The інвестиційні стратегії є плани, розроблені для керівництва рішеннями інвесторів на основі їхніх цілей і толерантності до ризику; який може охоплювати широкий спектр варіантів для тих, хто прагне примножити свій капітал.
Оголошення
Ці стратегії, які варіюються від технічного аналізу до інвестування на основі вартості або зростання, пропонують різні підходи до максимізації прибутку та мінімізації втрат.
Незалежно від того, чи прагнете скористатися короткостроковими тенденціями чи створити довгострокове багатство, визначення правильної стратегії має важливе значення для успішного орієнтування у фінансовому світі.
Давайте подивимось 11 типів інвестиційних стратегій І про що кожна з них?
У цій статті ви знайдете:
Що таке інвестиційні стратегії?
The інвестиційні стратегії це плани чи методи, які інвестори використовують для вибору та управління портфелем фінансових активів, з метою досягнення бажаної прибутковості при одночасному управлінні рівнем пов’язаного ризику.
Ці стратегії розроблено відповідно до різних критеріїв, таких як профіль ризику інвестора, фінансові цілі, часовий горизонт і ринкові умови тощо.
11 Види інвестиційних стратегій
Існує кілька інвестиційних стратегій, які інвестори можуть використовувати залежно від своїх цілей, часового горизонту, толерантності до ризику та інших міркувань.
Нижче наведено деякі з найпоширеніших типів інвестиційних стратегій:
Стратегія інвестування вартості
Стратегія інвестування вартості, або «Вартісне інвестування», Він заснований на виявленні та придбанні акцій, які торгуються нижче їх справжньої внутрішньої вартості; Послідовники цієї стратегії шукають недооцінені компанії, вважаючи, що ринок не відображає адекватно їхню справжню цінність.
Ці інвестори зосереджені на фундаментальному аналізі, вивченні фінансової звітності та оцінці економічних показників, щоб визначити справжню вартість компанії.
Ця техніка була популяризована Бенджаміном Гремом та його учнем Уорреном Баффетом, і ідея полягає в тому, щоб купити «дешеві» акції та тримайте їх, доки їх ціна не досягне або перевищить їхню реальну вартість, отримуючи таким чином переваги.
Стратегія інвестицій у зростання (інвестиції в зростання)
Інвестиційна стратегія зростання, або «інвестування зростання»,зосереджується на придбанні акцій компаній, які демонструють потенціал зростання вище середнього по ринку.
Інвестори, які розвиваються, шукають інноваційні компанії, часто на ранніх стадіях або в секторах, що розвиваються. розширення, передбачаючи, що ці компанії збільшуватимуть свої доходи та прибутки швидше, ніж інші; Замість негайного поділу ці інвестори прагнуть значного приросту капіталу в довгостроковій перспективі.
Хоча ця стратегія може запропонувати високі прибутки, вона також несе в собі ризики, оскільки акції зростання можуть бути більш нестабільними, ніж акції відомих компаній.
Стратегія пасивного інвестування
Стратегія пасивного інвестування покладається на відтворення показників ринкового індексу, а не на активні спроби перевершити його. Що ж, замість того, щоб вибирати окремі акції чи прогнозувати тенденції ринку, пасивні інвестори купують індексні фонди або ETF, які відображають певний індекс, наприклад S&P 500.
Ідея полягає в тому, що в довгостроковій перспективі важко стабільно випереджати ринок, а витрати, пов’язані з активним управлінням, можуть знизити прибуток; Ця стратегія є менш дорогою та потребує менше управління, приносячи користь тим, хто шукає підхід до інвестування «купуй і тримай».
Активна інвестиційна стратегія
Стратегія активного інвестування передбачає прийняття постійних рішень щодо купівлі та продажу активів на основі аналізу та прогнозів з метою випередити ринок.
На відміну від пасивного інвестування, яке відстежує індекс, активне управління шукає конкретні можливості для отримання чудових прибутків.
Активні менеджери фондів досліджують компанії, аналізують економічні тенденції та використовують моделі та стратегії для вибору активів, які, на їхню думку, запропонують кращий прибуток. Хоча ця стратегія може запропонувати значні прибутки, вона також несе в собі більші ризики та витрати через часту торгівлю та необхідні дослідження.
Інвестиційна стратегія Momentun
Інвестиційна стратегія в Momento, або Моментальне інвестування“, Він базується на передумові слідування поточним тенденціям ринку, Інвестори в даний час шукають активи, які показали останні позитивні показники, з очікуванням, що ця тенденція продовжиться; Іншими словами, вони купують активи, що зростають, і продають ті, що падають.
