Wat is het Ponzi-schema en hoe werkt het?

De Ponzi-schema Het is een vorm van fraude die veel oplichters gebruiken om de rente van sommigen te betalen beleggen met geld dat al is geïnvesteerd, of met geld van andere investeerders stelt.

Wil je weten wat het Ponzi-schema is en hoe het werkt? Blijf dit bericht lezen.

Geschiedenis van het Ponzi-schema: waar komt het vandaan?

Dit plan is vernoemd naar Carlo Ponzi, een zeer beroemde Italiaanse crimineel, die in de jaren twintig in de Verenigde Staten een groot aantal mensen oplichtte. Hoewel deze oplichting al bestond, was hij de beroemdste die ooit bekend was.

De eerste Ponzi-schema waarvan er kennis is, vond plaats in Madrid en werd bestendigd door Baldomera Larra, de dochter van Mariano José de Larra.

Ze werd bekend als degene die de eerste piramidefraude in de geschiedenis pleegde met een leningbedrijf. Er wordt gespeculeerd dat hij ongeveer 22 miljoen reais heeft opgehaald, en zijn zaak werd internationaal bekend gemaakt.

In de maand december van het jaar 1876 werd haar bedrijf volledig afgebroken, ze besloot te verdwijnen samen met al het geld dat ze kon en slechts 2 jaar na haar ontsnapping werd ze gearresteerd en voor de rechter gebracht.

Wat zijn de kenmerken van het Ponzi-schema?

De kenmerken van dit systeem zijn:

• Binnen dit systeem kun je een persoon ontmoeten, juridisch of fysiek, het biedt een uitstekende winstgevendheid voor potentiële investeerders, en dankzij hen is het snel en gemakkelijk om anderen te overtuigen om het kapitaal te lenen om te investeren.
• Alle rente van het geld dat wordt geïnvesteerd, hetzij als lening of deposito, wordt betaald met het geld dat de nieuwe klanten leveren en beleggen.
• Het blijft constant op dezelfde manier draaien, als een wiel, totdat er om verschillende redenen geen geld meer binnenkomt, waaronder economische crises. Wanneer dit gebeurt, verliezen de mensen die geïnvesteerd hebben dat kapitaal en worden opgelicht.

Hoe voorkom je dat je in een Ponzi-schema terechtkomt?

Er zijn verschillende manieren, maar de meest betrouwbare is de intuïtie om elk zakelijk aanbod te wantrouwen waarbij de winstgevendheid is te hoog, vergeleken met andere vergelijkbare aanbiedingen op de markt.

Dit is wat dit type oplichter het meest kenmerkt, beloof uitbundige winst voor heel weinig.

Aan de andere kant moet u zeker weten wat u koopt en de investeringen die u doet, het is absoluut essentieel om de contracten zorgvuldig te lezen en zonder iets over te slaan.

Vermijd indien mogelijk investeringen in het buitenland, ze worden vaak gezien als een geweldige kans om te vermijden belastingbetalingen, vooral in de Verenigde Staten, maar ze brengen een hoog risico met zich mee omdat ze worden ontdoken, wat resulteert in een misdrijf.

Vermijd investeringen in een enkel project, of investeer gewoon niet al het gespaarde kapitaal dat je hebt, alleen een deel dat op lange termijn geen groot verlies betekent.

Het is ook noodzakelijk om te onthouden dat de financiële producten die u aanschaft onder toezicht moeten staan ​​van entiteiten legaal en veilig bankieren, zo weet u zeker dat het wordt gecontroleerd door een organisme openbaar.

Hoe weet je of een investering een Ponzi-regeling is?

Er zijn verschillende manieren, we geven u enkele tips waarmee u kunt ontdekken of een investering een Ponzi-regeling is:

• Verkopers hebben geen licentie: Het is essentieel dat alle verkopers van effecten geregistreerd zijn, dit kan op federaal of staatsniveau zijn. Investeer nooit zonder om uw licentie te vragen.
• Investeringen zonder registratie: De meeste leden van een Ponzi-schema zijn in geen enkel type geregistreerd financiële staatsautoriteit, aangezien dit particulieren toegang geeft tot hun informatie. Het aanvragen van inloggegevens is een van de gemakkelijkste manieren om te weten of u te maken heeft met dit soort fraude.
• Ze hebben geheime strategieën: Als het voor u onmogelijk is om de strategie te begrijpen die al uw waarschuwingen gebruiken, moeten ze worden ingeschakeld. Als je niet precies weet hoe ze geld verdienen, hebben ze waarschijnlijk niet eens een duidelijk plan.
• U heeft problemen met het ontvangen van betalingen: Als de vermeende systeemfouten vaak voorkomen wanneer u probeert toegang te krijgen tot uw rekeningafschrift of wanneer u betalingen ontvangt, is dit een behoorlijk grote rode vlag.
• Ze hebben papierwerkproblemen: het is belangrijk dat alle transacties, contracten en details over het bedrijf aan u worden geleverd door: schriftelijk, en indien u daartoe in staat bent, een beleggingsadvocaat raadplegen om u zijn mening te geven op het respecteren.
• Uw retouren zijn verdacht consistent: Het is voor niemand een geheim dat de aandelenmarkt op een constante en onvoorspelbare manier op en neer gaat, als u altijd hetzelfde rendement biedt of krijgt, loopt u in de val.
• Hoog beleggingsrendement zonder risico: hier kunnen we het gezegde toepassen van Als het te mooi blijkt te zijn, kan het niet waar zijn. De waarheid is dat er altijd risico's zijn bij het beleggen op de aandelenmarkt.

Hoe dient u een klacht in als u slachtoffer bent van de Ponzi-regeling?

Hoewel het niet in alle landen mogelijk is, zijn de autoriteiten van de Verenigde Staten erin geslaagd een einde te maken aan dit soort fraude, het enige dat nodig is, is een klacht bij hen indienen door te zeggen dat u denkt betrokken te zijn bij een Ponzi-fraude en dat zij de leiding hebben over het uitvoeren van de onderzoeken relevant.

Is het Ponzi-schema hetzelfde als een piramidespel?

Niet echt, maar het werkt ongeveer hetzelfde, daarom wordt het als fraude beschouwd en die altijd instorten, zelfs degenen die het langst op de markt zijn, misleidend potentieel klanten.

Bronnen en referenties

• Gago A. (2020, mei) Wat is een piramidezwendel: wat zijn ze, hoe kun je ze detecteren en vermijden. Universiteit van Torcuato Di Tella
• Quituisaca-Samaniego L. (2013, januari) Stochastische simulatie van piramidespelen van het Ponzi-type. Universitaire studie