Det investeringsstrategier er planer designet til at vejlede investorernes beslutninger baseret på deres mål og risikotolerance; som kan dække en bred vifte af muligheder for dem, der søger at formere deres kapital.
Annoncer
Disse strategier, der spænder fra teknisk analyse til værdi- eller vækstbaseret investering, tilbyder forskellige tilgange til at maksimere afkast og minimere tab.
Uanset om du ønsker at drage fordel af kortsigtede tendenser eller opbygge langsigtet velstand, er det afgørende at identificere den rigtige strategi for at kunne navigere i den finansielle verden.
Lad os se 11 typer investeringsstrategier Og hvad handler hver af disse om?
I denne artikel finder du:
Hvad er investeringsstrategier?
Det investeringsstrategier er de planer eller metoder, som investorer bruger til at udvælge og administrere en portefølje af finansielle aktiver, med det formål at opnå en ønsket rentabilitet og samtidig styre niveauet af tilhørende risiko.
Disse strategier er designet efter forskellige kriterier, såsom investors risikoprofil, finansielle mål, tidshorisont og markedsforhold, blandt andre.
11 Typer af investeringsstrategier
Der er flere investeringsstrategier, som investorer kan bruge afhængigt af deres mål, tidshorisont, risikotolerance og andre overvejelser.
Nedenfor er nogle af de mest almindelige typer investeringsstrategier:
Værdiinvesteringsstrategi
Value Investing-strategien, eller "Værdiinvestering", Det er baseret på at identificere og erhverve aktier, der handler under deres sande indre værdi; Tilhængere af denne strategi leder efter undervurderede virksomheder i den tro, at markedet ikke i tilstrækkelig grad afspejler deres sande værdi.
Disse investorer fokuserer på fundamental analyse, studier af regnskaber og evaluering af økonomiske målinger for at bestemme den sande værdi af en virksomhed.
Denne teknik blev populariseret af Benjamin Graham og hans discipel Warren Buffet, og ideen er at købe "billige" aktier og holde dem, indtil deres pris når eller overstiger deres reelle værdi, og dermed opnå fordele.
Vækstinvesteringsstrategi (Vækstinvestering)
Investeringsstrategien i vækst, eller "Vækstinvestering",fokuserer på at erhverve aktier i virksomheder, der viser potentiale for vækst over markedsgennemsnittet.
Vækstinvestorer leder efter innovative virksomheder, ofte i tidlige stadier eller i nye sektorer. ekspansion, idet man forventer, at disse virksomheder vil øge deres indtægter og overskud hurtigere end andre; I stedet for øjeblikkelige opdelinger søger disse investorer en betydelig kapitalstigning på lang sigt.
Selvom denne strategi kan give høje afkast, indebærer den også risici, da vækstaktier kan være mere volatile end etablerede virksomheders.
Passiv investeringsstrategi
Den passive investeringsstrategi er afhængig af at replikere et markedsindekss præstation frem for aktivt at forsøge at overgå det. Nå, i stedet for at vælge individuelle aktier eller forudsige markedstendenser, køber passive investorer indeksfonde eller ETF'er, der afspejler et specifikt indeks, såsom S&P 500.
Tanken er, at det på lang sigt er vanskeligt konsekvent at udkonkurrere markedet, og omkostningerne forbundet med aktiv forvaltning kan udhule overskuddet; Denne strategi er billigere og kræver mindre ledelse, hvilket gavner dem, der søger en "køb og hold"-tilgang til at investere.
Aktiv investeringsstrategi
Den aktive investeringsstrategi involverer at tage konstante beslutninger om at købe og sælge aktiver, baseret på analyser og forudsigelser, med det formål at overgå markedet.
I modsætning til passiv investering, som sporer et indeks, leder aktiv forvaltning efter specifikke muligheder for at opnå overlegne afkast.
Aktive fondsforvaltere undersøger virksomheder, analyserer økonomiske tendenser og bruger modeller og strategier til at vælge aktiver, som de mener vil give bedre afkast. Selvom denne strategi kan tilbyde betydelige overskud, medfører den også højere risici og omkostninger på grund af den hyppige handel og forskning, der kræves.
Momentun investeringsstrategi
Investeringsstrategien i Momento, el Momentum investering“, Det er baseret på forudsætningen om at følge aktuelle markedstendenser, Investorer leder i øjeblikket efter aktiver, der har vist sig seneste positive resultater med forventning om, at denne tendens vil fortsætte; Med andre ord køber de stigende aktiver og sælger faldende.
