The investičných stratégií sú plány navrhnuté tak, aby usmerňovali rozhodnutia investorov na základe ich cieľov a tolerancie rizika; ktoré môžu pokryť širokú škálu možností pre tých, ktorí sa snažia znásobiť svoj kapitál.
Reklamy
Ponúkajú tieto stratégie, ktoré siahajú od technickej analýzy až po investovanie založené na hodnote alebo raste rôzne prístupy k maximalizácii výnosov a minimalizácii strát.
Či už sa snažíte využiť krátkodobé trendy alebo budovať dlhodobé bohatstvo, identifikácia správnej stratégie je nevyhnutná pre úspešnú navigáciu vo finančnom svete.
Pozrime sa 11 typov investičných stratégií A o čom je každý z nich?
V tomto článku nájdete:
Aké sú investičné stratégie?
The investičných stratégií sú to plány resp metódy, ktoré investori používajú na výber a správu portfólia finančných aktív, s cieľom dosiahnuť požadovanú ziskovosť pri riadení úrovne súvisiaceho rizika.
Tieto stratégie sú navrhnuté podľa rôznych kritérií, akými sú okrem iného rizikový profil investora, finančné ciele, časový horizont a trhové podmienky.
11 Typy investičných stratégií
Existuje viacero investičných stratégií, ktoré môžu investori použiť v závislosti od svojich cieľov, časového horizontu, tolerancie rizika a iných úvah.
Nižšie sú uvedené niektoré z najbežnejších typov investičných stratégií:
Stratégia hodnotového investovania
Stratégia Value Investing, príp "Hodnotné investovanie", Je založená na identifikácii a získavaní akcií, ktoré sa obchodujú pod ich skutočnou vnútornou hodnotou; Stúpenci tejto stratégie vyhľadávajú podhodnotené spoločnosti a veria, že trh dostatočne neodráža ich skutočnú hodnotu.
Títo investori sa zameriavajú na fundamentálnu analýzu, štúdium finančných výkazov a vyhodnocovanie ekonomických ukazovateľov, aby určili skutočnú hodnotu spoločnosti.
Túto techniku spopularizoval Benjamin Graham a jeho žiak Warren Buffet a myšlienkou je kúpiť „lacné“ akcie a držať ich dovtedy, kým ich cena nedosiahne alebo neprekročí ich skutočnú hodnotu, čím sa získa výhod.
Rastová investičná stratégia (rastové investovanie)
Investičná stratégia rastu, alebo „rastové investície“,sa zameriava na získavanie akcií spoločností, ktoré vykazujú potenciál rastu nad priemerom trhu.
Rastoví investori hľadajú inovatívne spoločnosti, často v počiatočných fázach alebo v rozvíjajúcich sa sektoroch. expanziu, očakávajúc, že tieto spoločnosti budú zvyšovať svoje tržby a zisky rýchlejšie ako iní; Namiesto okamžitého rozdelenia sa títo investori snažia o výrazné zhodnotenie kapitálu v dlhodobom horizonte.
Aj keď táto stratégia môže ponúknuť vysoké výnosy, nesie so sebou aj riziká, pretože rastové akcie môžu byť volatilnejšie ako akcie etablovaných spoločností.
Stratégia pasívneho investovania
Stratégia pasívneho investovania sa spolieha skôr na replikáciu výkonnosti trhového indexu, než na aktívnu snahu ho prekonať. Namiesto vyberania jednotlivých akcií alebo predpovedania trhových trendov pasívni investori nakupujú indexové fondy alebo ETF, ktoré odzrkadľujú konkrétny index, ako napríklad S&P 500.
Myšlienka je taká, že z dlhodobého hľadiska je ťažké neustále prekonávať trh a náklady spojené s aktívnym riadením môžu znižovať zisky; Táto stratégia je menej nákladná a vyžaduje menej manažmentu, z čoho majú úžitok tí, ktorí hľadajú prístup k investovaniu typu „kúp a drž“.
Aktívna investičná stratégia
Aktívna investičná stratégia zahŕňa neustále rozhodnutia o kúpe a predaji aktív na základe analýzy a predpovedí s cieľom prekonať trh.
Na rozdiel od pasívneho investovania, ktoré sleduje index, aktívny manažment hľadá konkrétne príležitosti na získanie lepších výnosov.
Aktívni správcovia fondov skúmajú spoločnosti, analyzujú ekonomické trendy a používajú modely a stratégie na výber aktív, o ktorých sa domnievajú, že ponúknu lepšie výnosy. Aj keď táto stratégia môže ponúknuť značné zisky, nesie so sebou aj vyššie riziká a náklady v dôsledku častého obchodovania a potrebného výskumu.
Investičná stratégia Momentun
Investičná stratégia v Momento, príp Momentum investovanie“, Vychádza z predpokladu sledovania aktuálnych trhových trendov, Investori v súčasnosti hľadajú aktíva, ktoré sa ukázali nedávna pozitívna výkonnosť s očakávaním, že tento trend bude pokračovať; Inými slovami, kupujú rastúce aktíva a predávajú klesajúce.
