A портфолиоИли известен също като инвестиционен портфейл, това е комбинацията от определени инвестиции, които се извършват от физическо лице или определена институция. Тези инвестиционни портфейли могат да се формират чрез различни елементи, избрани от инвеститора, където те трябва да се вземат предвид някои основи, като нивото на риск, който сте готови да поемете, както и целите, които искате да постигнете с вашия инвестиция.
Това е колекция от различни инструменти или финансови активи, които инвеститорът притежава, сред които са Те намират облигации, чуждестранна валута, опции, акции на компании, злато и ценните книжа на Имот.
Реклами
Той е съставен според рисковия профил на инвеститора, но въпреки това, в случай на инвестиционни фондове, портфейлите вече са установени от финансови субекти, където инвеститорите влизат в зависимост от тяхната толерантност към риска и могат да бъдат управлявани лично или чрез средства от инвестиция.
Реклами
В тази статия ще намерите:
Състав на инвестиционен портфейл
Съставът на инвестиционния портфейл се дължи на работата на профила на инвеститора, където той може да бъде рисков или консервативен, в зависимост от риска, който са готови да поемат. да приемем инвеститора и състава на портфейла от ценни книжа, върху който е получена крайната рентабилност от дела на всеки от активите на Портмоне.
Този състав може да бъде разграничен в два вида портфейл, това ще зависи от времето на активите. Тези портфейли са:
Реклами
Дългов портфейл
Става въпрос за инвестирането на краткосрочни активи, тъй като повечето дългове възникват за бързо изкупуване или продажба на активите.
Кредитно портфолио
Тя е тази, при която инвестицията се запазва в дългосрочен план, за да се постигне рентабилност за по-дълго време.
Реклами
Каква е ефективността на портфолиото?
Терминологията на ефективността съдържа много конкретно значение в контекста на управлението на портфейла. Това се дължи на неговата ефективност в рамките на набор от специфични инвестиционни активи, като акции, стоки премия, облигации и елементи на паричния пазар, където се формира най-високата ставка за ниво на риск търси се.
Като цяло това е основната характеристика на един ефективен портфейл, въпреки това има и други инструменти, които всеки от видовете портфейл може да има.
Реклами
Стъпки за проектиране на инвестиционен портфейл
Преди да го създадете, е необходимо да разработите инвестиционна стратегия, която може да помогне да се определи нейната оптимизация, от която се състои финансови активи, така че да може да се получи благоприятен баланс между възвръщаемост и риск, който ще зависи от определени Характеристика.
Дизайнът ще зависи от стратегията и риска, който искате да изпълните, както и от условията и стъпките, които трябва да се вземат предвид при изпълнението му. Сред тях са:
Определете инвестиционните цели и рисковия профил
В тази първа стъпка трябва да определите сумата пари, с която разполагате, за да извършите инвестиция, какво се очаква от нейната рентабилност, както и нивото на риск, дори когато те са взаимозависими. Важно е да се знае, че инвеститорите могат да бъдат физически или юридически лица и начинът, по който се определя нивото на риска при всяко лице, е различен.
Необходимо е да се определи рисковият профил чрез въпросник, съдържащ лична или фирмена информация на нивото на доходите, възрастта, активите, информацията, която определя консервативен, умерен или агресивен. Колкото по-висока е рентабилността, която се очаква, толкова по-голям е рискът, който се поема.
Направете подбор на инвестиционни проекти или финансови инструменти
Портфейлът се състои от част с фиксиран лихвен процент като облигации и част с променлива лихва, като например действия, също за инвестиции на финансови субекти или за различни инвестиционни проекти собствен. Във всяка от алтернативите не трябва да липсва следната информация:
- Рентабилност през последната година.
- Администрация на инвестиционния фонд или компанията.
- Волатилност през последната година.
- Информация за присъщите рискове.
- Перспективи за бъдещето на пазара.
Изберете икономически и бизнес сектори
Първоначално икономическите сектори могат да бъдат избрани според предпочитанията на инвеститорите или като хедж. Повечето инвеститори могат да предпочетат акции, които са в технологичния или индустриалния сектор.
Въпреки това, ако е компания, която прави инвестицията, възможно е изборът на икономически сектори да бъде направен като хедж, където е избран ефективен сектор, когато компанията не е ефективна или в случай, че компаниите от същия сектор са стабилни, въпреки че има сезон на криза.
Измервайте доходността и риска на активите
В развитието на тази стъпка трябва да се извърши статистически анализ на историята на различните действия, за да се направи наблюдение на поведение от последните години и по този начин се определя неговата историческа рентабилност, очакваната рентабилност и вариацията, която показва риска от активите.
Оптимизирайте инвестиционния портфейл
Когато активите, които трябва да бъдат взети предвид, вече са дефинирани, трябва да се създадат портфейли оптимални, които са тези, които позволяват да се получи по-голяма рентабилност на ниво риск зарове.
Представяне на портфолио и волатилност
Възвръщаемостта на портфейла е процентът от печалбата или загубата, а също и рискът от променливост или общото стандартно отклонение на възвръщаемостта. Инвеститорите разбират, че всеки риск може да позволи загубата на цялото или голяма част от инвестираното.
Източникът на риск е несигурността, която основно идва от незнанието какво точно може да се случи в бъдеще. Волатилността предоставя информация относно средната величина на несигурността на рентабилност по отношение на стойността, която се очаква от него и до това, което ще постигне или не в изпълнението, което очакван.
