Was ist Financial Factoring?

Das finanzielles Factoring, Forderungs-Factoring oder Debitorenfinanzierung, liegt vor, wenn ein Unternehmen eine Forderung oder Rechnung von einem anderen Unternehmen kauft. Factoring wird in vielen Märkten auch als eine Form der Rechnungsrabattierung gesehen und ist sehr ähnlich, aber nur in einem anderen Kontext.

Bei diesem Kauf ist die Accounts erhaltbar sie werden abgezinst, damit der Käufer bei der Tilgung der Schulden einen Gewinn erzielen kann. Im Wesentlichen überträgt Factoring das Eigentum an den Konten auf eine andere Partei, die dann die Schulden verfolgt.

Dies entlastet die erste Partei von einer Schuld für weniger als den vollen Betrag und stellt Ihnen Betriebskapital zur Verfügung, um weiter verhandeln, während der Käufer oder Factor die Schuld in voller Höhe und den Gewinn verfolgt, wenn Zahlen.

Ich weiss erfordert Faktor, zusätzliche Gebühren zu zahlen, in der Regel ein kleiner Prozentsatz, sobald die Schulden beglichen sind. Der Factor kann dem Schuldner auch einen Rabatt gewähren.

Factoring ist eine sehr gängige Methode, die von Exporteuren verwendet wird, um ihren Cashflow zu beschleunigen. Das Verfahren ermöglicht es dem Exporteur, bis zu 80% des Wertes der Verkaufsrechnung zum Zeitpunkt der Lieferung der Ware und bei der Ausstellung der Verkaufsrechnung zu extrahieren.

Komponenten des Financial Factoring

Financial Factoring arbeitet mit drei Teilen. Verkäufer ist die Person, die die Forderung verkauft. Die Forderung aus Lieferungen und Leistungen ist ein Vermögenswert, da es sich um den Betrag handelt, der dem Verkäufer für verkaufte Waren oder erbrachte Dienstleistungen geschuldet wird.

Die dritte ist eine Organisation, die daran interessiert ist, die Forderungen mit einem Abschlag vom Verkäufer zu kaufen und in bar zu bezahlen. Der Verkäufer überträgt seine Eigentumsrechte an der Forderung auf einen Dritten, und dieser beendet auch das Risiko bei Nichtzahlung von Raten.

Factoring besteht aus drei Komponenten der Finanztransaktion. Diese sind:

• Vorauszahlung- Dies ist ein bestimmter Prozentsatz des Nennwerts der Rechnung, der an den Verkäufer gezahlt wird, wenn er sie zum Verkauf vorlegt.
• Reservierung: Dies ist der Betrag, der einbehalten wird, bis der Schuldner die Rechnung bezahlt.
• Post- Dies ist der vom Factor als Transaktionskosten berechnete Betrag, der von der Reserve abgezogen und am Ende nach Erhalt vom Schuldner ausgezahlt wird.

Der Factor berücksichtigt das Risiko bei Nichtzahlung des Schuldners und berücksichtigt es bei der Entscheidung über den an den Verkäufer zu zahlenden Betrag.

Factoring-Hauptmerkmale

Factoring es ist kein kreditsondern ein Verkauf von Geschäftsrechnungen. Es fällt in dieselbe Kategorie von Finanzinstrumenten wie Rechnungsverlust und Diskontierung, die es kleinen Unternehmen ermöglichen, Mittel zu beschaffen.

Es beinhaltet den Verkauf aller Forderungen aus dem Unternehmen und ist ein geschäftsbasierter Vorgang. Andererseits handelt es sich bei dem Verlust um den Verkauf nur einer Ihrer Transaktionen und gilt daher als transaktionsbasierte Ausübung, die keine Verbindung zu den anderen Transaktionen hat.

Ebenso die Rechnungsrabatt Es unterscheidet sich deutlich vom Factoring dadurch, dass es einem Kredit ähnelt, bei dem die Forderung als Sicherheit verwendet wird.