Táto stratégia si vyžaduje neustále monitorovanie trhu a často rýchle rozhodnutia o kúpe alebo predaji. Hoci môže byť krátkodobo zisková, nesie so sebou aj riziká, keďže trendy môžu neočakávane zvrátiť, pre investorov je v súčasnosti nevyhnutné mať k dispozícii mechanizmy odchodu jasný.
Investičná stratégia s pevným výnosom
Investičná stratégia s pevným výnosom sa zameriava na získavanie aktív, ktoré generujú pravidelné a predvídateľné platby, ako sú dlhopisy alebo korporátne dlhy, tieto nástroje sľubujú okrem pravidelného platenia úrokov vrátiť investovaný kapitál k určitému dátumu.
Investori s pevným výnosom oceňujú stabilitu a predvídateľnosť a často to využívajú stratégiu na generovanie konzistentných peňažných tokov alebo na diverzifikáciu portfólií, na ktoré sa zameriava vlastného imania. Hoci sa investovanie s pevným výnosom vo všeobecnosti považuje za menej volatilné ako akciový trh, nie je bez rizík, ako je úverové riziko alebo úrokové riziko.
Stratégia investovania do nehnuteľností
Stratégia investovania do nehnuteľností zahŕňa nadobudnutie nehnuteľnosti s očakávaním dosiahnutia výnosu prenájmom alebo zvýšením hodnoty nehnuteľnosti na trhu.
Ide o hmatateľnú formu investície, často cenenú pre svoju schopnosť vytvárať pasívny príjem a slúžiť ako ochrana proti inflácii sa investori do nehnuteľností môžu zamerať na rezidenčné, komerčné resp priemyselný.
Hoci ponúka potenciál pre vysoké výnosy a diverzifikáciu portfólia, prichádza aj s riziká, ako je nedostatok likvidity, náklady na údržbu a výkyvy na trhu s nehnuteľnosťami. Správne umiestnenie a analýza sú rozhodujúce pre váš úspech.
Globálna alebo medzinárodná investičná stratégia
Globálna alebo medzinárodná investičná stratégia zahŕňa diverzifikovať investície za miestnymi hranicami a hľadať príležitosti na zahraničných trhoch; Investori využívajú tento prístup na prístup k rastúcim ekonomikám a sektorom a na zmiernenie rizík spojených s jednotným trhom.
Globálne investovanie ponúka potenciál vyšších výnosov a diverzifikácie, ale prichádza aj s problémami, ako sú menové výkyvy, regulačné rozdiely a politická volatilita. Napriek týmto rizikám sú medzinárodné investície nevyhnutné pre tých, ktorí sa snažia využiť dynamiku globálnej ekonomiky a rozložiť riziko.
Zaisťovacia investičná stratégia
Hedgingová investičná stratégia alebo hedging, Používa sa na ochranu investícií pred nepriaznivými pohybmi na trhu, Prostredníctvom finančných nástrojov, ako sú opcie, futures alebo deriváty, môžu investori neutralizovať určité riziká, ako napríklad kolísanie cien alebo úrokových sadzieb.
Myšlienka je, že zisky v jednej pozícii kompenzujú straty v inej.; Hoci hedging môže znížiť volatilitu a potenciálne straty, môže tiež obmedziť zisky. Je to nevyhnutný nástroj na riadenie rizika, ale vyžaduje si hlboké pochopenie používaných nástrojov a stratégií.
Investičná stratégia založená na technickej analýze
Investičná stratégia založená na technickej analýze sa zameriava na štúdium cenových a objemových vzorcov na trhových grafoch. Na rozdiel od fundamentálnej analýzy, ktorá skúma ekonomické a finančné faktory, technická analýza vychádza z predpokladu, že ceny odrážajú všetky dostupné informácie.
Technickí investori používajú nástroje, ako sú kĺzavé priemery, Bollingerove pásma a oscilátory, aby predpovedali budúce pohyby na trhu. Táto stratégia vyžaduje presnú interpretáciu dát a je obľúbená najmä pri krátkodobých investičných rozhodnutiach.
Stratégia investovania do surovín
Investičná stratégia v oblasti surovín zahŕňa investície do prírodných zdrojov nevyhnutných pre výrobu a globálnu ekonomiku, ako je zlato, ropa, obilniny a kovy; Tieto investície môžu slúžiť ako ochrana proti inflácii, pretože komodity si často zachovávajú svoju hodnotu, keď sa meny znehodnocujú.
Investori majú prístup na tento trh prostredníctvom futures, špecializovaných ETF alebo akcií spriaznených spoločností; Hoci ponúka diverzifikačný a ziskový potenciál, je tiež nestály a podlieha faktorom, ako sú geopolitické udalosti, poveternostné podmienky a zmeny globálneho dopytu. Hlboký prieskum a pochopenie trhu je nevyhnutné.
