The investīciju stratēģijas ir plāni, kas izstrādāti, lai vadītu ieguldītāju lēmumus, pamatojoties uz viņu mērķiem un riska toleranci; kas var aptvert plašu iespēju klāstu tiem, kas vēlas palielināt savu kapitālu.
Sludinājumi
Šīs stratēģijas, kas svārstās no tehniskās analīzes līdz uz vērtību vai izaugsmi balstītiem ieguldījumiem, piedāvā dažādas pieejas, lai palielinātu peļņu un samazinātu zaudējumus.
Neatkarīgi no tā, vai vēlaties izmantot īstermiņa tendences vai veidot ilgtermiņa bagātību, pareizas stratēģijas noteikšana ir būtiska, lai veiksmīgi orientētos finanšu pasaulē.
Paskatīsimies 11 investīciju stratēģiju veidi Un par ko katrs no tiem ir?
Šajā rakstā jūs atradīsiet:
Kādas ir investīciju stratēģijas?
The investīciju stratēģijas vai tie ir plāni vai metodes, ko investori izmanto, lai izvēlētos un pārvaldītu finanšu aktīvu portfeli, ar mērķi sasniegt vēlamo rentabilitāti, vienlaikus pārvaldot saistītā riska līmeni.
Šīs stratēģijas ir izstrādātas saskaņā ar dažādiem kritērijiem, piemēram, investora riska profilu, finanšu mērķiem, laika horizontu un tirgus apstākļiem.
11 Investīciju stratēģiju veidi
Ir vairākas ieguldījumu stratēģijas, kuras investori var izmantot atkarībā no saviem mērķiem, laika horizonta, riska tolerances un citiem apsvērumiem.
Tālāk ir minēti daži no visizplatītākajiem ieguldījumu stratēģiju veidiem:
Vērtības ieguldījumu stratēģija
Vērtības ieguldījumu stratēģija vai "Vērtības ieguldījums", Tas ir balstīts uz tādu akciju identificēšanu un iegādi, kuru tirdzniecība ir zemāka par to patieso patieso vērtību; Šīs stratēģijas sekotāji meklē nenovērtētus uzņēmumus, uzskatot, ka tirgus nepietiekami atspoguļo to patieso vērtību.
Šie investori koncentrējas uz fundamentālo analīzi, pēta finanšu pārskatus un novērtē ekonomiskos rādītājus, lai noteiktu uzņēmuma patieso vērtību.
Šo paņēmienu popularizēja Bendžamins Grehems un viņa māceklis Vorens Bafets, un ideja ir iegādāties “lētās” akcijas un turēt tās līdz to cena sasniedz vai pārsniedz to reālo vērtību, tādējādi iegūstot ieguvumi.
Izaugsmes investīciju stratēģija (izaugsmes ieguldījumi)
Investīciju stratēģija izaugsmei, vai “Ieguldījums izaugsmei”,koncentrējas uz tādu uzņēmumu akciju iegādi, kuriem ir izaugsmes potenciāls virs vidējā tirgus līmeņa.
Izaugsmes investori meklē inovatīvus uzņēmumus, bieži vien agrīnā stadijā vai jaunās nozarēs. paplašināšanos, paredzot, ka šie uzņēmumi savus ieņēmumus un peļņu palielinās ātrāk nekā citi; Tūlītējas sadalīšanas vietā šie investori meklē būtisku kapitāla pieaugumu ilgtermiņā.
Lai gan šī stratēģija var piedāvāt augstu atdevi, tai ir arī riski, jo izaugsmes akcijas var būt nepastāvīgākas nekā reģistrētu uzņēmumu akcijas.
Pasīvo investīciju stratēģija
Pasīvā investīciju stratēģija paļaujas uz tirgus indeksa veiktspējas atkārtošanu, nevis aktīvi cenšas to pārspēt. Tā vietā, lai izvēlētos atsevišķas akcijas vai prognozētu tirgus tendences, pasīvie investori iegādājas indeksu fondus vai ETF, kas atspoguļo noteiktu indeksu, piemēram, S&P 500.
Ideja ir tāda, ka ilgtermiņā ir grūti konsekventi pārspēt tirgu, un ar aktīvu pārvaldību saistītās izmaksas var samazināt peļņu; Šī stratēģija ir lētāka un prasa mazāku pārvaldību, un tas ir izdevīgi tiem, kas meklē "pirkt un turēt" pieeju ieguldījumiem.
Aktīva investīciju stratēģija
Aktīvā investīciju stratēģija ietver pastāvīgu lēmumu pieņemšanu par aktīvu pirkšanu un pārdošanu, pamatojoties uz analīzi un prognozēm, lai pārspētu tirgu.
Atšķirībā no pasīvās investēšanas, kas izseko indeksu, aktīvā vadība meklē īpašas iespējas iegūt augstāku peļņu.
Aktīvie fondu pārvaldnieki pēta uzņēmumus, analizē ekonomiskās tendences un izmanto modeļus un stratēģijas, lai atlasītu aktīvus, kuri, viņuprāt, nodrošinās labāku atdevi. Lai gan šī stratēģija var piedāvāt ievērojamu peļņu, tā rada arī lielākus riskus un izmaksas, jo ir nepieciešama bieža tirdzniecība un izpēte.
Momentun investīciju stratēģija
Investīciju stratēģija Momento, vai Ieguldīšanas impulss“, Tas ir balstīts uz pieņēmumu, ka seko pašreizējām tirgus tendencēm, Investori šobrīd meklē aktīvus, kas ir parādījušies nesenie pozitīvie rezultāti, cerot, ka šī tendence turpināsies; Citiem vārdiem sakot, viņi pērk augošus aktīvus un pārdod tos, kas krītas.
