The strategii de investitii sunt planuri menite să ghideze deciziile investitorilor pe baza obiectivelor acestora și a toleranței la risc; care poate acoperi o gamă largă de opțiuni pentru cei care doresc să-și multiplice capitalul.
Reclame
Aceste strategii, care variază de la analiză tehnică la investiții bazate pe valoare sau creștere, oferă abordări diferite pentru a maximiza profiturile și a minimiza pierderile.
Indiferent dacă dorești să profiti de tendințele pe termen scurt sau să construiești bogăție pe termen lung, identificarea strategiei potrivite este esențială pentru a naviga cu succes în lumea financiară.
Să vedem 11 tipuri de strategii de investiții Și despre ce este vorba fiecare dintre acestea?
În acest articol veți găsi:
Care sunt strategiile de investiții?
The strategii de investitii sunt planuri sau metodele pe care investitorii le folosesc pentru a selecta și gestiona un portofoliu de active financiare, cu obiectivul de a atinge o rentabilitate dorită gestionând în același timp nivelul de risc asociat.
Aceste strategii sunt concepute în funcție de diferite criterii, cum ar fi profilul de risc al investitorului, obiectivele financiare, orizontul de timp și condițiile de piață, printre altele.
11 Tipuri de strategii de investiții
Există mai multe strategii de investiții pe care investitorii le pot folosi în funcție de obiectivele lor, orizontul de timp, toleranța la risc și alte considerații.
Mai jos sunt câteva dintre cele mai comune tipuri de strategii de investiții:
Strategia de investiții în valoare
Strategia de investiții în valoare sau „Investiție de valoare”, Se bazează pe identificarea și achiziționarea de acțiuni care se tranzacționează sub valoarea lor intrinsecă reală; Adepții acestei strategii caută companii subevaluate, crezând că piața nu reflectă în mod adecvat adevărata lor valoare.
Acești investitori se concentrează pe analiza fundamentală, studierea situațiilor financiare și evaluarea parametrilor economici pentru a determina adevărata valoare a unei companii.
Această tehnică a fost popularizată de Benjamin Graham și discipolul său Warren Buffet, iar ideea este de a cumpăra acțiuni „ieftine” și păstrați-le până când prețul lor atinge sau depășește valoarea lor reală, obținându-se astfel beneficii.
Strategia de investiții în creștere (investiții în creștere)
Strategia de investiții în creștere, sau „Investiții în creștere”,se concentrează pe achiziționarea de acțiuni ale companiilor care prezintă un potențial de creștere peste media pieței.
Investitorii în creștere caută companii inovatoare, adesea în stadii incipiente sau în sectoare emergente. extindere, anticipând că aceste companii își vor crește veniturile și profiturile mai repede decât alții; În loc de divizări imediate, acești investitori caută o apreciere semnificativă a capitalului pe termen lung.
Deși această strategie poate oferi randamente ridicate, ea implică și riscuri, deoarece stocurile de creștere pot fi mai volatile decât cele ale companiilor consacrate.
Strategie de investiții pasive
Strategia de investiții pasive se bazează pe replicarea performanței unui indice de piață, mai degrabă decât pe încercarea activă de a-l depăși. Ei bine, în loc să aleagă acțiuni individuale sau să prezică tendințele pieței, investitorii pasivi cumpără fonduri indexate sau ETF-uri care oglindesc un anumit indice, cum ar fi S&P 500.
Ideea este că, pe termen lung, este dificil să depășești constant piața, iar costurile asociate managementului activ pot eroda profiturile; Această strategie este mai puțin costisitoare și necesită mai puțin management, beneficiind de cei care caută o abordare „cumpără și păstrează” pentru a investi.
Strategie de investiții active
Strategia de investiții active presupune luarea unor decizii constante de cumpărare și vânzare de active, bazate pe analize și previziuni, cu scopul de a depăși piața.
Spre deosebire de investiția pasivă, care urmărește un indice, managementul activ caută oportunități specifice pentru a obține randamente superioare.
Administratorii activi de fonduri cercetează companii, analizează tendințele economice și folosesc modele și strategii pentru a selecta activele despre care cred că vor oferi randamente mai bune. Deși această strategie poate oferi profituri semnificative, ea implică, de asemenea, riscuri și costuri mai mari datorită tranzacțiilor și cercetării frecvente necesare.
Strategia de investiții Momentun
Strategia de investiții în Momento, sau Momentum Investing“, Se bazează pe premisa urmăririi tendințelor actuale ale pieței, Investitorii caută în prezent active care au arătat performanță pozitivă recentă, cu așteptarea ca această tendință să continue; Cu alte cuvinte, cumpără active în creștere și le vând pe cele în scădere.
