Quando ci sono difficoltà nella gestione del denaro, a Consulente finanziario potrebbe essere un grande vantaggio. I consulenti finanziari aiutano a creare un piano per raggiungere gli obiettivi finanziari e guidano i progressi di un imprenditore lungo il percorso. Possono aiutarti a risparmiare di più, a investire saggiamente o a ridurre il debito.
In poche parole, un consulente finanziario aiuta le persone a gestire i soldi. Questi professionisti offrono assistenza o, in alcuni casi, la gestione completa delle tue finanze. La definizione generale di questo termine viene utilizzata per descrivere molti professionisti della gestione degli investimenti, pianificatori finanziari e consulenti.
Annunci
A differenza degli avvocati, che devono frequentare la facoltà di giurisprudenza e passare l'ordine degli avvocati, o dei medici che devono andare a scuola di medicina e superare le loro riunioni, i consulenti finanziari non hanno requisiti speciali. In effetti, qualcuno che non ha una formazione può definirsi un consulente finanziario.
Annunci
Tuttavia, un consulente finanziario avrà una certa formazione. Se non è attraverso un programma accademico, sta imparando in a società di consulenza finanziaria. Le persone in un'azienda che stanno ancora imparando a conoscere l'attività sono spesso chiamate associate o fanno parte del personale amministrativo.
In questo articolo troverai:
Servizi offerti da un consulente finanziario
In genere, un consulente finanziario offre la gestione degli investimenti, la pianificazione finanziaria o la gestione patrimoniale. La gestione degli investimenti include progettare una strategia di investimento, implementarlo, monitorare un portafoglio e riequilibrarlo quando necessario.
Annunci
Questo può essere fatto su base discrezionale, in cui il consulente ha l'autorità di effettuare operazioni senza la tua approvazione. Oppure può essere fatto su base non discrezionale.
La pianificazione finanziaria, d'altra parte, implica spesso la creazione di un piano finanziario o di un piano per le proprie finanze. Descriverà in dettaglio una serie di passi da compiere per raggiungere gli obiettivi finanziari, compreso un piano di investimento che può essere attuato dal individuo da solo, o se vuoi l'aiuto del consulente, puoi assumerlo per farlo una volta o iscriverti alla gestione Continua così.
Annunci
Se hai esigenze specifiche, puoi assumere il consulente per la pianificazione finanziaria in base al progetto. La maggior parte dei consulenti offre:
- Gestione del rischio e pianificazione assicurativa.
- Pianificazione del risparmio educativo.
- Pianificazione fiscale.
- Pianificazione ereditaria o di beneficenza.
- Pianificazione della pensione.
- Gestione del portafoglio.
- Analisi del flusso di cassa.
- Gestione del debito.
- Gestione dei fondi di emergenza.
- Pianificazione.
- Pianificazione delle piccole imprese.
Infine, la gestione patrimoniale è solitamente una combinazione di gestione degli investimenti e pianificazione finanziaria. Può anche venire con servizi di family office.
Annunci
Tipi di consulente finanziario
Esistono due tipi fondamentali di consulenti finanziari:
- gestori patrimoniali
- gestori patrimoniali
Se tutto ciò che desideri è qualcuno che ti aiuti a investire in azioni, obbligazioni e altri prodotti finanziari, un gestore patrimoniale è l'opzione migliore per te. Un gestore patrimoniale lavorerà con te per creare un portafoglio che tenga traccia dei tuoi obiettivi finanziari, tolleranza al rischio e orizzonte temporale.
I gestori patrimoniali, d'altra parte, sono i migliori per coloro che cercano una visione più ampia delle proprie finanze. Oltre ad aiutarti a costruire un portafoglio, un gestore patrimoniale prenderà in considerazione la tua salute finanziaria generale e adotterà misure per proteggere le tue risorse a lungo termine. Un gestore patrimoniale può aiutare con cose come la pianificazione fiscale, la pianificazione patrimoniale, i risparmi educativi e le donazioni di beneficenza.
Quando rivolgersi a un consulente finanziario?
Ovviamente, non tutti hanno bisogno di un consulente finanziario. Tuttavia, se disponi di un certo livello di asset investibili e stai pensando al tuo futuro finanziario, lavorare con un consulente finanziario è un punto chiave.
Le questioni finanziarie possono essere complicate. Compiti come l'acquisto e la vendita di azioni, la preparazione alla pensione e la protezione della ricchezza in modo da poterle trasmettere ai propri figli sono complesse e spesso implicate. Gestirli tutti da soli è sufficiente per farti esplodere la testa.
Un consulente finanziario può aiutarti a comprendere tutte queste attività. Possono anche dare uno sguardo completo alla tua situazione finanziaria e aiutarti a fare un piano. obiettivi finanziari per assicurarti di prendere decisioni in linea con i tuoi obiettivi finanziari. largo.
Inoltre, i consulenti finanziari hanno l'esperienza di investimento per prendi decisioni intelligenti per far crescere i tuoi soldi. Possono anche aiutarti a creare un'allocazione di risorse che si adatti ai tuoi obiettivi e adattarla man mano che invecchi o i tuoi obiettivi cambiano. Allo stesso tempo, i consulenti finanziari possono aiutarti a proteggere il tuo patrimonio, che diventa particolarmente importante con l'avvicinarsi del pensionamento. Con l'aiuto di queste persone, puoi assicurarti di essere pronto per andare in pensione quando vuoi.
Molti consulenti finanziari fungono sia da asset manager che da wealth manager. Prima di assumerne uno, assicurati di assumere un consulente finanziario in grado di fornire tutti i servizi di cui hai bisogno.