Šī stratēģija prasa pastāvīgu tirgus uzraudzību un bieži vien ātru pirkšanas vai pārdošanas lēmumu pieņemšanu. Lai gan tas var būt rentabls īstermiņā, tas rada arī riskus, jo tendences var negaidīti apgriezties, investoriem šobrīd ir svarīgi, lai būtu izejas mehānismi skaidrs.
Fiksēto ienākumu investīciju stratēģija
Fiksēto ienākumu investīciju stratēģija koncentrējas uz tādu aktīvu iegādi, kas rada periodiskus un paredzamus maksājumus, piemēram, obligācijas vai uzņēmumu parādi, šie instrumenti sola atdot ieguldīto kapitālu noteiktā datumā, papildus regulāri maksājot procentus.
Fiksēta ienākuma investori augstu vērtē stabilitāti un paredzamību un bieži to izmanto stratēģija, lai radītu konsekventas naudas plūsmas vai diversificētu portfeļus, kuru mērķis ir pašu kapitāls. Lai gan parasti tiek uzskatīts, ka tas ir mazāk nepastāvīgs nekā akciju tirgus, ieguldījumi ar fiksētu ienākumu nav bez riskiem, piemēram, kredītriska vai procentu likmju riska.
Investīciju stratēģija nekustamajā īpašumā
Nekustamajā īpašumā investīciju stratēģija ietver nekustamā īpašuma iegāde, cerot saņemt atdevi, izīrējot vai palielinot īpašuma vērtību tirgū.
Tas ir taustāms ieguldījumu veids, ko bieži novērtē, jo tas spēj radīt pasīvus ienākumus un kalpot kā aizsardzība pret inflāciju, nekustamā īpašuma investori var koncentrēties uz dzīvojamo, komerciālo vai rūpnieciski.
Lai gan tas piedāvā lielu atdevi un portfeļa diversifikāciju, tas arī nāk ar riskus, piemēram, likviditātes trūkums, uzturēšanas izmaksas un nekustamā īpašuma tirgus svārstības. Pareizai atrašanās vietai un analīzei ir izšķiroša nozīme jūsu panākumos.
Globālā vai starptautiskā investīciju stratēģija
Globālā vai starptautiskā investīciju stratēģija ietver diversificēt investīcijas ārpus vietējām robežām, meklējot iespējas ārvalstu tirgos; Investori izmanto šo pieeju, lai piekļūtu augošām ekonomikām un nozarēm un mazinātu ar vienoto tirgu saistītos riskus.
Ieguldījumi globālā mērogā piedāvā lielākas atdeves un diversifikācijas potenciālu, taču vienlaikus ir arī problēmas, piemēram, valūtas svārstības, regulējuma atšķirības un politiskā nestabilitāte. Neskatoties uz šiem riskiem, starptautiskās investīcijas ir būtiskas tiem, kas vēlas izmantot globālās ekonomikas dinamismu un izplatīt risku.
Riska ierobežošanas investīciju stratēģija
Riska ierobežošanas investīciju stratēģija jeb riska ierobežošana, To izmanto, lai aizsargātu ieguldījumus pret nelabvēlīgām tirgus izmaiņām, Izmantojot finanšu instrumentus, piemēram, iespējas līgumus, fjūčerus vai atvasinātos instrumentus, investori var neitralizēt noteiktus riskus, piemēram, cenu vai procentu likmju svārstības.
Ideja ir tāda, ka peļņa vienā pozīcijā kompensē zaudējumus citā.; Lai gan riska ierobežošana var samazināt nepastāvību un iespējamos zaudējumus, tā var arī ierobežot peļņu. Tas ir būtisks riska pārvaldības instruments, taču tam ir nepieciešama dziļa izpratne par izmantotajiem instrumentiem un stratēģijām.
Investīciju stratēģija, kas balstīta uz tehnisko analīzi
Investīciju stratēģija, kas balstīta uz tehnisko analīzi koncentrējas uz cenu un apjoma modeļu izpēti tirgus diagrammās. Atšķirībā no fundamentālās analīzes, kas pārbauda ekonomiskos un finanšu faktorus, tehniskā analīze balstās uz pieņēmumu, ka cenas atspoguļo visu pieejamo informāciju.
Tehniskie investori izmanto tādus rīkus kā mainīgie vidējie rādītāji, Bollingera joslas un oscilatori, lai prognozētu turpmākās tirgus kustības. Šī stratēģija prasa precīzu datu interpretāciju un ir īpaši populāra īstermiņa investīciju lēmumu pieņemšanai.
Izejvielu investīciju stratēģija
Investīciju stratēģija izejvielās ietver ieguldījumus dabas resursos, kas ir būtiski ražošanai un pasaules ekonomikai, piemēram, zelts, eļļa, graudi un metāli; Šie ieguldījumi var kalpot kā nodrošinājums pret inflāciju, jo preces bieži saglabā savu vērtību, kad valūtu vērtība samazinās.
Investori var piekļūt šim tirgum, izmantojot fjūčerus, specializētus ETF vai saistītu uzņēmumu akcijas; Lai gan tas piedāvā diversifikāciju un peļņas potenciālu, tas ir arī nepastāvīgs un pakļauts tādiem faktoriem kā ģeopolitiskie notikumi, laika apstākļi un globālā pieprasījuma izmaiņas. Padziļināta tirgus izpēte un izpratne ir būtiska.
