А. портфељИли такође познат као инвестициони портфељ, то је комбинација одређених инвестиција које спроводи појединац или одређена институција. Ови инвестициони портфељи могу се формирати кроз различите елементе које је инвеститор одабрао, где морају узети у обзир неке основе, као што су ниво ризика који сте спремни да преузмете, као и циљеви које желите да постигнете својим инвестиција.
То је колекција различитих инструмената или финансијске имовине коју инвеститор има, међу њима су и Проналазе обвезнице, девизе, опције, акције компанија, злато и хартије од вредности својство.
Огласи
Састављен је према профилу ризика инвеститора, али упркос томе, у случају инвестиционих фондова, портфељи су већ успостављени од стране финансијских институција у које инвеститори улазе у зависности од толеранције на ризик и њима се може управљати лично или путем средстава инвестиција.
Огласи
У овом чланку ћете пронаћи:
Састав инвестиционог портфеља
Састав инвестиционог портфеља резултат је деловања профила инвеститора, где он може бити ризичан или конзервативан, у зависности од ризика који је спреман да преузме. претпоставимо инвеститора и састав портфеља хартија од вредности, на којима се коначна профитабилност добија из пропорције сваке имовине активе ташна.
Овај састав се може разликовати у две врсте портфеља, то ће зависити од времена имовине. Ови новчаници су:
Огласи
Портфељ дуга
Ради се о улагању краткотрајне имовине, јер већина дугова настаје за брзу куповину или продају имовине.
Кредитни портфолио
То је оно где се инвестиција одржава дугорочно, како би се постигла профитабилност дуже време.
Огласи
Која је ефикасност портфеља?
Терминологија ефикасности садржи врло конкретно значење у контексту управљања портфељем. То је због његове ефикасности унутар скупа специфичних инвестиционих средстава, као што су залихе, роба премија, обвезнице и елементи тржишта новца, где се формира највиша стопа за ниво ризика желео.
Генерално, ово је главна карактеристика ефикасног портфеља, упркос томе, постоје и други инструменти које свака од врста портфеља може имати.
Огласи
Кораци за дизајнирање инвестиционог портфеља
Пре него што је креирате, потребно је развити стратегију улагања која може помоћи у дефинисању њене оптимизације, коју чини финансијске имовине тако да се може постићи повољан однос између приноса и ризика који ће зависити од одређених Карактеристике.
Дизајн ће зависити од стратегије и ризика који желите да предузмете, као и од услова и корака који се морају узети у обзир приликом његовог извођења. Међу њима су:
Утврдити инвестиционе циљеве и профил ризика
У овом првом кораку морате да дефинишете количину новца која вам је на располагању за извршење инвестиције, шта се очекује од њене профитабилности, а такође и нивоа ризика који има, чак и када јесу међусобно зависни. Важно је знати да инвеститори могу бити физичка или правна лица и начин на који се ниво ризика дефинише код сваке особе је различит.
Профил ризика је неопходно дефинисати путем упитника који садржи личне податке или податке о компанији на ниво прихода, старост, имовину, информације које одређују конзервативну, умерену или агресиван. Што је већа профитабилност која се очекује, то је већи ризик.
Направите избор инвестиционих пројеката или финансијских инструмената
Портфељ се састоји од дела са фиксном каматном стопом као што су обвезнице и дела са променљивом каматном стопом као што је акције, такође за улагање финансијских субјеката или за разне инвестиционе пројекте свој. У свакој од алтернатива не смеју недостајати следеће информације:
- Профитабилност у прошлој години.
- Администрација инвестиционог фонда или компаније.
- Волатилност прошле године.
- Информације о инхерентним ризицима.
- Изгледи за будућност тржишта.
Изаберите привредни и пословни сектор
У почетку се економски сектори могу одабрати према преференцијама инвеститора или као жива ограда. Већина инвеститора можда више воли акције из технолошког или индустријског сектора.
Упркос томе, ако је компанија која улаже, могуће је да се економски сектори одабиру као жива ограда тамо где је изабран ефикасан сектор када предузеће није или у случају да су предузећа која припадају истом сектору стабилна, иако постоји сезона кризе.
Измерите профитабилност и ризик имовине
У развоју овог корака мора се извршити статистичка анализа историје различитих акција како би се запазило понашање последњих година и на тај начин утврдити његову историјску профитабилност, очекивану профитабилност и варијансу која указује на ризик имовине.
Оптимизујте инвестициони портфељ
Када су средства која се узимају у обзир већ дефинисана, морају се креирати портфељи оптималне, а то су оне које омогућавају већу профитабилност на нивоу ризика коцкице.
Перформансе портфеља и волатилност
Принос на портфељ је проценат добити или губитка, а такође и ризик од колебљивости или укупне стандардне девијације приноса. Инвеститори схватају да сваки ризик може дозволити губитак свега или већег дела уложеног.
Извор ризика је неизвесност која у основи долази из незнања шта би се тачно могло догодити у будућности. Нестабилност даје информације у вези са просечном величином несигурности профитабилност у односу на вредност која се од ње очекује и на оно што ће или неће постићи у учинку који очекиван.
