijos:
- Praėjusių metų pelningumas.
- Investicinio fondo ar bendrovės administravimas.
- Pastarųjų metų nepastovumas.
- Informacija apie būdingą riziką.
- Rinkos ateities perspektyvos.
Pasirinkite ekonomikos ir verslo sektorius
Iš pradžių ekonomikos sektoriai gali būti pasirinkti pagal investuotojų pageidavimus arba kaip apsidraudimo sandorį. Daugelis investuotojų gali teikti pirmenybę akcijoms, kurios yra technologijų ar pramonės sektoriuje.
Nepaisant to, jei investuoja įmonė, gali būti, kad ekonominiai sektoriai pasirenkami kaip apsidraudimo priemonė, kur ji yra pasirinkta efektyvus sektorius, kai įmonė nėra efektyvi, arba tuo atveju, kai tam pačiam sektoriui priklausančios įmonės yra stabilios, nors yra krizės sezonas.
Išmatuokite turto pelningumą ir riziką
Rengiant šį žingsnį, reikia atlikti statistinę įvairių veiksmų istorijos analizę, kad būtų galima stebėti pastarųjų metų elgesį ir taip nustatyti jo istorinį pelningumą, numatomą pelningumą ir dispersiją, rodančią turto riziką.
Optimizuokite investicijų portfelį
Kai turtas, į kurį reikia atsižvelgti, jau yra apibrėžtas, reikia sukurti portfelius optimalūs, kurie leidžia pasiekti didesnį pelningumą esant rizikos lygiui kauliukai.
Portfelio našumas ir nepastovumas
Portfelio grąža yra pelno ar nuostolio procentinė dalis, taip pat nepastovumo rizika arba bendras grąžos standartinis nuokrypis. Investuotojai supranta, kad bet kokia rizika gali leisti prarasti visą arba beveik visą investuotą.
Rizikos šaltinis yra netikrumas, kuris iš esmės kyla dėl nežinojimo, kas tiksliai gali nutikti ateityje. Nepastovumas suteikia informacijos apie vidutinį ESB neapibrėžtumų dydį pelningumas, palyginti su verte, kurios iš jo tikimasi, ir to, ko jis pasieks ar nepasieks atlikdamas tą veiklą tikėtasi.
