Що робить фінансовий радник?

Коли виникають труднощі з управлінням грошима, a Фінансовий радник це може бути великою вигодою. Фінансові радники допомагають створити план досягнення фінансових цілей та керувати прогресом підприємця на цьому шляху. Вони можуть допомогти вам заощадити більше, розумно інвестувати або зменшити борг.

Простіше кажучи, фінансовий радник допомагає людям розпоряджатися грошима. Ці фахівці пропонують допомогу або, в деяких випадках, повне управління вашими фінансами. Загальне визначення цього терміна використовується для опису багатьох фахівців з управління інвестиціями, фінансових планувальників та консультантів.

На відміну від юристів, яким доводиться вчитися на юридичному факультеті та проходити адвокатську колегію, або лікарів які мусять ходити до медичного училища та проходити свої засідання, фінансові консультанти не мають вимог спец. Насправді той, хто не пройшов навчання, може назвати себе фінансовим радником.

Однак фінансовий радник пройде певну підготовку. Якщо це не через академічну програму, це навчання в

фінансово-консультативна фірма. Людей у ​​компанії, які все ще вивчають бізнес, часто називають партнерами або входять до складу адміністративного персоналу.

Послуги, пропоновані фінансовим консультантом

Як правило, фінансовий радник пропонує управління інвестиціями, фінансове планування або управління капіталом. Управління інвестиціями включає розробити інвестиційну стратегію, впроваджуйте його, відстежуйте портфель і балансуйте його, коли це необхідно.

Це може бути зроблено на розсуд, коли радник має право здійснювати торгівлю без вашого дозволу. Або це може бути зроблено на розсуд.

З іншого боку, фінансове планування часто передбачає створення фінансового плану або плану ваших фінансів. У ньому буде детально описана низка кроків, необхідних для досягнення фінансових цілей, включаючи інвестиційний план, який може бути реалізований самостійно, або якщо вам потрібна допомога радника, ви можете найняти їх зробити це один раз або записатися в керівництво продовжувати йти.

Якщо у вас є конкретні потреби, ви можете найняти радника з фінансового планування на основі проекту. Більшість радників пропонують:

• Управління ризиками та планування страхування.
• Планування заощаджень в освіті.
• Податкове планування.
• Спадкове або благодійне планування.
• Планування виходу на пенсію.
• Управління портфелем.
• Аналіз грошових потоків.
• Управління боргом.
• Управління фондами надзвичайних ситуацій.
• Планування садиби.
• Планування малого бізнесу.

Нарешті, управління багатством - це, як правило, управління інвестиціями та фінансове планування разом узяте. Він також може постачатися з послугами сімейного офісу.

Види фінансового консультанта

Існує два основних типи фінансових радників:

• менеджери активів
• менеджери з багатства

Якщо все, що ви хочете, - це хтось, хто допоможе вам інвестувати в акції, облігації та інші фінансові продукти, найкращим варіантом для вас буде менеджер з активів. Менеджер активів співпрацюватиме з вами, щоб створити портфель, який відстежує ваші фінансові цілі, толерантність до ризику та часовий горизонт.

З іншого боку, менеджери з багатства найкраще підходять для тих, хто шукає більш широкий погляд на ваші фінанси. Окрім допомоги у створенні портфеля, менеджер з питань багатства враховуватиме ваш загальний фінансовий стан та вживатиме заходів для захисту ваших активів на тривалий термін. Менеджер з багатства може допомогти у таких справах, як податкове планування, планування нерухомості, заощадження в освіті та благодійність.

Коли звертатися до фінансового консультанта?

Очевидно, що не кожному потрібен фінансовий консультант. Однак якщо у вас є певний рівень інвестиційних активів, і ви думаєте про свої фінансове майбутнє, робота з фінансовим консультантом є ключовим моментом.

Фінансові питання можуть бути складними. Такі завдання, як купівля-продаж акцій, підготовка до виходу на пенсію та захист багатства, щоб ви могли передати їх своїм дітям, є складними та часто беруть участь. Достатньо впоратися з усіма ними самостійно, щоб голова вибухнула.

Фінансовий радник може допомогти вам зрозуміти всі ці завдання. Вони також можуть всебічно поглянути на ваше фінансове становище та допомогти скласти план. фінансові цілі, щоб забезпечити прийняття рішень, які відповідають найбільш фінансовим цілям. широкий.

Крім того, фінансові консультанти мають досвід інвестування приймати розумні рішення, щоб виростити свої гроші. Вони також можуть допомогти вам створити розподіл активів, який відповідає вашим цілям, та скорегувати його у міру старіння або зміни цілей. У той же час фінансові консультанти можуть допомогти вам захистити свої активи, що стає особливо важливим із наближенням пенсії. За допомогою цих людей ви можете переконатися, що готові вийти на пенсію, коли завгодно.

Багато фінансових радників служать одночасно і менеджером активів, і менеджером багатства. Перш ніж наймати такого, просто переконайтеся, що найняли фінансового консультанта, який може надати всі необхідні послуги.