Τι είναι και πώς λειτουργεί το σχέδιο Ponzi;

ο Σχέδιο Ponzi Είναι ένα είδος απάτης που χρησιμοποιούν πολλοί απατεώνες, για να είναι σε θέση να πληρώσουν τους τόκους ορισμένων επένδυση μέσω χρημάτων που έχουν ήδη επενδυθεί ή χρησιμοποιώντας τα χρήματα άλλων επενδυτών σκηνικά.

Θέλετε να μάθετε τι είναι το σχήμα Ponzi και πώς λειτουργεί; Συνεχίστε να διαβάζετε αυτήν την ανάρτηση.

Ιστορικό προγράμματος Ponzi: Από πού προήλθε;

Αυτό το σχέδιο πήρε το όνομά του από τον Carlo Ponzi, έναν πολύ διάσημο Ιταλό εγκληματία, ο οποίος κατάφερε να απάτη σε μεγάλο αριθμό ανθρώπων κατά τη διάρκεια της δεκαετίας του 1920 στις Ηνωμένες Πολιτείες. Ενώ αυτές οι απάτες ήταν ήδη σε ισχύ, ήταν ο πιο διάσημος που ήταν ποτέ γνωστός.

ο πρώτο σχέδιο Ponzi εκ των οποίων έχουμε γνώση συνέβη στη Μαδρίτη και διαιωνίστηκε από την Baldomera Larra, κόρη του Mariano José de Larra.

Έγινε γνωστή ως αυτή που πραγματοποίησε την πρώτη πυραμίδα απάτης στην ιστορία με μια επιχείρηση δανείου. Εικάζεται ότι έθεσε περίπου 22 εκατομμύρια reais και η υπόθεσή του έγινε γνωστή διεθνώς.

Τον Δεκέμβριο του 1876, η επιχείρησή της κατεδαφίστηκε εντελώς, αποφάσισε να εξαφανιστεί μαζί με όλα τα χρήματα που μπορούσε και μόλις 2 χρόνια μετά τη διαφυγή της συνελήφθη και τέθηκε σε δίκη.

Ποια είναι τα χαρακτηριστικά του σχεδίου Ponzi;

Τα χαρακτηριστικά αυτού του συστήματος είναι:

• Μέσα σε αυτό το σύστημα, μπορείτε να συναντήσετε ένα πρόσωπο, νομικό ή φυσικό, προσφέρει ένα εξαιρετικό επίπεδο κερδοφορίας για πιθανούς επενδυτές, και χάρη σε αυτούς, είναι γρήγορο και εύκολο να πείσετε τους άλλους να δανείσουν κεφάλαια για επενδύσεις.
• Όλα τα συμφέροντα των χρημάτων που επενδύονται, είτε ως δάνειο είτε ως κατάθεση, πληρώνονται με τα χρήματα που παραδίδουν και επενδύουν οι νέοι πελάτες.
• Συνεχίζει να τρέχει με τον ίδιο τρόπο συνεχώς, σαν τροχός, έως ότου σταματήσει να μπαίνει το χρήμα για διάφορους λόγους, συμπεριλαμβανομένων των οικονομικών κρίσεων. Όταν συμβεί αυτό, οι άνθρωποι που είχαν επενδύσει χάνουν αυτό το κεφάλαιο και απάτες.

Πώς να αποφύγετε να πέσετε σε ένα πρόγραμμα Ponzi;

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι, αλλά ο πιο αξιόπιστος είναι η διαίσθηση να μην εμπιστευόμαστε οποιαδήποτε επιχειρηματική προσφορά όπου η κερδοφορία είναι πολύ υψηλή, σε σύγκριση με άλλες παρόμοιες προσφορές στην αγορά.

Αυτό είναι που χαρακτηρίζει περισσότερο αυτόν τον τύπο scammer, υπόσχεται υπερβολικά κέρδη για πολύ λίγο.

Από την άλλη πλευρά, πρέπει να σιγουρευτείτε τι αγοράζετε και τις επενδύσεις που κάνετε, είναι απολύτως απαραίτητο να διαβάσετε προσεκτικά τα συμβόλαια και χωρίς να παραλείψετε κανένα μέρος.

Εάν είναι δυνατόν, αποφύγετε επενδύσεις στο εξωτερικό, συχνά εμφανίζονται ως μια εξαιρετική ευκαιρία να αποφύγετε πληρωμές φόρου, ειδικά στις Ηνωμένες Πολιτείες, αλλά ενέχουν υψηλό κίνδυνο επειδή αποφεύγονται, με αποτέλεσμα ένα έγκλημα.

Αποφύγετε την πραγματοποίηση επενδύσεων σε ένα μεμονωμένο έργο, ή απλά μην επενδύετε όλο το αποθηκευμένο κεφάλαιο που έχετε, μόνο ένα μέρος που μακροπρόθεσμα δεν αντιπροσωπεύει μεγάλη απώλεια.

