A salkunTai tunnetaan myös nimellä sijoitussalkku, se on tiettyjen yksittäisten tai tiettyjen laitosten toteuttamien sijoitusten yhdistelmä. Nämä sijoitussalkut voidaan muodostaa useilla sijoittajan valitsemilla elementeillä, joissa niiden on otettava huomioon joitain perusasioita, kuten riskin taso, jonka olet valmis ottamaan, sekä tavoitteet, jotka haluat saavuttaa sijoitus.
Se on kokoelma erilaisia instrumentteja tai rahoitusvaroja, joita sijoittajalla on He löytävät joukkovelkakirjoja, valuuttaa, optioita, yhtiön osakkeita, kultaa ja omaisuus.
Mainokset
Se koostuu sijoittajan riskiprofiilista, mutta siitä huolimatta sijoitusrahastojen osalta salkut ovat jo perustettu rahoituslaitokset, joihin sijoittajat tulevat mukaan riippuen suvaitsevaisuudestaan riskeihin ja joita voidaan hallita henkilökohtaisesti tai sijoitus.
Mainokset
Tästä artikkelista löydät:
Sijoitussalkun koostumus
Sijoitussalkun koostumus johtuu sijoittajaprofiilin toiminnasta, jossa se voi olla riskialtista tai konservatiivinen riippuen riskistä, jonka he ovat valmiita ottamaan. oletetaan sijoittaja ja arvopaperisalkun kokoonpano, jonka lopullinen kannattavuus saatiin pääoman kunkin omaisuuden osuudesta kukkaro.
Tämä koostumus voidaan jakaa kahteen tyyppiseen salkkuun, joka riippuu varojen ajasta. Nämä lompakot ovat:
Mainokset
Lainasalkku
Kyse on lyhytaikaisten varojen sijoittamisesta, koska suurin osa veloista syntyy omaisuuden nopean ostamisen tai myynnin vuoksi.
Lainasalkku
Sijoitus pidetään yllä pitkällä aikavälillä kannattavuuden saavuttamiseksi pidempään.
Mainokset
Mikä on salkun tehokkuus?
Tehokkuuden terminologialla on hyvin konkreettinen merkitys salkunhoidon yhteydessä. Tämä johtuu sen tehokkuudesta joukossa erityisiä sijoitusvaroja, kuten varastoja, hyödykkeitä vakuutusmaksut, joukkovelkakirjat ja rahamarkkinat, joissa korkein korko muodostuu riskitasolle halusi.
Yleensä tämä on tehokkaan salkun pääominaisuus, huolimatta siitä, että kullakin salkkutyypillä voi olla muita instrumentteja.
Mainokset
Vaiheet sijoitusportfolion suunnitteluun
Ennen sen luomista on välttämätöntä kehittää sijoitusstrategia, joka voi auttaa määrittelemään sen muodostaman optimoinnin rahoitusvarat siten, että voidaan saavuttaa suotuisa tasapaino tuoton ja riskin välillä, joka riippuu tietyistä ominaisuudet.
Suunnittelu riippuu strategiasta ja riskistä, jonka haluat ajaa, sekä olosuhteista ja vaiheista, jotka on otettava huomioon suoritettaessa. Niitä ovat:
Määritä sijoitustavoitteet ja riskiprofiili
Tässä ensimmäisessä vaiheessa sinun on määritettävä rahamäärä, joka sinulla on käytettävissä sen kannattavuuden odotetaan ja myös sen riskitaso, vaikka ne ovatkin toisistaan riippuvainen. On tärkeää tietää, että sijoittajat voivat olla luonnollisia henkilöitä tai oikeushenkilöitä, ja tapa, jolla riskitaso määritetään jokaisessa henkilössä, on erilainen.
Riskiprofiili on määriteltävä kyselylomakkeella, joka sisältää henkilökohtaisia tai yritystietoja tulotasosta, iästä, varoista, tiedoista, jotka määrittävät konservatiivisen, kohtalaisen tai aggressiivinen. Mitä korkeampi kannattavuus on odotettavissa, sitä suurempi riski on.
Tee valinta sijoitusprojekteista tai rahoitusvälineistä
Salkku koostuu kiinteäkorkoisesta osasta, kuten joukkovelkakirjoista, ja vaihtuvakorkoisesta osasta, kuten toimet, myös rahoituslaitosten sijoittamiseen tai erilaisiin sijoitusprojekteihin oma. Seuraavissa tiedoissa ei saisi puuttua kustakin vaihtoehdosta:
- Viime vuoden kannattavuus.
- Sijoitusrahaston tai yhtiön hallinto.
- Viime vuoden volatiliteetti.
- Tiedot luontaisista riskeistä.
- Näkymät markkinoiden tulevaisuudelle.
Valitse talous- ja yrityssektorit
Aluksi talouden sektorit voidaan valita sijoittajien mieltymysten mukaan tai suojauksena. Suurin osa sijoittajista saattaa pitää parempana teknisen tai teollisen sektorin osakkeita.
Tästä huolimatta, jos sijoituksen tekee yritys, on mahdollista, että talouden sektorit valitaan suojaukseksi, missä se valitaan tehokas sektori, kun yritys ei ole tai jos samaan sektoriin kuuluvat yritykset ovat vakaita, vaikka kriisikausi onkin.
Mittaa varojen kannattavuus ja riski
Tätä vaihetta kehitettäessä on tehtävä tilastollinen analyysi eri toimien historiasta, jotta voidaan havaita viime vuosien käyttäytymistä ja siten määrittää sen historiallisen kannattavuuden, sen odotetun kannattavuuden ja varianssin, joka osoittaa omaisuuden riskin.
Optimoi sijoitussalkku
Kun huomioitavat varat on jo määritelty, salkut on luotava optimaaliset, jotka mahdollistavat suuremman kannattavuuden riskitasolla noppaa.
Salkun kehitys ja volatiliteetti
Salkun tuotto on prosenttiosuus voitosta tai tappiosta ja myös volatiliteettiriski tai tuotojen keskihajonta. Sijoittajat ymmärtävät, että mikä tahansa riski voi sallia kokonaisen tai suuren osan menettämisen.
Riskin lähde on epävarmuus, joka tulee pohjimmiltaan tietämättömyydestä siitä, mitä tarkalleen voisi tapahtua tulevaisuudessa. Volatiliteetti antaa tietoa valuuttakurssin epävarmuustekijöiden keskimääräisestä suuruudesta kannattavuus suhteessa siihen odotettavaan arvoon ja siihen, mitä se saavuttaa tai ei saavuta siinä suorituksessa odotettavissa.
