The naložbene strategije so načrti, oblikovani za usmerjanje odločitev vlagateljev na podlagi njihovih ciljev in tolerance do tveganja; ki lahko zajema široko paleto možnosti za tiste, ki želijo pomnožiti svoj kapital.
Oglasi
Te strategije, ki segajo od tehnične analize do naložb, ki temeljijo na vrednosti ali rasti, ponujajo različne pristope za povečanje donosov in zmanjšanje izgub.
Ne glede na to, ali želite izkoristiti kratkoročne trende ali ustvariti dolgoročno bogastvo, je za uspešno krmarjenje v finančnem svetu bistvenega pomena prepoznavanje prave strategije.
Pa poglejmo 11 vrst naložbenih strategij In za kaj gre pri vsakem od teh?
V tem članku boste našli:
Kaj so naložbene strategije?
The naložbene strategije ali so načrti oz metode, ki jih vlagatelji uporabljajo za izbiro in upravljanje portfelja finančnih sredstev, s ciljem doseganja želene donosnosti ob obvladovanju stopnje povezanega tveganja.
Te strategije so zasnovane v skladu z različnimi merili, kot so profil tveganja vlagatelja, finančni cilji, časovni horizont in tržni pogoji, med drugim.
11 Vrste naložbenih strategij
Obstaja več naložbenih strategij, ki jih lahko vlagatelji uporabijo glede na svoje cilje, časovni horizont, toleranco do tveganja in druge vidike.
Spodaj je nekaj najpogostejših vrst naložbenih strategij:
Strategija vlaganja vrednosti
Strategija Value Investing, oz »Naložba vrednosti«, Temelji na prepoznavanju in pridobivanju delnic, ki kotirajo pod njihovo dejansko notranjo vrednostjo; Privrženci te strategije iščejo podcenjena podjetja, saj menijo, da trg ne odraža njihove prave vrednosti.
Ti vlagatelji se osredotočajo na temeljno analizo, preučevanje računovodskih izkazov in ocenjevanje ekonomskih meritev, da bi določili pravo vrednost podjetja.
To tehniko sta popularizirala Benjamin Graham in njegov učenec Warren Buffet, ideja pa je kupiti »poceni« delnice in jih drži, dokler njihova cena ne doseže ali preseže njihove realne vrednosti, s čimer pridobi ugodnosti.
Strategija naložb v rast (vlaganje v rast)
Naložbena strategija v Rast, ali »naložbe v rast«,se osredotoča na pridobivanje delnic podjetij, ki izkazujejo potencial rasti nad povprečjem trga.
Vlagatelji v rast iščejo inovativna podjetja, pogosto v zgodnjih fazah ali v nastajajočih sektorjih. širitev, pri čemer pričakujejo, da bodo ta podjetja povečala svoje prihodke in dobiček hitreje kot drugi; Namesto takojšnjih delitev si ti vlagatelji prizadevajo za znatno povečanje vrednosti kapitala na dolgi rok.
Medtem ko lahko ta strategija nudi visoke donose, prinaša tudi tveganja, saj so delnice rasti lahko bolj nestanovitne kot delnice uveljavljenih podjetij.
Pasivna naložbena strategija
Pasivna naložbena strategija se opira na posnemanje uspešnosti tržnega indeksa, namesto da bi ga aktivno poskušal preseči. No, namesto da bi izbirali posamezne delnice ali napovedovali tržne trende, pasivni vlagatelji kupujejo indeksne sklade ali ETF-je, ki zrcalijo določen indeks, kot je S&P 500.
Zamisel je, da je dolgoročno težko dosledno preseči trg, stroški, povezani z aktivnim upravljanjem, pa lahko zmanjšajo dobiček; Ta strategija je cenejša in zahteva manj upravljanja, kar koristi tistim, ki iščejo pristop k vlaganju »kupi in drži«.
Aktivna naložbena strategija
Aktivna naložbena strategija vključuje sprejemanje nenehnih odločitev o nakupu in prodaji sredstev na podlagi analiz in napovedi, s ciljem preseči trg.
Za razliko od pasivnega vlaganja, ki sledi indeksu, aktivno upravljanje išče posebne priložnosti za doseganje vrhunskih donosov.
Aktivni upravitelji skladov raziskujejo podjetja, analizirajo gospodarske trende ter uporabljajo modele in strategije za izbiro sredstev, za katera menijo, da bodo nudila boljše donose. Čeprav lahko ta strategija nudi znatne dobičke, prinaša tudi večja tveganja in stroške zaradi pogostega trgovanja in potrebnih raziskav.
Naložbena strategija Momentun
Naložbena strategija v Momento oz Momentum Investing“, Temelji na predpostavki sledenja trenutnim tržnim trendom, Vlagatelji trenutno iščejo sredstva, ki so se pokazala nedavno pozitivno poslovanje, s pričakovanjem, da se bo ta trend nadaljeval; Z drugimi besedami, kupujejo rastoča sredstva in prodajajo padajoča.