Είναι επίσης απαραίτητο να θυμάστε ότι τα χρηματοοικονομικά προϊόντα που αποκτάτε πρέπει να εποπτεύονται από οντότητες νόμιμη και ασφαλής τραπεζική, με αυτόν τον τρόπο μπορείτε να διασφαλίσετε ότι παρακολουθείται από έναν οργανισμό δημόσιο.

Πώς ξέρετε εάν μια επένδυση είναι ένα σχέδιο Ponzi;

Υπάρχουν πολλοί τρόποι, σας αφήνουμε μερικές συμβουλές που θα σας επιτρέψουν να ανακαλύψετε εάν μια επένδυση είναι ένα σχέδιο Ponzi:

• Οι πωλητές δεν διαθέτουν άδεια: Είναι απαραίτητο όλοι οι πωλητές κινητών αξιών να είναι εγγεγραμμένοι, μπορεί να είναι σε ομοσπονδιακό ή πολιτειακό επίπεδο. Μην επενδύετε ποτέ χωρίς να ζητήσετε να δείτε την άδειά σας.
• Επενδύσεις χωρίς εγγραφή: Τα περισσότερα μέλη ενός προγράμματος Ponzi δεν είναι εγγεγραμμένα σε κανένα είδος χρηματοοικονομική κρατική αρχή καθώς αυτό επιτρέπει στους ιδιώτες πολίτες να έχουν πρόσβαση στις δικές τους πληροφορίες. Η υποβολή αιτήσεων για διαπιστευτήρια είναι ένας από τους ευκολότερους τρόπους για να γνωρίζετε εάν αντιμετωπίζετε αυτόν τον τύπο απάτης.
• Έχουν μυστικές στρατηγικές: Εάν είναι αδύνατο να κατανοήσετε τη στρατηγική που χρησιμοποιούν όλες οι ειδοποιήσεις σας, θα πρέπει να είναι ενεργοποιημένες. Εάν δεν μπορείτε να γνωρίζετε ακριβώς πώς κερδίζουν χρήματα, είναι πιθανό ότι δεν έχουν καν σαφές σχέδιο.
• Αντιμετωπίζετε προβλήματα με τη λήψη πληρωμών: Εάν τα φερόμενα σφάλματα συστήματος είναι συχνά όταν προσπαθείτε να αποκτήσετε πρόσβαση στο λογαριασμό λογαριασμού σας ή όταν λαμβάνετε πληρωμές, είναι μια πολύ μεγάλη κόκκινη σημαία.
• Έχουν προβλήματα γραφειοκρατίας: είναι σημαντικό όλες οι συναλλαγές, τα συμβόλαια και οι λεπτομέρειες σχετικά με την επιχείρηση να σας παραδοθούν έως γραπτώς, και εάν είστε σε θέση, συμβουλευτείτε έναν δικηγόρο επενδύσεων για να σας δώσει τη γνώμη του στο Σεβασμός.
• Οι επιστροφές σας είναι ύποπτα συνεπείς: Δεν είναι μυστικό για κανέναν ότι η χρηματιστηριακή αγορά ανεβαίνει και κατεβαίνει με σταθερό και απρόβλεπτο τρόπο, εάν προσφέρετε ή λαμβάνετε πάντα τον ίδιο ρυθμό απόδοσης, πρόκειται να πέσετε σε παγίδα.
• Υψηλές αποδόσεις επενδύσεων χωρίς κίνδυνο: εδώ μπορούμε να εφαρμόσουμε το ρητό του "Εάν αποδειχθεί πολύ καλό, δεν μπορεί να είναι αλήθεια. Η αλήθεια είναι ότι όταν επενδύετε στο χρηματιστήριο θα υπάρχουν πάντα κίνδυνοι.

Πώς να υποβάλετε καταγγελία εάν είστε θύμα του προγράμματος Ponzi;

Αν και δεν είναι δυνατό σε όλες τις χώρες, οι αρχές των Ηνωμένων Πολιτειών κατάφεραν να θέσουν τέρμα σε αυτό το είδος απάτης, το μόνο που είναι απαραίτητο είναι να τους καταγγείλετε λέγοντας ότι πιστεύετε ότι συμμετέχετε σε ένα πρόγραμμα Ponzi και θα είναι υπεύθυνοι για τη διεξαγωγή των ερευνών σχετικό.

Είναι το σχήμα Ponzi το ίδιο με το σχήμα πυραμίδας;

Όχι πραγματικά, αλλά λειτουργεί παρόμοια, γι 'αυτό θεωρείται απάτη και που καταρρέουν πάντα, ακόμη και αυτά που ήταν στην αγορά το μεγαλύτερο, εξαπατώντας δυναμικό οι πελάτες.

Πηγές και αναφορές

• Γκάγκο Α. (2020, Μάιος) Τι είναι μια απάτη πυραμίδας: τι είναι, πώς να τα εντοπίσετε και να τα αποφύγετε. Πανεπιστήμιο Torcuato Di Tella
• Quituisaca-Samaniego L. (2013, Ιανουάριος) Στοχαστική προσομοίωση σχεδίων πυραμίδας τύπου Ponzi. Πανεπιστημιακή μελέτη