Denne strategi kræver konstant markedsovervågning og ofte hurtige købs- eller salgsbeslutninger. Selvom det kan være rentabelt på kort sigt, indebærer det også risici, da tendenser kan vender uventet om, er det vigtigt for investorer på nuværende tidspunkt at have exit-mekanismer klar.
Investeringsstrategi for fast indkomst
Investeringsstrategien for fast indkomst fokuserer på at erhverve aktiver, der genererer periodiske og forudsigelige betalinger, såsom obligationer eller virksomhedsgæld, lover disse instrumenter at returnere den investerede kapital på en bestemt dato, ud over at betale renter på en regelmæssig basis.
Renteinvestorer værdsætter stabilitet og forudsigelighed og bruger ofte dette strategi for at generere konsistente pengestrømme eller at diversificere porteføljer rettet mod egenkapital. Selvom det generelt anses for at være mindre volatilt end aktiemarkedet, er renteinvesteringer ikke uden risici, såsom kreditrisiko eller renterisiko.
Ejendomsinvesteringsstrategi
Ejendomsinvesteringsstrategien involverer erhvervelse af fast ejendom med forventning om at opnå et afkast gennem udlejning eller forhøjelse af ejendommens værdi på markedet.
Det er en håndgribelig form for investering, der ofte værdsættes for sin evne til at generere passiv indkomst og tjene som beskyttelse mod inflation kan ejendomsinvestorer fokusere på boliger, erhverv eller industriel.
Selvom det giver mulighed for høje afkast og porteføljespredning, kommer det også med risici, såsom manglende likviditet, vedligeholdelsesomkostninger og udsving på ejendomsmarkedet. Korrekt placering og analyse er afgørende for din succes.
Global eller international investeringsstrategi
Den globale eller internationale investeringsstrategi involverer diversificere investeringer ud over lokale grænser og søge muligheder på udenlandske markeder; Investorer anvender denne tilgang for at få adgang til voksende økonomier og sektorer og for at afbøde risici forbundet med et indre marked.
At investere globalt giver mulighed for højere afkast og diversificering, men kommer også med udfordringer såsom valutaudsving, regulatoriske forskelle og politisk volatilitet. På trods af disse risici er internationale investeringer afgørende for dem, der søger at drage fordel af dynamikken i den globale økonomi og sprede risiko.
Afdækningsinvesteringsstrategi
Hedging-investeringsstrategien eller hedging, Det bruges til at beskytte investeringer mod ugunstige markedsbevægelser, Gennem finansielle instrumenter såsom optioner, futures eller derivater kan investorer neutralisere visse risici, såsom pris- eller renteudsving.
Tanken er, at gevinster i én position opvejer tab i en anden.; Selvom afdækning kan reducere volatilitet og potentielle tab, kan det også begrænse overskuddet. Det er et væsentligt værktøj til risikostyring, men kræver en dyb forståelse af de anvendte instrumenter og strategier.
Investeringsstrategi baseret på teknisk analyse
Investeringsstrategien baseret på teknisk analyse fokuserer på at studere pris- og volumenmønstre på markedsdiagrammer. I modsætning til fundamental analyse, som undersøger økonomiske og finansielle faktorer, er teknisk analyse baseret på den forudsætning, at priserne afspejler al tilgængelig information.
Tekniske investorer bruger værktøjer som glidende gennemsnit, Bollinger-bånd og oscillatorer til at forudsige fremtidige markedsbevægelser. Denne strategi kræver nøjagtig fortolkning af data og er populær især til kortsigtede investeringsbeslutninger.
Råvareinvesteringsstrategi
Investeringsstrategien i råstoffer involverer investering i naturressourcer, der er afgørende for produktionen og den globale økonomi, såsom guld, olie, korn og metaller; Disse investeringer kan tjene som en sikring mod inflation, da råvarer ofte bevarer deres værdi, når valutaer deprecierer.
Investorer kan få adgang til dette marked gennem futures, specialiserede ETF'er eller aktier i relaterede virksomheder; Selvom det tilbyder diversificering og profitpotentiale, er det også ustabilt og underlagt faktorer som geopolitiske begivenheder, vejrforhold og ændringer i den globale efterspørgsel. Dyb research og forståelse af markedet er afgørende.
