EN porteføljeEller også kjent som en investeringsportefølje, det er kombinasjonen av visse investeringer som utføres av en person eller en bestemt institusjon. Disse investeringsporteføljene kan dannes gjennom ulike elementer valgt av investoren der de må ta hensyn til noen grunnleggende ting, for eksempel risikonivået du er villig til å ta, samt målene du vil oppnå med din investering.
Det er en samling av forskjellige instrumenter eller finansielle eiendeler som en investor har, blant dem er De finner obligasjoner, utenlandsk valuta, opsjoner, selskapets aksjer, gull og verdipapirene i eiendom.
Annonser
Den består av investorens risikoprofil, men til tross for dette, når det gjelder investeringsfond, er porteføljene allerede etablert av finansinstitusjoner der investorer kommer inn, avhengig av deres toleranse for risiko og kan styres personlig eller gjennom midler fra investering.
Annonser
I denne artikkelen finner du:
Sammensetning av en investeringsportefølje
Sammensetningen av en investeringsportefølje skyldes driften av investorens profil, der den kan være risikabel eller konservativ, avhengig av risikoen de er villige til å ta. anta investoren og sammensetningen av verdipapirporteføljen, hvor den endelige lønnsomheten oppnås fra andelen av hver av eiendelene til pung.
Denne sammensetningen kan differensieres i to typer porteføljer, dette vil avhenge av tidspunktet for eiendelene. Disse lommebøkene er:
Annonser
Gjeldsportefølje
Det handler om investering av kortsiktige eiendeler, siden de fleste gjeld oppstår for å kjøpe eller selge eiendelene raskt.
Låneportefølje
Det er den hvor investeringen opprettholdes på lang sikt for å oppnå lønnsomhet over lengre tid.
Annonser
Hva er effektiviteten til en portefølje?
Terminologien om effektivitet inneholder en veldig konkret betydning i sammenheng med porteføljestyring. Dette er på grunn av effektiviteten innenfor et sett med spesifikke investeringsmidler, for eksempel aksjer, råvarer premie, obligasjoner og pengemarkedselementer, der den høyeste rente dannes for et risikonivå ønsket.
Generelt er dette hovedkarakteristikken for en effektiv portefølje, til tross for det er det andre instrumenter som hver av porteføljetypene kan ha.
Annonser
Fremgangsmåte for å designe en investeringsportefølje
Før du oppretter den, er det nødvendig å utvikle en investeringsstrategi, som kan bidra til å definere optimaliseringen, som består av finansielle eiendeler slik at en gunstig balanse kan oppnås mellom avkastning og risiko som vil avhenge av visse funksjoner.
Utformingen vil avhenge av strategien og risikoen du vil løpe, samt forholdene og trinnene som må tas i betraktning når du utfører den. Blant dem er:
Bestem investeringsmål og risikoprofil
I dette første trinnet må du definere hvor mye penger du har tilgjengelig for å utføre investering, hva som forventes av lønnsomheten og også risikonivået den har, selv når de er det gjensidig avhengig. Det er viktig å vite at investorer kan være fysiske eller juridiske personer, og måten risikonivået defineres hos hver person er forskjellig.
Det er nødvendig å definere risikoprofilen gjennom et spørreskjema som inneholder personlig informasjon eller bedriftsinformasjon på inntektsnivå, alder, eiendeler, informasjon som bestemmer en konservativ, moderat eller aggressiv. Jo høyere lønnsomhet som forventes, jo større er risikoen som kjøres.
Lag et utvalg av investeringsprosjekter eller finansielle instrumenter
En portefølje består av en fastrenteandel som obligasjoner og en variabel rente som f.eks handlinger, også for investering av finansielle enheter eller for ulike investeringsprosjekter egen. I hvert av alternativene bør følgende informasjon ikke mangle:
- Lønnsomhet det siste året.
- Administrasjon av investeringsfondet eller selskapet.
- Det siste års volatilitet.
- Informasjon om de iboende risikoene.
- Utsikter for fremtidens marked.
Velg økonomiske og næringsrike sektorer
Opprinnelig kan økonomiske sektorer velges i henhold til investorens preferanse eller som en sikring. De fleste investorer foretrekker kanskje aksjer som er innen teknologi eller industri.
Til tross for dette, hvis det er et selskap som foretar investeringen, er det mulig at valget av økonomiske sektorer gjøres som en sikring der det er valgt en effektiv sektor når selskapet ikke er effektivt eller i tilfelle selskaper som tilhører samme sektor er stabile, selv om det er en krisesesong.
Mål lønnsomhet og risiko for eiendeler
I utviklingen av dette trinnet må det utføres en statistisk analyse av historien til de forskjellige handlingene for å gjøre en observasjon av oppførsel de siste årene og dermed bestemme dens historiske lønnsomhet, forventede lønnsomhet og avviket som indikerer risikoen for eiendelene.
Optimaliser investeringsporteføljen
Når eiendelene som skal tas i betraktning allerede er definert, må porteføljene opprettes optimal, som er de som gjør at større lønnsomhet kan skje på et risikonivå terninger.
Porteføljens ytelse og volatilitet
Avkastningen på porteføljen er prosentandelen av resultatet eller også risikoen for volatilitet eller det totale standardavviket for avkastningen. Investorer forstår at enhver risiko kan tillate tap av alt eller mye av det som ble investert.
Kilden til risiko er en usikkerhet som i utgangspunktet kommer av uvitenhet om hva som kan skje i fremtiden. Volatiliteten gir informasjon om den gjennomsnittlige størrelsen på usikkerheten til lønnsomhet i forhold til verdien som forventes av den og til hva den vil eller ikke vil oppnå i ytelsen som forventet.
