ที่ กลยุทธ์การลงทุน เป็น แผนที่ออกแบบมาเพื่อเป็นแนวทางในการตัดสินใจของนักลงทุนตามวัตถุประสงค์และการยอมรับความเสี่ยง; ซึ่งสามารถครอบคลุมตัวเลือกที่หลากหลายสำหรับผู้ที่ต้องการเพิ่มทุนของตน
โฆษณา
กลยุทธ์เหล่านี้มีตั้งแต่การวิเคราะห์ทางเทคนิคไปจนถึงการลงทุนตามมูลค่าหรือการเติบโต แนวทางต่างๆ เพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดและลดการสูญเสียให้เหลือน้อยที่สุด
ไม่ว่าจะต้องการใช้ประโยชน์จากแนวโน้มระยะสั้นหรือสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว การระบุกลยุทธ์ที่เหมาะสมถือเป็นสิ่งสำคัญในการขับเคลื่อนโลกทางการเงินให้ประสบความสำเร็จ
มาดูกัน กลยุทธ์การลงทุน 11 ประเภท แล้วแต่ละอันเป็นเรื่องเกี่ยวกับอะไร?
ในบทความนี้คุณจะพบกับ:
กลยุทธ์การลงทุนมีอะไรบ้าง?
ที่ กลยุทธ์การลงทุน พวกเขามีแผนหรือ วิธีการที่นักลงทุนใช้ในการเลือกและจัดการพอร์ตสินทรัพย์ทางการเงิน โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้บรรลุผลกำไรที่ต้องการในขณะที่จัดการระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง
กลยุทธ์เหล่านี้ได้รับการออกแบบตามเกณฑ์ที่แตกต่างกัน เช่น ประวัติความเสี่ยงของนักลงทุน วัตถุประสงค์ทางการเงิน ระยะเวลา และสภาวะตลาด และอื่นๆ
11 กลยุทธ์การลงทุนประเภทต่างๆ
มีกลยุทธ์การลงทุนหลายอย่างที่นักลงทุนสามารถใช้ได้ ขึ้นอยู่กับเป้าหมาย ระยะเวลา การยอมรับความเสี่ยง และการพิจารณาอื่นๆ
ด้านล่างนี้คือกลยุทธ์การลงทุนประเภทต่างๆ ที่พบบ่อยที่สุด:
กลยุทธ์การลงทุนแบบเน้นคุณค่า
กลยุทธ์การลงทุนแบบเน้นคุณค่าหรือ “การลงทุนแบบเน้นคุณค่า”, ขึ้นอยู่กับการระบุและการได้มาซึ่งหุ้นที่มีการซื้อขายต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริงที่แท้จริง; ผู้ปฏิบัติตามกลยุทธ์นี้มองหาบริษัทที่ถูกประเมินมูลค่าต่ำเกินไป โดยเชื่อว่าตลาดไม่ได้สะท้อนถึงมูลค่าที่แท้จริงของพวกเขาอย่างเพียงพอ
นักลงทุนเหล่านี้มุ่งเน้นไปที่การวิเคราะห์พื้นฐาน ศึกษางบการเงิน และประเมินตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจเพื่อกำหนดมูลค่าที่แท้จริงของบริษัท
เทคนิคนี้ได้รับความนิยมโดย Benjamin Graham และลูกศิษย์ของเขา Warren Buffet และแนวคิดก็คือการซื้อ หุ้น “ราคาถูก” และถือไว้จนกว่าราคาจะถึงหรือเกินมูลค่าที่แท้จริงจึงจะได้มา ประโยชน์.
กลยุทธ์การลงทุนเพื่อการเติบโต (Growth Investing)
กลยุทธ์การลงทุนแบบเติบโต หรือ “การลงทุนเพื่อการเติบโต”มุ่งเน้นการเข้าซื้อหุ้นของบริษัทที่มีศักยภาพในการเติบโตสูงกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด
นักลงทุนที่มีการเติบโตมองหาบริษัทที่มีนวัตกรรม ซึ่งมักจะอยู่ในระยะเริ่มต้นหรือในภาคธุรกิจเกิดใหม่ ขยายตัวโดยคาดว่าบริษัทเหล่านี้จะมีรายได้และกำไรเพิ่มขึ้นเร็วกว่า คนอื่น; แทนที่จะแยกทางทันที นักลงทุนเหล่านี้แสวงหาการแข็งค่าของเงินทุนอย่างมีนัยสำคัญในระยะยาว
แม้ว่ากลยุทธ์นี้สามารถให้ผลตอบแทนสูง แต่ก็มีความเสี่ยงเช่นกัน เนื่องจากหุ้นที่มีการเติบโตอาจมีความผันผวนมากกว่าบริษัทที่จัดตั้งขึ้น
กลยุทธ์การลงทุนเชิงรับ
กลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟ อาศัยการจำลองประสิทธิภาพของดัชนีตลาดมากกว่าการพยายามทำให้ดีกว่าดัชนีนั้น. แทนที่จะเลือกหุ้นแต่ละตัวหรือทำนายแนวโน้มของตลาด นักลงทุนเชิงรับจะซื้อกองทุนดัชนีหรือ ETF ที่สะท้อนดัชนีเฉพาะ เช่น S&P 500
แนวคิดก็คือในระยะยาว เป็นเรื่องยากที่จะสร้างผลงานให้เหนือกว่าตลาดอย่างต่อเนื่อง และต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการจัดการเชิงรุกสามารถกัดกร่อนผลกำไรได้ กลยุทธ์นี้มีราคาถูกกว่าและต้องการการจัดการน้อยกว่า ซึ่งเป็นประโยชน์ต่อผู้ที่มองหาแนวทางการลงทุนแบบ "ซื้อแล้วถือ"
กลยุทธ์การลงทุนเชิงรุก
กลยุทธ์การลงทุนเชิงรุก เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจอย่างต่อเนื่องในการซื้อและขายสินทรัพย์ โดยอาศัยการวิเคราะห์และการคาดการณ์ โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้มีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาด.