Această strategie necesită o monitorizare constantă a pieței și adesea decizii rapide de cumpărare sau vânzare. Deși poate fi profitabilă pe termen scurt, prezintă și riscuri, deoarece tendințele pot inversă în mod neașteptat, este esențial ca investitorii în acest moment să aibă mecanisme de ieșire clar.
Strategia de investiții cu venit fix
Strategia de investiții cu venit fix se concentrează pe achiziționarea de active care generează plăți periodice și previzibile, precum obligațiunile sau datoria corporativă, aceste instrumente promit să returneze capitalul investit la o anumită dată, pe lângă plata dobânzii în mod regulat.
Investitorii cu venit fix apreciază stabilitatea și predictibilitatea și folosesc adesea acest lucru strategie de generare a fluxurilor de numerar consistente sau de diversificare a portofoliilor vizate capitaluri proprii. Deși, în general, este considerată mai puțin volatilă decât piața de valori, investițiile cu venit fix nu sunt lipsite de riscuri, cum ar fi riscul de credit sau riscul ratei dobânzii.
Strategia de investiții imobiliare
Strategia de Investiții Imobiliare presupune achiziționarea de bunuri imobiliare cu așteptarea obținerii unui profit prin închiriere sau creșterea valorii proprietății in piata.
Este o formă tangibilă de investiție, adesea apreciată pentru capacitatea sa de a genera venituri pasive și de a servi drept protecție împotriva inflației, investitorii imobiliari se pot concentra pe rezidențiale, comerciale sau industrial.
Deși oferă potențialul de rentabilitate ridicată și diversificare a portofoliului, vine și cu riscuri, cum ar fi lipsa de lichiditate, costurile de întreținere și fluctuațiile pieței imobiliare. Locația și analiza corectă sunt esențiale pentru succesul dvs.
Strategie de investiții globale sau internaționale
Strategia de investiții globale sau internaționale implică diversificarea investițiilor dincolo de granițele locale, căutând oportunități pe piețele externe; Investitorii adoptă această abordare pentru a accesa economii și sectoare în creștere și pentru a atenua riscurile asociate unei piețe unice.
Investițiile la nivel global oferă potențialul de rentabilitate și diversificare mai mari, dar vine și cu provocări precum fluctuațiile valutare, diferențele de reglementare și volatilitatea politică. În ciuda acestor riscuri, investițiile internaționale sunt esențiale pentru cei care doresc să profite de dinamismul economiei globale și să răspândească riscul.
Strategia de investiții de acoperire
Strategia de investiții de acoperire sau de acoperire, Este utilizat pentru a proteja investițiile împotriva mișcărilor adverse ale pieței, Prin instrumente financiare precum opțiuni, futures sau derivate, investitorii pot neutraliza anumite riscuri, cum ar fi fluctuațiile prețului sau ratei dobânzii.
Ideea este că câștigurile într-o poziție compensează pierderile în alta.; Deși acoperirea poate reduce volatilitatea și potențialele pierderi, poate limita și profiturile. Este un instrument esențial pentru gestionarea riscului, dar necesită o înțelegere profundă a instrumentelor și strategiilor utilizate.
Strategie de investiții bazată pe analiză tehnică
Strategia de investiții bazată pe analiză tehnică se concentrează pe studierea modelelor de preț și volum pe graficele pieței. Spre deosebire de analiza fundamentală, care examinează factorii economici și financiari, analiza tehnică se bazează pe premisa că prețurile reflectă toate informațiile disponibile.
Investitorii tehnici folosesc instrumente precum mediile mobile, benzile Bollinger și oscilatorii pentru a prezice mișcările viitoare ale pieței. Această strategie necesită interpretarea corectă a datelor și este populară în special pentru deciziile de investiții pe termen scurt.
Strategia de investiții în materii prime
Strategia de investiții în materii prime implică investiții în resurse naturale esențiale pentru producție și economia globală, cum ar fi aurul, petrolul, cerealele și metalele; Aceste investiții pot servi drept acoperire împotriva inflației, deoarece mărfurile își păstrează adesea valoarea atunci când monedele se depreciază.
Investitorii pot accesa această piață prin futures, ETF-uri specializate sau acțiuni ale companiilor afiliate; Deși oferă potențial de diversificare și profit, este, de asemenea, volatil și supus unor factori precum evenimente geopolitice, condiții meteorologice și schimbări ale cererii globale. Cercetarea aprofundată și înțelegerea pieței este esențială.
