Kas ir un kā darbojas Ponzi shēma?

The Ponzi shēma Tas ir krāpšanas veids, ko daudzi krāpnieki izmanto, lai samaksātu procentu procentus ieguldījumu, izmantojot naudu, kas jau ir ieguldīta, vai izmantojot citu ieguldītāju naudu komplekti.

Vai vēlaties uzzināt, kas ir Ponzi shēma un kā tā darbojas? Turpiniet lasīt šo ziņu.

Ponzi shēmas vēsture: no kurienes tā radās?

Šī shēma ir nosaukta no Carlo Ponzi, ļoti slavena itāļu noziedznieka, kurš 1920. gados Amerikas Savienotajās Valstīs bija izkrāpis lielu skaitu cilvēku. Kamēr šīs krāpniecības jau bija ieviestas, viņš bija slavenākais, kāds jebkad zināms.

The pirmā Ponzi shēma par kuru ir zināšanas, notika Madridē, un to turpināja Baldomera Larra, Mariano Hosē de Larras meita.

Viņa kļuva pazīstama ar to, ka ar aizdevumu biznesu vēsturē veica pirmo krāpšanos ar piramīdām. Tiek spekulēts, ka viņš piesaistīja aptuveni 22 miljonus reālu, un viņa lieta tika darīta zināma starptautiski.

1876. gada decembrī viņas bizness tika pilnībā nojaukts, viņa nolēma pazust kopā ar visu iespējamo naudu, un tikai 2 gadus pēc aizbēgšanas viņa tika arestēta un nodota tiesai.

Kādas ir Ponzi shēmas īpašības?

Šīs sistēmas īpašības ir:

• Šajā sistēmā jūs varat satikt personu, juridisku vai fizisku, tā piedāvā: izcils rentabilitātes līmenis potenciālajiem investoriemun, pateicoties viņiem, ir viegli un ātri pārliecināt citus aizdot kapitālu tā ieguldīšanai.
• Visas ieguldītās naudas intereses kā aizdevums vai depozīts tiek apmaksātas ar naudu, ko jaunie klienti piegādā un iegulda.
• Tā nepārtraukti darbojas tāpat kā ritenis tāpat, līdz dažādu iemeslu dēļ, tostarp ekonomiskās krīzes, pārtrauc ienākt nauda. Kad tas notiek, cilvēki, kas bija ieguldījuši, zaudē šo kapitālu un tiek krāpti.

Kā izvairīties no iekļūšanas Ponzi shēmā?

Ir vairāki veidi, taču visuzticamākā ir intuīcija neuzticēties jebkuram biznesa piedāvājumam, kur rentabilitāte ir pārāk augsta, salīdzinot ar citiem līdzīgiem piedāvājumiem tirgū.

Tas ir tas, kas visvairāk raksturo šāda veida krāpniekus, sola pārpilnu peļņu par ļoti maz.

No otras puses, jums ir jāpārliecinās par to, ko jūs pērkat, un par ieguldījumiem, kurus veicat, ir absolūti svarīgi rūpīgi izlasīt līgumus un neizlaižot nevienu daļu.

Ja iespējams, izvairieties no ieguldījumiem ārzemēs, tie bieži tiek parādīti kā lieliska iespēja izvairīties nodokļu maksājumi, īpaši Amerikas Savienotajās Valstīs, taču tiem ir augsts risks, jo no tiem izvairās, kā rezultātā a noziedzība.

Izvairieties no ieguldījumiem vienā projektā vai vienkārši neieguldiet visu ietaupīto kapitālu, tikai daļu, kas ilgtermiņā nerada lielus zaudējumus.

Ir arī jāatceras, ka jūsu iegūtie finanšu produkti ir jāuzrauga struktūrām likumīga un droša banku darbība, tādā veidā jūs varat nodrošināt, ka organisms to uzrauga publiski.

Kā uzzināt, vai ieguldījums ir Ponzi shēma?

Ir vairāki veidi, mēs atstājam jums dažus padomus, kas ļaus jums atklāt, vai ieguldījums ir Ponzi shēma:

• Pārdevējiem nav licences: Ir svarīgi, lai visi vērtspapīru pārdevēji būtu reģistrēti, tas var notikt federālā vai štata līmenī. Nekad neieguldiet, nelūdzot redzēt savu licenci.
• Investīcijas bez reģistrācijas: Lielākā daļa Ponzi shēmas dalībnieku nav reģistrēti nevienā finanšu valsts iestāde, jo tas ļauj privātiem pilsoņiem piekļūt saviem informāciju. Pieteikšanās uz akreditācijas datiem ir viens no vienkāršākajiem veidiem, kā uzzināt, vai jums ir darīšana ar šāda veida krāpšanu.
• Viņiem ir slepenas stratēģijas: Ja jums nav iespējams saprast stratēģiju, kuru izmanto visi jūsu brīdinājumi, tie ir jāieslēdz. Ja jūs nevarat precīzi zināt, kā viņi pelna naudu, visticamāk, viņiem pat nav skaidra plāna.
• Jums ir problēmas ar maksājumu saņemšanu: Ja, mēģinot piekļūt konta izrakstam vai saņemot maksājumus, iespējamās sistēmas kļūdas ir biežas, tas ir diezgan liels sarkans karodziņš.
• Viņiem ir problēmas ar dokumentiem: ir svarīgi, lai visus darījumus, līgumus un informāciju par biznesu jums piegādātu rakstiski, un, ja jūs varat, konsultējieties ar ieguldījumu juristu, lai sniegtu jums savu viedokli cieņa.
• Jūsu atgriešanās ir aizdomīgi konsekventa: Nevienam nav noslēpums, ka akciju tirgus nepārtraukti un neprognozējami iet uz augšu un uz leju, ja jūs vienmēr piedāvājat vai saņemat tādu pašu atdeves likmi, jūs drīz nonākat slazdā.
• Augsta ieguldījumu atdeve bez riska: šeit mēs varam piemērot teicienu: Ja tas izrādās pārāk labs, tas nevar būt taisnība. Patiesība ir tāda, ka, ieguldot akciju tirgū, vienmēr būs riski.

Kā iesniegt sūdzību, ja esat Ponzi shēmas upuris?

Lai gan tas nav iespējams visās valstīs, Amerikas Savienoto Valstu varas iestādēm ir izdevies izbeigt šāda veida krāpšanu, vienīgais, kas nepieciešams, ir iesniedziet viņiem sūdzību, sakot, ka uzskatāt, ka esat iesaistīts Ponzi shēmā, un viņi būs atbildīgi par izmeklēšanas veikšanu būtisks.

Vai Ponzi shēma ir tāda pati kā piramīdas shēma?

Nav īsti, bet tas darbojas diezgan līdzīgi, tāpēc to uzskata par krāpšanu un kas vienmēr sabrūk, pat tie, kas tirgū bijuši visilgāk, maldinot potenciālu klientiem.

Avoti un atsauces

• Gago A. (2020. gada maijs) Kas ir piramīdas veida izkrāpšana: kādi tie ir, kā tos atklāt un no tiem izvairīties. Torcuato Di Tella universitāte
• Kvitisaka-Samaniego L. (2013, janvāris) Ponzi tipa piramīdu shēmu stohastiskā simulācija. Universitātes studijas