ซึ่งแตกต่างจากการลงทุนเชิงรับซึ่งติดตามดัชนี ฝ่ายบริหารเชิงรุกมองหาโอกาสเฉพาะเพื่อรับผลตอบแทนที่เหนือกว่า
ผู้จัดการกองทุนที่ใช้งานอยู่จะทำการวิจัยบริษัทต่างๆ วิเคราะห์แนวโน้มทางเศรษฐกิจ และใช้แบบจำลองและกลยุทธ์เพื่อเลือกสินทรัพย์ที่พวกเขาเชื่อว่าจะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า แม้ว่ากลยุทธ์นี้สามารถให้ผลกำไรจำนวนมาก แต่ก็มีความเสี่ยงและต้นทุนที่สูงกว่าเนื่องจากต้องมีการซื้อขายและการวิจัยบ่อยครั้ง
กลยุทธ์การลงทุนโมเมนตัม
กลยุทธ์การลงทุนในโมเมนโตหรือ การลงทุนแบบโมเมนตัม“, มันขึ้นอยู่กับสมมติฐานของแนวโน้มของตลาดในปัจจุบัน ขณะนี้นักลงทุนกำลังมองหาสินทรัพย์ที่ได้แสดงไว้ ผลการดำเนินงานเชิงบวกล่าสุด โดยมีความคาดหวังว่าแนวโน้มนี้จะดำเนินต่อไป; กล่าวอีกนัยหนึ่ง พวกเขาซื้อสินทรัพย์ที่เพิ่มขึ้นและขายสินทรัพย์ที่ลดลง
กลยุทธ์นี้ต้องมีการติดตามตลาดอย่างต่อเนื่องและมักจะตัดสินใจซื้อหรือขายอย่างรวดเร็ว แม้ว่าจะสามารถทำกำไรได้ในระยะสั้น แต่ก็มีความเสี่ยงเช่นกัน เนื่องจากแนวโน้มสามารถทำได้ กลับตัวโดยไม่คาดคิด นักลงทุนในเวลานี้จำเป็นต้องมีกลไกการออก ชัดเจน.
กลยุทธ์การลงทุนตราสารหนี้
กลยุทธ์การลงทุนตราสารหนี้ มุ่งเน้นไปที่การได้มาซึ่งสินทรัพย์ที่สร้างการชำระเงินเป็นงวดและคาดการณ์ได้เช่น พันธบัตรหรือหนี้บริษัท ตราสารเหล่านี้สัญญาว่าจะคืนทุนที่ลงทุนในวันที่กำหนด นอกเหนือจากการจ่ายดอกเบี้ยเป็นประจำ
นักลงทุนตราสารหนี้ให้ความสำคัญกับความมั่นคงและความสามารถในการคาดการณ์ได้ และมักใช้สิ่งนี้ กลยุทธ์เพื่อสร้างกระแสเงินสดสม่ำเสมอหรือกระจายพอร์ตการลงทุนที่มุ่งเป้าไปที่ ทุน. แม้ว่าโดยทั่วไปถือว่ามีความผันผวนน้อยกว่าตลาดหุ้น แต่การลงทุนในตราสารหนี้ก็ไม่ได้ปราศจากความเสี่ยง เช่น ความเสี่ยงด้านเครดิตหรือความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย
กลยุทธ์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
กลยุทธ์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เกี่ยวข้องกับ การได้มาซึ่งอสังหาริมทรัพย์โดยหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนจากการเช่าหรือการเพิ่มมูลค่าของทรัพย์สิน ในตลาด.
มันเป็นรูปแบบการลงทุนที่จับต้องได้ ซึ่งมักให้ความสำคัญกับความสามารถในการสร้างรายได้เชิงรับและทำหน้าที่เป็นความคุ้มครอง เมื่อเทียบกับอัตราเงินเฟ้อ นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สามารถมุ่งเน้นไปที่ที่อยู่อาศัย พาณิชยกรรม หรือ ทางอุตสาหกรรม.
