А портфолиоИли также известный как инвестиционный портфель, это комбинация определенных инвестиций, которые осуществляются отдельным лицом или определенным учреждением. Эти инвестиционные портфели могут быть сформированы с помощью различных элементов, выбранных инвестором, при этом они должны учитывать некоторые основы, такие как уровень риска, на который вы готовы пойти, а также цели, которых вы хотите достичь с помощью инвестиции.
Это набор различных инструментов или финансовых активов, которыми располагает инвестор, среди которых: Они находят облигации, иностранную валюту, опционы, акции компаний, золото и ценные бумаги имущество.
Рекламные объявления
Он формируется в соответствии с профилем риска инвестора, но, несмотря на это, в случае инвестиционных фондов портфели уже сформированы. финансовыми учреждениями, куда инвесторы входят в зависимости от их терпимости к риску и могут управляться лично или через фонды из инвестиции.
Рекламные объявления
В этой статье вы найдете:
Состав инвестиционного портфеля
Состав инвестиционного портфеля зависит от профиля инвестора, который может быть рискованным или консервативным, в зависимости от риска, на который они готовы пойти. предполагаем инвестора и состав портфеля ценных бумаг, по которому конечная доходность получается из доли каждого из активов кошелек.
Этот состав можно разделить на два типа портфеля, это будет зависеть от времени активов. Эти кошельки:
Рекламные объявления
Долговой портфель
Речь идет об инвестировании краткосрочных активов, поскольку большинство долгов возникает из-за быстрой покупки или продажи активов.
Кредитный портфель
Это тот, где инвестиции сохраняются в долгосрочной перспективе для достижения прибыльности в течение более длительного времени.
Рекламные объявления
Какова эффективность портфолио?
Терминология эффективности имеет очень конкретное значение в контексте управления портфелем. Это связано с его эффективностью в рамках набора конкретных инвестиционных активов, таких как акции, сырьевые товары. премия, облигации и элементы денежного рынка, где наивысшая ставка формируется за уровень риска в розыске.
В целом, это основная характеристика эффективного портфеля, несмотря на это, есть и другие инструменты, которые может иметь каждый из типов портфеля.
Рекламные объявления
Шаги по созданию инвестиционного портфеля
Перед его созданием необходимо разработать инвестиционную стратегию, которая поможет определить его оптимизацию, состоящую из финансовые активы, чтобы можно было получить благоприятный баланс между доходностью и риском, который будет зависеть от определенных Особенности.
Дизайн будет зависеть от стратегии и риска, которым вы хотите воспользоваться, а также от условий и шагов, которые необходимо учитывать при его реализации. Среди них:
Определить инвестиционные цели и профиль риска
На этом первом этапе вы должны определить сумму денег, которая у вас есть для проведения инвестиций, ожидаемых от их прибыльности, а также уровня риска, даже если они взаимозависимые. Важно знать, что инвесторами могут быть физические или юридические лица, и способ определения уровня риска для каждого человека отличается.
Необходимо определить профиль риска с помощью анкеты, содержащей личную информацию или информацию о компании. об уровне дохода, возрасте, активах, информация, определяющая консервативный, умеренный или агрессивный. Чем выше ожидаемая прибыльность, тем выше риск.
Сделайте подборку инвестиционных проектов или финансовых инструментов
Портфель состоит из части с фиксированной ставкой, такой как облигации, и части с переменной ставкой, такой как акции, в том числе для инвестирования финансовых организаций или для различных инвестиционных проектов собственный. В каждом из вариантов не должно быть упущено следующее:
- Рентабельность прошлого года.
- Администрация инвестиционного фонда или компании.
- Волатильность прошлого года.
- Информация о неотъемлемых рисках.
- Перспективы будущего рынка.
Выберите сектор экономики и бизнеса
Первоначально секторы экономики могут быть выбраны в соответствии с предпочтениями инвестора или в качестве хеджирования. Большинство инвесторов могут предпочесть акции технологического или промышленного сектора.
Несмотря на это, если это компания, которая делает инвестиции, возможно, что выбор секторов экономики будет сделан в качестве хеджирования, где он будет выбран. эффективный сектор, когда компании нет, или в случае, если компании, принадлежащие к тому же сектору, стабильны, даже если есть сезон кризиса.
Измеряйте доходность и риск активов
При разработке этого шага необходимо провести статистический анализ истории различных действий, чтобы сделать наблюдение за поведение последних лет и, таким образом, определяет его историческую прибыльность, ожидаемую доходность и дисперсию, которая указывает на риск активов.
Оптимизировать инвестиционный портфель
Когда активы, которые необходимо учитывать, уже определены, необходимо создать портфели. оптимальные, то есть те, которые позволяют достичь большей прибыльности при уровне риска. кубики.
Эффективность и волатильность портфеля
Доходность портфеля - это процент от прибыли или убытка, а также риск волатильности или общее стандартное отклонение доходности. Инвесторы понимают, что любой риск может привести к потере всего или большей части вложенных средств.
Источником риска является неуверенность, которая в основном возникает из-за незнания того, что именно может произойти в будущем. Волатильность дает информацию о средней величине неопределенностей рентабельность по отношению к ожидаемой стоимости и к тому, чего она добьется или не достигнет в результате ожидал.