Ця стратегія вимагає постійного моніторингу ринку та часто швидкого прийняття рішень про купівлю чи продаж. Хоча це може бути прибутковим у короткостроковій перспективі, воно також несе ризики, оскільки тенденції можуть несподівано зміниться, для інвесторів у цей час важливо мати механізми виходу ясно.
Інвестиційна стратегія з фіксованим доходом
Інвестиційна стратегія з фіксованим доходом фокусується на придбанні активів, які генерують періодичні та передбачувані платежі, як-от облігації чи корпоративні боргові зобов’язання, ці інструменти обіцяють повернення інвестованого капіталу на певну дату, окрім регулярної виплати відсотків.
Інвестори з фіксованим доходом цінують стабільність і передбачуваність і часто цим користуються стратегія генерування стабільних грошових потоків або диверсифікації портфелів, спрямованих на власний капітал. Незважаючи на те, що загалом вважаються менш мінливими, ніж фондовий ринок, інвестиції в інструменти з фіксованим доходом не позбавлені ризиків, таких як кредитний ризик або ризик процентної ставки.
Стратегія інвестування в нерухомість
Стратегія інвестицій у нерухомість передбачає придбання нерухомого майна з розрахунком на отримання прибутку через оренду або збільшення вартості майна на ринку.
Це матеріальна форма інвестицій, яка часто цінується за її здатність генерувати пасивний дохід і служити захистом проти інфляції інвестори в нерухомість можуть зосередитися на житлових, комерційних або промислові.
Хоча він пропонує потенціал для високої прибутковості та диверсифікації портфеля, він також поставляється з ризики, такі як відсутність ліквідності, витрати на технічне обслуговування та коливання ринку нерухомості. Правильне розташування та аналіз мають вирішальне значення для вашого успіху.
Глобальна або міжнародна інвестиційна стратегія
Глобальна або міжнародна інвестиційна стратегія передбачає диверсифікувати інвестиції за межі місцевих кордонів, шукаючи можливості на зовнішніх ринках; Інвестори використовують цей підхід, щоб отримати доступ до економік і секторів, що розвиваються, і зменшити ризики, пов’язані з єдиним ринком.
Глобальне інвестування пропонує потенціал для більшої прибутковості та диверсифікації, але також супроводжується такими проблемами, як коливання валют, нормативні відмінності та політична нестабільність. Незважаючи на ці ризики, міжнародні інвестиції є важливими для тих, хто прагне скористатися перевагами динамізму світової економіки та розподілити ризик.
Інвестиційна стратегія хеджування
Інвестиційна стратегія хеджування, або хеджування, Він використовується для захисту інвестицій від несприятливих ринкових змін, За допомогою фінансових інструментів, таких як опціони, ф'ючерси або деривативи, інвестори можуть нейтралізувати певні ризики, такі як коливання цін або процентних ставок.
Ідея полягає в тому, що прибутки в одній позиції компенсують втрати в іншій.; Хоча хеджування може зменшити волатильність і потенційні втрати, воно також може обмежити прибуток. Це важливий інструмент для управління ризиками, але вимагає глибокого розуміння використовуваних інструментів і стратегій.
Інвестиційна стратегія на основі технічного аналізу
Інвестиційна стратегія на основі технічного аналізу зосереджується на вивченні моделей цін і обсягів на ринкових графіках. На відміну від фундаментального аналізу, який вивчає економічні та фінансові фактори, технічний аналіз ґрунтується на передумові, що ціни відображають всю доступну інформацію.
Технічні інвестори використовують такі інструменти, як ковзні середні, смуги Боллінджера та осцилятори, щоб передбачити майбутні рухи ринку. Ця стратегія вимагає точної інтерпретації даних і популярна особливо для короткострокових інвестиційних рішень.
Стратегія інвестицій у сировину
Стратегія інвестицій у сировину передбачає інвестиції в природні ресурси, необхідні для виробництва та глобальної економіки, такі як золото, нафта, зерно та метали; Ці інвестиції можуть служити захистом від інфляції, оскільки товари часто зберігають свою вартість, коли валюти знецінюються.
Інвестори можуть отримати доступ до цього ринку через ф'ючерси, спеціалізовані ETF або акції пов'язаних компаній; Хоча він пропонує диверсифікацію та потенційний прибуток, він також нестабільний і залежить від таких факторів, як геополітичні події, погодні умови та зміни глобального попиту. Важливо глибоке дослідження та розуміння ринку.
