Czym jest i jak działa schemat Ponzi?

Schemat Ponziego Jest to rodzaj oszustwa, z którego korzysta wielu oszustów, aby spłacić odsetki niektórych inwestowanie za pomocą pieniędzy, które już zostały zainwestowane, lub za pomocą pieniędzy innych inwestorów zestawy.

Chcesz wiedzieć, czym jest schemat Ponzi i jak działa? Czytaj dalej ten post.

Historia schematu Ponzi: skąd to się wzięło?

Program ten wziął swoją nazwę od Carlo Ponzi, bardzo znanego włoskiego przestępcy, który w latach dwudziestych w Stanach Zjednoczonych oszukał dużą liczbę osób. Chociaż te oszustwa były już na miejscu, był najbardziej znanym w historii.

pierwszy schemat Ponziego o których wiemy, że wydarzyło się w Madrycie i zostało uwiecznione przez Baldomerę Larrę, córkę Mariano José de Larra.

Zasłynęła jako osoba, która dokonała pierwszego w historii oszustwa piramidowego z firmą pożyczkową. Spekuluje się, że zebrał około 22 milionów reali, a jego sprawa została rozgłoszona na arenie międzynarodowej.

W grudniu 1876 roku jej firma została całkowicie zburzona, zdecydowała się zniknąć wraz ze wszystkimi pieniędzmi jakie mogła i zaledwie 2 lata po ucieczce została aresztowana i postawiona przed sądem.

Jakie są cechy schematu Ponziego?

Cechy tego systemu to:

• W ramach tego systemu można spotkać osobę prawną lub fizyczną, która oferuje: doskonały poziom rentowności dla potencjalnych inwestorów, a dzięki nim można szybko i łatwo przekonać innych do pożyczenia kapitału na inwestycje.
• Wszystkie odsetki zainwestowanych pieniędzy, czy to pożyczki, czy depozytu, są opłacane z pieniędzy, które nowi klienci dostarczają i inwestują.
• Ciągle działa w ten sam sposób, jak koło, dopóki pieniądze nie przestaną napływać z różnych powodów, w tym kryzysów ekonomicznych. Kiedy tak się dzieje, ludzie, którzy zainwestowali, tracą ten kapitał i są oszukiwani.

Jak uniknąć wpadnięcia w schemat Ponziego?

Sposobów jest kilka, ale najbardziej wiarygodna jest intuicja, aby nie ufać każdej ofercie biznesowej, w której rentowność jest zbyt wysoka, w porównaniu do innych podobnych ofert na rynku.

To właśnie najbardziej charakteryzuje tego typu oszustów, obiecaj wygórowane zyski za bardzo mało.

Z drugiej strony musisz upewnić się, co kupujesz i dokonujesz inwestycji, absolutnie konieczne jest uważne zapoznanie się z umowami i bez pomijania jakiejkolwiek części.

Jeśli to możliwe unikaj inwestycji za granicą, często są one pokazywane jako świetna okazja do uniknięcia płatności podatkowych, zwłaszcza w Stanach Zjednoczonych, ale są one obarczone dużym ryzykiem, ponieważ są unikane, co skutkuje przestępstwo.

Unikaj inwestowania w jeden projekt lub po prostu nie inwestuj całego zaoszczędzonego kapitału, tylko część, która w dłuższej perspektywie nie stanowi dużej straty.

Należy również pamiętać, że nabywane produkty finansowe muszą być nadzorowane przez podmioty by legalna i bezpieczna bankowość, w ten sposób możesz mieć pewność, że jest ona monitorowana przez organizm publiczny.

Skąd wiesz, czy inwestycja jest schematem Ponzi?

Istnieje kilka sposobów, zostawiamy Ci kilka wskazówek, które pozwolą Ci dowiedzieć się, czy inwestycja jest schematem Ponzi:

• Sprzedawcy nie mają licencji: Istotne jest, aby wszyscy sprzedawcy papierów wartościowych byli zarejestrowani, może to być na poziomie federalnym lub stanowym. Nigdy nie inwestuj bez pytania o licencję.
• Inwestycje bez rejestracji: Większość członków systemu Ponzi nie jest zarejestrowanych w żadnym rodzaju any państwowej władzy finansowej, ponieważ umożliwia to prywatnym obywatelom dostęp do swoich Informacja. Ubieganie się o poświadczenia jest jednym z najłatwiejszych sposobów sprawdzenia, czy masz do czynienia z tego rodzaju oszustwem.
• Mają tajne strategie: Jeśli nie możesz zrozumieć strategii stosowanej we wszystkich alertach, należy je włączyć. Jeśli nie możesz dokładnie wiedzieć, jak zarabiają pieniądze, prawdopodobnie nie mają nawet jasnego planu.
• Masz problemy z otrzymywaniem płatności: Jeśli rzekome błędy systemowe są częste podczas próby uzyskania dostępu do wyciągu z konta lub otrzymywania płatności, jest to dość duża czerwona flaga.
• Mają problemy z papierkową robotą: ważne jest, aby wszystkie transakcje, umowy i szczegóły dotyczące firmy były dostarczane do Ciebie przez na piśmie, a jeśli możesz, skonsultuj się z prawnikiem inwestycyjnym, aby udzielił Ci swojej opinii w opinion szacunek.
• Twoje zwroty są podejrzanie spójne: Dla nikogo nie jest tajemnicą, że giełda idzie w górę i w dół w sposób ciągły i nieprzewidywalny, jeśli zawsze oferujesz lub otrzymujesz taką samą stopę zwrotu, jesteś bliski wpadnięcia w pułapkę.
• Wysokie zwroty z inwestycji bez ryzyka: tutaj możemy zastosować powiedzenie Jeśli okaże się zbyt dobre, to nie może być prawdą. Prawda jest taka, że ​​inwestowanie na giełdzie zawsze wiąże się z ryzykiem.

Jak złożyć skargę, jeśli jesteś ofiarą programu Ponzi?

Chociaż nie jest to możliwe we wszystkich krajach, władzom Stanów Zjednoczonych udało się położyć kres tego typu oszustwom, jedyne co jest konieczne to złóż im skargę, mówiąc, że uważasz, że uczestniczysz w schemacie Ponziego, a oni będą odpowiedzialni za przeprowadzenie dochodzenia istotnych.

Czy schemat Ponziego to to samo co piramida?

Niezupełnie, ale działa to podobnie, dlatego jest uważane za oszustwo i które zawsze załamują się, nawet te, które są na rynku najdłużej, zwodniczy potencjał klienci.

Źródła i referencje

• Gago A. (2020, maj) Co to jest oszustwo piramidowe: czym one są, jak je wykrywać i unikać. Uniwersytet Torcuato Di Tella
• Quituisaca-Samaniego L. (2013, styczeń) Stochastyczna symulacja piramid typu Ponzi. Studia uniwersyteckie