A portföljEller även känd som en investeringsportfölj, det är kombinationen av vissa investeringar som utförs av en individ eller en viss institution. Dessa placeringsportföljer kan bildas genom olika element som investeraren väljer ut där de måste ta hänsyn till vissa grunder, till exempel den risknivå du är villig att ta, samt de mål du vill uppnå med din investering.
Det är en samling olika instrument eller finansiella tillgångar som en investerare har, bland dem är De hittar obligationer, utländsk valuta, optioner, företagsaktier, guld och värdepapper i fast egendom.
Annonser
Den består av investerarens riskprofil, men trots detta, när det gäller investeringsfonder, är portföljerna redan etablerade av finansinstitut där investerare går in beroende på deras tolerans för risk och kan hanteras personligen eller genom medel från investering.
Annonser
I den här artikeln hittar du:
Sammansättning av en investeringsportfölj
Sammansättningen av en investeringsportfölj beror på hur investerarens profil fungerar, där den kan vara riskabel eller konservativ, beroende på risken de är villiga att ta. anta investeraren och sammansättningen av värdepappersportföljen, på vilken den slutliga lönsamheten erhålls från andelen av var och en av tillgångarna i handväska.
Denna sammansättning kan differentieras i två typer av portföljer, det beror på tillgångarnas tid. Dessa plånböcker är:
Annonser
Skuldportfölj
Det handlar om investering av kortfristiga tillgångar, eftersom de flesta skulder uppstår för att snabbt köpa eller sälja tillgångar.
Låneportfölj
Det är den där investeringen bibehålls på lång sikt för att uppnå lönsamhet under en längre tid.
Annonser
Vad är effektiviteten i en portfölj?
Terminologin om effektivitet innehåller en mycket konkret mening inom ramen för portföljförvaltningen. Detta beror på dess effektivitet inom en uppsättning specifika investeringstillgångar, såsom lager, råvaror premium, obligationer och penningmarknadselement, där den högsta räntan bildas för en risknivå ville ha.
I allmänhet är detta huvudegenskapen för en effektiv portfölj, trots det finns det andra instrument som alla typer av portföljer kan ha.
Annonser
Steg för att utforma en investeringsportfölj
Innan du skapar det är det nödvändigt att utveckla en investeringsstrategi som kan hjälpa till att definiera dess optimering, som består av finansiella tillgångar så att en gynnsam balans kan uppnås mellan avkastning och risk som beror på vissa funktioner.
Utformningen beror på strategin och risken som du vill köra, samt de villkor och steg som måste beaktas när du utför den. Bland dem är:
Bestäm investeringsmål och riskprofil
I detta första steg måste du definiera hur mycket pengar du har för att genomföra investering, vad som förväntas av dess lönsamhet och även den risknivå det har, även när de är det beroende av varandra. Det är viktigt att veta att investerare kan vara fysiska eller juridiska personer och det sätt på vilket risknivån definieras hos varje person är annorlunda.
Det är nödvändigt att definiera riskprofilen genom ett frågeformulär som innehåller personlig information eller företagsinformation på inkomstnivå, ålder, tillgångar, information som avgör en konservativ, måttlig eller aggressiv. Ju högre lönsamhet som förväntas, desto större är risken som körs.
Gör ett urval av investeringsprojekt eller finansiella instrument
En portfölj består av en fast ränta som obligationer och en rörlig ränta som t.ex. åtgärder, även för investeringar av finansiella enheter eller för olika investeringsprojekt egen. I vart och ett av alternativen bör följande information inte saknas:
- Lönsamhet förra året.
- Administration av investeringsfonden eller företaget.
- Det senaste årets volatilitet.
- Information om de inneboende riskerna.
- Utsikter för marknadens framtid.
Välj ekonomiska och affärssektorer
Inledningsvis kan ekonomiska sektorer väljas enligt investerarnas preferenser eller som en säkring. De flesta investerare föredrar kanske aktier som finns inom teknik- eller industrisektorn.
Trots detta, om det är ett företag som gör investeringen, är det möjligt att valet av ekonomiska sektorer görs som en häck där det väljs en effektiv sektor när företaget inte är effektivt eller i händelse av att företag som tillhör samma sektor är stabila även om det finns en krissäsong.
Mät tillgångarnas lönsamhet och risk
Vid utvecklingen av detta steg måste en statistisk analys av historien om de olika åtgärderna utföras för att göra en observation av de senaste åren och därmed bestämma dess historiska lönsamhet, dess förväntade lönsamhet och den avvikelse som indikerar risken för tillgångarna.
Optimera investeringsportföljen
När tillgångarna som ska beaktas redan är definierade måste portföljerna skapas optimala, vilket är de som möjliggör större lönsamhet på en risknivå tärningar.
Portföljens resultat och volatilitet
Avkastningen på portföljen är procentandelen av vinsten eller förlusten och även risken för volatilitet eller totalavvikelsen för avkastningen. Investerare förstår att varje risk kan tillåta förlust av allt eller mycket av det som investerats.
Källan till risk är en osäkerhet som i grunden kommer från okunnighet om vad som exakt skulle kunna hända i framtiden. Volatiliteten ger information om den genomsnittliga storleken på osäkerheterna i lönsamhet i förhållande till det värde som förväntas av den och vad den kommer att uppnå eller inte kommer att uppnå i den prestanda som förväntas.
