В денежный поток или денежный поток - это сумма денег, которая поступает в бизнес и выходит из него. Другими словами, это подробное представление о различных поступлениях и оттоках денежных средств, которые компания может иметь за определенный период времени.
Это способность организации зарабатывать деньги или ресурсы, независимо от типа имеющейся финансовой структуры.
Рекламные объявления
Он также определяется как идеальный индикатор ликвидности организации, позволяющий подготовить выписку со счета.
Денежный поток представляет собой выписку со счета, которая показывает сумму денежных средств, которая остается в компании после убрать расходы, банковские проценты и платежи по капиталу, среди прочего, чтобы принять во внимание законопроект.
Рекламные объявления
В этой статье вы найдете:
Прибыль от денежного потока
Денежный поток - очень важный инструмент в управлении бизнесом. Что ж, это позволяет точно знать и определять деятельность компании. Кроме того, он предоставляет нам ценную информацию о различных движениях наличных денег и операциях с ними.
Рекламные объявления
Денежный поток также позволяет нам:
- Объективно знать возможности и финансовое состояние компании.
- Знайте деятельность компании и ее развитие.
- Определите, можем ли мы достичь целевых показателей оплаты.
- Измерьте денежный поток бизнеса, соотнося приток и отток денежных средств.
- Укажите некоторые аспекты, такие как, например, изучение жизнеспособности инвестиций, определение проблем с ликвидностью или измерение прибыльности компании.
- Решите, необходимо ли запрашивать финансирование или, наоборот, денежный поток достаточен для выполнения обязательств.
Элементы денежного потока
Денежный поток любого проекта состоит из четырех основных элементов. А именно:
- Первоначальные затраты средств, то есть вложения.
- Доходы и расходы от операции (ликвидные, будущие и дифференцируемые или предотвращаемые)
- В тот момент, когда возникают эти потоки.
- Смелость отказаться от проекта или сохранить его.
Классификация денежных потоков
Существуют разные типы денежных потоков, которые выделяются, когда мы пытаемся отреагировать на некоторые ситуации, которые мы находим в управлении экономикой компании.
Рекламные объявления
В зависимости от их происхождения, от операционной деятельности (продукт инвестиций или отчуждения) или от финансовых операций, будут получены разные типы ответов.
Денежный поток финансирования:
Этот тип потока состоит из денег, которые мы получаем путем выпуска акций или долгов, или расходов, которые должны были быть произведены на выплату дивидендов акционерам.
Рекламные объявления
Это также денежные средства, полученные от выпуска акций или долга, за вычетом денежных средств, выплаченных в качестве дивидендов и повторного приобретения долгов.
Инвестиционный денежный поток:
Этот тип потока связан с инвестициями, сделанными компанией. Здесь отражаются их сборы с нестандартных активов, а также платежи, которые должны быть за них произведены.
Другими словами, можно также сказать, что это деньги, которые приходят и уходят на инвестиции.
Операционный денежный поток:
Это связано с коммерческой деятельностью компании. Сюда входят доходы от продаж и расходы по платежам поставщикам.
Этот тип потока отражает деньги, которые поступают в компанию и покидают ее для операционных расходов или коммерческой деятельности.
Важность денежного потока
Денежный поток - это математическое представление разницы за определенный период времени между коллекциями (продажами, проценты по ссудам, арендной плате и взысканию долгов) и платежам (налоги, векселя и погашение долга), среди которых другие.
Информация, основанная на движении денежных средств, - это то, что позволяет нам составлять периодические отчеты, чтобы реально диагностировать финансовое состояние компании. Кроме того, мы можем выявить проблемы, чтобы попытаться решить их как можно скорее.
Еще один очень ценный показатель финансовой деятельности компании - это так называемый «чистый поток». Это происходит из-за разницы между сборами и платежами. Что ж, помимо измерения ликвидности всей компании, он определяет жизнеспособность бизнес-проекта.
Если сальдо чистого потока положительное, это означает, что сборы за период были больше, чем выплаты за период. Напротив, если баланс отрицательный, выплаты были выше, чем сборы.
Денежный поток и принятие решений
Выживание компании будет в основном зависеть от того, будет ли поток, который входит в компанию, больше, чем поток, который уходит. В денежном потоке информация организована правильно, что позволяет прогнозировать денежные потоки на будущее на основе реальных и исторических данных.
Как упоминалось выше, сила денежного потока заключается в том, что он представляет собой очень хороший индикатор для определения ликвидность компании, предоставляя нам ключевую информацию для ответа на такие вопросы, как следующий:
- Сколько товаров нам нужно приобрести.
- Как будет совершаться покупка, наличными или в рассрочку.
- Излишки денег мы можем использовать для инвестиций.
- Мы можем аннулировать непогашенную задолженность в согласованную дату или запросить рефинансирование.
- Предвидеть будущий дефицит или профицит.
- Поддержите запрос на кредиты.
- Измеряйте рентабельность проектов.
Денежный поток - это схема, которая систематически и организованно показывает затраты и доходы, зарегистрированные в каждом периоде. Это ключевой элемент для анализа бизнес-предложения.
Важно, чтобы допущения или данные, на основе которых был подготовлен каждый денежный поток, были известны, чтобы их могли понять другие.
Также важно помнить, что ликвидность, главный результат движения денежных средств, является жизненно важной частью любого бизнеса и наиболее важным показателем финансового здоровья компании.
По этой причине вы должны очень хорошо управлять своими ликвидными активами, потому что ни одна компания не выживет без ликвидности. Ключом к хорошему управлению денежными потоками является планирование с учетом всех аспектов экономической деятельности.