Ta strategija zahteva stalno spremljanje trga in pogosto hitre odločitve o nakupu ali prodaji. Čeprav je lahko kratkoročno donosna, prinaša tudi tveganja, saj lahko trendi nepričakovano obrniti, je za vlagatelje v tem času bistveno, da imajo mehanizme za izstop jasno.
Naložbena strategija s stalnim dohodkom
Naložbena strategija s stalnim donosom se osredotoča na pridobivanje sredstev, ki ustvarjajo redna in predvidljiva plačila, kot so obveznice ali dolgovi podjetij, ti instrumenti poleg rednega plačila obresti obljubljajo povračilo vloženega kapitala na določen datum.
Vlagatelji s fiksnim donosom cenijo stabilnost in predvidljivost in to pogosto uporabljajo strategijo za ustvarjanje doslednih denarnih tokov ali za diverzifikacijo portfeljev, katerih cilj je pravičnost. Čeprav na splošno velja za manj nestanovitno kot borza, naložbe v fiksne dohodke niso brez tveganj, kot je kreditno tveganje ali obrestno tveganje.
Strategija naložb v nepremičnine
Strategija naložb v nepremičnine vključuje pridobivanje nepremičnine s pričakovanjem pridobitve donosa z najemom ali povečanjem vrednosti nepremičnine na trgu.
Je oprijemljiva oblika naložbe, pogosto cenjena zaradi svoje sposobnosti ustvarjanja pasivnega dohodka in služi kot zaščita proti inflaciji se lahko vlagatelji v nepremičnine osredotočijo na stanovanjske, poslovne oz industrijski.
Čeprav ponuja potencial za visoke donose in diverzifikacijo portfelja, prihaja tudi zraven tveganja, kot so pomanjkanje likvidnosti, stroški vzdrževanja in nihanja na trgu nepremičnin. Pravilna lokacija in analiza sta ključnega pomena za vaš uspeh.
Globalna ali mednarodna naložbena strategija
Globalna ali mednarodna naložbena strategija vključuje diverzificirati naložbe izven lokalnih meja in iskati priložnosti na tujih trgih; Vlagatelji uporabljajo ta pristop za dostop do rastočih gospodarstev in sektorjev ter za zmanjšanje tveganj, povezanih z enotnim trgom.
Globalno vlaganje ponuja potencial za višje donose in diverzifikacijo, vendar prinaša tudi izzive, kot so valutna nihanja, regulativne razlike in politična nestanovitnost. Kljub tem tveganjem so mednarodne naložbe bistvenega pomena za tiste, ki želijo izkoristiti dinamiko svetovnega gospodarstva in razpršiti tveganje.
Naložbena strategija varovanja
Naložbena strategija varovanja ali varovanje pred tveganjem, Uporablja se za zaščito naložb pred neugodnimi tržnimi gibanji, S finančnimi instrumenti, kot so opcije, terminske pogodbe ali izvedeni finančni instrumenti, lahko vlagatelji nevtralizirajo določena tveganja, kot so nihanja cen ali obrestnih mer.
Ideja je, da dobički na eni poziciji izravnajo izgube na drugi.; Čeprav lahko zavarovanje zmanjša nestanovitnost in potencialne izgube, lahko tudi omeji dobiček. Je bistveno orodje za obvladovanje tveganja, vendar zahteva globoko razumevanje uporabljenih instrumentov in strategij.
Naložbena strategija na podlagi tehnične analize
Naložbena strategija na podlagi tehnične analize se osredotoča na preučevanje vzorcev cen in količine na tržnih grafikonih. Za razliko od temeljne analize, ki preučuje ekonomske in finančne dejavnike, tehnična analiza temelji na predpostavki, da cene odražajo vse razpoložljive informacije.
Tehnični vlagatelji uporabljajo orodja, kot so drseča povprečja, Bollingerjevi pasovi in oscilatorji za napovedovanje prihodnjih tržnih gibanj. Ta strategija zahteva natančno interpretacijo podatkov in je priljubljena predvsem pri kratkoročnih naložbenih odločitvah.
Strategija naložb v surovine
Strategija naložb v surovine vključuje vlaganje v naravne vire, ki so bistveni za proizvodnjo in svetovno gospodarstvo, kot so zlato, nafta, žita in kovine; Te naložbe lahko služijo kot varovanje pred inflacijo, saj blago pogosto obdrži svojo vrednost, ko valute padejo.
Vlagatelji lahko dostopajo do tega trga prek terminskih pogodb, specializiranih ETF-jev ali delnic povezanih podjetij; Čeprav ponuja diverzifikacijo in potencial dobička, je tudi nestanoviten in podvržen dejavnikom, kot so geopolitični dogodki, vremenske razmere in spremembe svetovnega povpraševanja. Poglobljeno raziskovanje in razumevanje trga je bistvenega pomena.