แม้ว่าจะมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนสูงและการกระจายพอร์ตการลงทุน แต่ก็ยังมาพร้อมกับ ความเสี่ยงต่างๆ เช่น การขาดสภาพคล่อง ค่าบำรุงรักษา และความผันผวนของตลาดอสังหาริมทรัพย์ ตำแหน่งและการวิเคราะห์ที่เหมาะสมมีความสำคัญต่อความสำเร็จของคุณ
กลยุทธ์การลงทุนระดับโลกหรือระหว่างประเทศ
กลยุทธ์การลงทุนระดับโลกหรือระหว่างประเทศเกี่ยวข้องกับ กระจายการลงทุนนอกขอบเขตท้องถิ่น แสวงหาโอกาสในตลาดต่างประเทศ; นักลงทุนใช้แนวทางนี้เพื่อเข้าถึงเศรษฐกิจและภาคส่วนที่กำลังเติบโต และเพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับตลาดเดียว
การลงทุนทั่วโลกมีศักยภาพในการได้รับผลตอบแทนและการกระจายความเสี่ยงที่สูงขึ้น แต่ยังมาพร้อมกับความท้าทาย เช่น ความผันผวนของค่าเงิน ความแตกต่างด้านกฎระเบียบ และความผันผวนทางการเมือง แม้จะมีความเสี่ยงเหล่านี้ การลงทุนระหว่างประเทศก็เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับผู้ที่ต้องการใช้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจโลกและการกระจายความเสี่ยง
กลยุทธ์การลงทุนป้องกันความเสี่ยง
กลยุทธ์การลงทุนป้องกันความเสี่ยง หรือ Hedging มันถูกใช้เพื่อปกป้องการลงทุนจากการเคลื่อนไหวของตลาดที่ไม่พึงประสงค์ ด้วยเครื่องมือทางการเงิน เช่น ออปชั่น ฟิวเจอร์ส หรืออนุพันธ์ นักลงทุนสามารถลดความเสี่ยงบางอย่างได้ เช่น ความผันผวนของราคาหรืออัตราดอกเบี้ย
แนวคิดก็คือกำไรในตำแหน่งหนึ่งจะชดเชยการขาดทุนในอีกตำแหน่งหนึ่ง; แม้ว่าการป้องกันความเสี่ยงจะช่วยลดความผันผวนและการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นได้ แต่ก็สามารถจำกัดผลกำไรได้เช่นกัน มันเป็นเครื่องมือสำคัญในการบริหารความเสี่ยง แต่ต้องมีความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับเครื่องมือและกลยุทธ์ที่ใช้
กลยุทธ์การลงทุนจากการวิเคราะห์ทางเทคนิค
กลยุทธ์การลงทุนจากการวิเคราะห์ทางเทคนิค มุ่งเน้นไปที่การศึกษารูปแบบราคาและปริมาณบนแผนภูมิตลาด. ต่างจากการวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐานที่ตรวจสอบปัจจัยทางเศรษฐกิจและการเงิน การวิเคราะห์ทางเทคนิคตั้งอยู่บนสมมติฐานที่ว่าราคาสะท้อนถึงข้อมูลที่มีอยู่ทั้งหมด
นักลงทุนด้านเทคนิคใช้เครื่องมือต่างๆ เช่น ค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่, โบลินเจอร์ แบนด์ และออสซิลเลเตอร์ เพื่อคาดการณ์ความเคลื่อนไหวของตลาดในอนาคต กลยุทธ์นี้ต้องมีการตีความข้อมูลที่ถูกต้องและเป็นที่นิยมโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการตัดสินใจลงทุนระยะสั้น
กลยุทธ์การลงทุนด้านวัตถุดิบ
กลยุทธ์การลงทุนด้านวัตถุดิบ เกี่ยวข้องกับการลงทุนในทรัพยากรธรรมชาติที่จำเป็นสำหรับการผลิตและเศรษฐกิจโลก เช่นทองคำ น้ำมัน ธัญพืชและโลหะ การลงทุนเหล่านี้สามารถใช้เป็นเครื่องป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อได้ เนื่องจากสินค้าโภคภัณฑ์มักจะรักษามูลค่าไว้ได้เมื่อสกุลเงินอ่อนค่าลง
นักลงทุนสามารถเข้าถึงตลาดนี้ผ่านทางฟิวเจอร์ส ETF เฉพาะทาง หรือหุ้นของบริษัทที่เกี่ยวข้อง แม้ว่าจะมีการกระจายความเสี่ยงและศักยภาพในการทำกำไร แต่ก็มีความผันผวนและขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ เช่น เหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ สภาพอากาศ และการเปลี่ยนแปลงของอุปสงค์ทั่วโลก การวิจัยและความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับตลาดเป็นสิ่งสำคัญ