Weitere Hauptmerkmale des Factorings sind:

• Der Factoring-Zeitraum beträgt in der Regel 90 bis 150 Tage.
• Es ist eine teure Methode der kurzfristigen Kreditaufnahme.
• Geeignet für neu gegründete Unternehmen ohne Bonität, da die Gewährung auf Grundlage der Bonität der Kunden des Unternehmens und der Fähigkeit zur Tilgung der Raten erfolgt.
• Der Factor führt immer eine Due Diligence und eine Kreditrisikoanalyse durch, bevor er Mittel für das kleine Unternehmen bereitstellt.
• Factoring kann offen oder geheim, regressiv oder regresslos erfolgen.
• Viele Unternehmen bieten Factoring-Möglichkeiten für Unternehmen.
• Obwohl es im Vergleich zu anderen Arten von Finanzinstrumenten für kleine Unternehmen teuer ist, Factoring wird oft verwendet, um sofort Bargeld zu erhalten, um das Geschäft in. zu halten Funktion.

Vorteile des Financial Factoring

Factoring bietet den Vorteil schnell Geld bekommen, sichert Geschäftsschulden, reduziert das Risiko von Forderungsausfällen und trägt zu einem reibungslosen Cashflow bei. Factoring wiederum macht Geld, da es Forderungen mit einem Abschlag kauft.

Auf der anderen Seite bietet es sofortiges Bargeld. Der wichtigste Vorteil von Factoring ist, dass Ihr Unternehmen sofort Geld erhält. Diese Finanzierung sollte dazu beitragen, Ihren Cashflow zu stabilisieren und Ihnen Ressourcen zur Verfügung zu stellen, um Ihre Ausgaben zu bezahlen und neue Kunden zu gewinnen.

Eine der größten Herausforderungen beim Anbieten von Zahlungsbedingungen besteht darin, die Bonität Ihrer Geschäftskunden zu ermitteln. Die meisten Factoring-Pläne beinhalten Kundenkreditprüfungen als Teil Ihrer Lösung. Diese Funktion ermöglicht es Ihnen, diese wichtige Aufgabe an die Experten auszulagern.

Es ist auch einfacher zu erhalten als die meisten Lösungen. Die Hauptvoraussetzung ist, dass Sie Rechnungen für Arbeiten von kreditwürdigen Kunden haben. Abgesehen davon sollte Ihr Unternehmen frei von Pfandrechten und rechtlichen Problemen sein.

Die Zeilen sind an Ihren Rechnungssaldo gebunden. Sie können also leicht steigen, solange Ihre Rechnungen steigen und die Kreditqualität Ihrer Kunden gut bleibt. Diese Funktion macht das Rechnungs-Factoring zu einer idealen Lösung für Unternehmen mit aggressive Wachstumsphase und benötigen eine Finanzierung, die mit dem Niveau der erhöhen, ansteigen.

Nachteile

Als Nachteile auf Seiten des Factorings gibt es einige, die sind:

• Es kostet mehr als eine Kreditlinie oder von der Bank angebotene Finanzlösungen.
• Sie lösen nur ein Problem. Das heißt, obwohl Kredite und Kreditlinien oft für eine Reihe von Dingen verwendet werden können, Factoring nur ein Problem lösen: die Liquiditätslücke aufgrund langsam zahlender Kunden Es kann also eindimensional sein und sollte nur verwendet werden, um dieses Problem zu lösen.
• Obwohl Factoring-Unternehmen gut darin sind, Forderungsausfälle zu begrenzen, besteht immer noch die Möglichkeit, dass einige Rechnungen unbezahlt bleiben. Factoring-Unternehmen sind keine Inkassounternehmen und verhalten sich nicht wie Inkassounternehmen. Dieser Punkt ist sehr wichtig. Forderungsausfälle kehren zu Ihrem Unternehmen zurück damit Sie es einem Anwalt oder einem Inkassounternehmen zuweisen können