EN porteføljeEller også kendt som en investeringsportefølje, det er kombinationen af visse investeringer, der udføres af en person eller en bestemt institution. Disse investeringsporteføljer kan dannes gennem forskellige elementer, der vælges af investoren, hvor de skal tage højde for nogle grundlæggende, såsom det risikoniveau, du er villig til at tage, såvel som de mål, du vil opnå med din investering.
Det er en samling af forskellige instrumenter eller finansielle aktiver, som en investor har, blandt dem er De finder obligationer, fremmed valuta, optioner, selskabsaktier, guld og værdipapirer i ejendom.
Annoncer
Det er sammensat i henhold til investorens risikoprofil, men på trods af dette er porteføljerne allerede etablerede i tilfælde af investeringsfonde af finansielle institutioner, hvor investorer går ind afhængigt af deres tolerance for risiko og kan styres personligt eller gennem midler fra investering.
Annoncer
I denne artikel finder du:
Sammensætning af en investeringsportefølje
Sammensætningen af en investeringsportefølje skyldes driften af investorens profil, hvor den kan være risikabel eller konservativ afhængigt af den risiko, de er villige til at tage. antage investoren og sammensætningen af værdipapirporteføljen, hvorpå den endelige rentabilitet opnås ud fra andelen af hver af aktiverne i pung.
Denne sammensætning kan differentieres i to typer porteføljer, dette afhænger af aktivets tidspunkt. Disse tegnebøger er:
Annoncer
Gældsportefølje
Det handler om investering af kortfristede aktiver, da de fleste gæld opstår for hurtigt at købe eller sælge aktiver.
Låneportefølje
Det er den, hvor investeringen opretholdes på lang sigt for at opnå rentabilitet i længere tid.
Annoncer
Hvad er effektiviteten af en portefølje?
Terminologien om effektivitet indeholder en meget konkret betydning inden for rammerne af porteføljestyring. Dette skyldes dets effektivitet inden for et sæt specifikke investeringsaktiver, såsom aktier, råvarer præmie, obligationer og pengemarkedselementer, hvor den højeste rente dannes for et risikoniveau ønskede.
Generelt er dette det vigtigste kendetegn ved en effektiv portefølje, på trods af dette er der andre instrumenter, som hver af de typer porteføljer kan have.
Annoncer
Trin til at designe en investeringsportefølje
Før du opretter den, er det nødvendigt at udvikle en investeringsstrategi, som kan hjælpe med at definere dens optimering, som består af finansielle aktiver, så der kan opnås en gunstig balance mellem afkast og risiko, der afhænger af visse funktioner.
Designet afhænger af strategien og den risiko, du vil løbe, samt de betingelser og trin, der skal tages i betragtning, når du udfører det. Blandt dem er:
Bestem investeringsmål og risikoprofil
I dette første trin skal du definere det beløb, du har til rådighed til at udføre investering, hvad der forventes af dens rentabilitet og også det risikoniveau, den har, selv når de er indbyrdes afhængig. Det er vigtigt at vide, at investorer kan være fysiske eller juridiske personer, og den måde, hvorpå risikoniveauet defineres hos hver person, er forskelligt.
Det er nødvendigt at definere risikoprofilen gennem et spørgeskema, der indeholder personlige oplysninger eller virksomhedsoplysninger på niveauet af indkomst, alder, aktiver, oplysninger, der bestemmer en konservativ, moderat eller aggressiv. Jo højere den forventede rentabilitet er, jo større er risikoen, der køres.
Lav et udvalg af investeringsprojekter eller finansielle instrumenter
En portefølje består af en fast rente del, såsom obligationer, og en del med variabel rente, såsom aktioner, også til investering af finansielle enheder eller til forskellige investeringsprojekter egen. I hvert af alternativene bør følgende oplysninger ikke mangle:
- Det sidste års rentabilitet.
- Administration af investeringsfonden eller virksomheden.
- Det sidste års volatilitet.
- Oplysninger om de iboende risici.
- Udsigter for markedets fremtid.
Vælg økonomiske og erhvervssektorer
Oprindeligt kan økonomiske sektorer vælges efter investorpræference eller som en sikring. De fleste investorer foretrækker måske aktier, der er inden for teknologi eller industri.
På trods af dette, hvis det er et selskab, der foretager investeringen, er det muligt, at valget af økonomiske sektorer foretages som en afdækning, hvor det vælges en effektiv sektor, når virksomheden ikke er, eller i tilfælde af at virksomheder, der tilhører den samme sektor, er stabile, selvom der er en krisesæson.
Mål rentabiliteten og risikoen ved aktiver
I udviklingen af dette trin skal der foretages en statistisk analyse af historien om de forskellige handlinger for at kunne foretage en observation af adfærd fra de seneste år og dermed bestemme dens historiske rentabilitet, dens forventede rentabilitet og den afvigelse, der indikerer risikoen for aktiverne.
Optimer investeringsporteføljen
Når de aktiver, der skal tages i betragtning, allerede er defineret, skal porteføljerne oprettes optimale, hvilket er dem, der tillader større rentabilitet at forekomme på et risikoniveau terninger.
Porteføljens ydeevne og volatilitet
Afkastet af porteføljen er procentdelen af overskuddet eller tabet og også risikoen for volatilitet eller den samlede standardafvigelse af afkastet. Investorer forstår, at enhver risiko kan tillade tab af alt eller meget af det, der blev investeret.
Risikokilden er en usikkerhed, der grundlæggende stammer fra uvidenhed om, hvad der nøjagtigt kan ske i fremtiden. Volatiliteten giver oplysninger om den gennemsnitlige størrelse af usikkerhederne i rentabilitet i forhold til den værdi, der forventes af det, og hvad det vil eller ikke vil opnå i den præstation, der forventet.
