A portofoliuSau, de asemenea, cunoscut sub numele de portofoliu de investiții, este combinația anumitor investiții care sunt efectuate de o persoană fizică sau de o anumită instituție. Aceste portofolii de investiții pot fi formate prin diferite elemente selectate de investitor unde trebuie să țină cont unele elemente de bază, cum ar fi nivelul de risc pe care sunteți dispus să îl asumați, precum și obiectivele pe care doriți să le atingeți cu dvs. investiție.
Este o colecție de instrumente sau active financiare diferite pe care le are un investitor, printre care se numără Găsesc obligațiuni, valută străină, opțiuni, acțiuni ale companiei, aur și titlurile de valoare proprietate.
Reclame
Acesta este alcătuit în funcție de profilul de risc al investitorului, dar în ciuda acestui fapt, în cazul fondurilor de investiții, portofoliile sunt deja stabilite de către instituțiile financiare unde investitorii intră în funcție de toleranța lor față de risc și pot fi gestionați personal sau prin fonduri de la investiție.
Reclame
În acest articol veți găsi:
Componența unui portofoliu de investiții
Componența unui portofoliu de investiții se datorează funcționării profilului investitorului, unde poate fi riscant sau conservator, în funcție de riscul pe care sunt dispuși să-l asume. presupune investitorul și compoziția portofoliului de valori mobiliare, pe care profitabilitatea finală obținută din proporția fiecăruia dintre activele pungă.
Această compoziție poate fi diferențiată în două tipuri de portofoliu, aceasta va depinde de timpul activelor. Aceste portofele sunt:
Reclame
Portofoliul datoriilor
Este vorba despre investiția activelor pe termen scurt, deoarece majoritatea datoriilor apar pentru a cumpăra sau vinde active rapid.
Portofoliu de credite
Este cel în care investiția este menținută pe termen lung, pentru a obține profitabilitate pentru o perioadă mai lungă de timp.
Reclame
Care este eficiența unui portofoliu?
Terminologia eficienței conține un sens foarte concret în contextul gestionării portofoliului. Acest lucru se datorează eficienței sale într-un set de active de investiții specifice, cum ar fi stocurile, mărfurile elemente de primă, obligațiuni și piață monetară, unde rata cea mai mare se formează pentru un nivel de risc dorit.
În general, aceasta este principala caracteristică a unui portofoliu eficient, în ciuda acestui fapt, există și alte instrumente pe care le poate avea fiecare dintre tipurile de portofoliu.
Reclame
Pași pentru proiectarea unui portofoliu de investiții
Înainte de a-l crea, este necesar să se dezvolte o strategie de investiții, care poate ajuta la definirea optimizării sale, care este alcătuită din active financiare astfel încât să se poată obține un sold favorabil între randament și risc care va depinde de anumite Caracteristici.
Proiectarea va depinde de strategie și de riscul pe care doriți să îl executați, precum și de condițiile și pașii care trebuie luați în considerare la realizarea acestuia. Printre acestea se numără:
Determinați obiectivele investiționale și profilul de risc
În acest prim pas trebuie să definiți suma de bani pe care o aveți la dispoziție pentru a efectua investiție, ceea ce se așteaptă de la rentabilitatea sa și, de asemenea, nivelul de risc pe care îl are, chiar și atunci când acestea sunt interdependente. Este important să știm că investitorii pot fi persoane fizice sau juridice și modul în care este definit nivelul de risc la fiecare persoană este diferit.
Este necesar să se definească profilul de risc printr-un chestionar care conține informații personale sau despre companie la nivel de venit, vârstă, active, informații care determină un nivel conservator, moderat sau agresiv. Cu cât este mai mare rentabilitatea așteptată, cu atât riscul este mai mare.
Faceți o selecție de proiecte de investiții sau instrumente financiare
Un portofoliu este alcătuit dintr-o porțiune cu rată fixă precum obligațiunile și o porțiune cu rată variabilă precum acțiuni, de asemenea, pentru investițiile entităților financiare sau pentru diverse proiecte de investiții proprii. În fiecare dintre alternative, următoarele informații nu trebuie să lipsească:
- Rentabilitatea anului trecut.
- Administrarea fondului de investiții sau a companiei.
- Volatilitatea anului trecut.
- Informații despre riscurile inerente.
- Perspective pentru viitorul pieței.
Selectați sectoarele economice și de afaceri
Inițial, sectoarele economice pot fi selectate în funcție de preferința investitorilor sau ca acoperire. Majoritatea investitorilor ar putea prefera acțiunile din sectorul tehnologic sau industrial.
În ciuda acestui fapt, dacă este o companie care face investiția, este posibil ca alegerea sectoarelor economice să fie făcută ca o acoperire în care este selectată un sector eficient atunci când compania nu este eficientă sau în cazul în care companiile aparținând aceluiași sector sunt stabile, chiar dacă există un sezon de criză.
Măsurați profitabilitatea și riscul activelor
În dezvoltarea acestui pas, trebuie efectuată o analiză statistică a istoriei diferitelor acțiuni pentru a face o observație a comportamentului din ultimii ani și astfel determină profitabilitatea sa istorică, profitabilitatea așteptată și varianța care indică riscul activelor.
Optimizați portofoliul de investiții
Când activele care trebuie luate în considerare sunt deja definite, portofoliile trebuie create optime, care sunt cele care permit o rentabilitate mai mare să apară la un nivel de risc zaruri.
Performanța portofoliului și volatilitatea
Randamentul portofoliului este procentul profitului sau pierderii, precum și riscul de volatilitate sau deviația standard totală a randamentelor. Investitorii înțeleg că orice risc ar putea permite pierderea a tot sau o mare parte din ceea ce a fost investit.
Sursa riscului este o incertitudine care provine practic din necunoașterea a ceea ce s-ar putea întâmpla exact în viitor. Volatilitatea oferă informații cu privire la magnitudinea medie a incertitudinilor rentabilitatea în raport cu valoarea care este așteptată de la aceasta și cu ceea ce va realiza sau nu în realizarea că așteptat.
