bir portföyYa da yatırım portföyü olarak da bilinir, bir kişi veya belirli bir kurum tarafından gerçekleştirilen belirli yatırımların birleşimidir. Bu yatırım portföyleri, yatırımcı tarafından dikkate alınması gereken yerlerde seçilen çeşitli unsurlar aracılığıyla oluşturulabilir. Almaya hazır olduğunuz risk düzeyi gibi bazı temel bilgilerin yanı sıra elde etmek istediğiniz hedefler yatırım.
Bir yatırımcının sahip olduğu farklı enstrümanların veya finansal varlıkların bir koleksiyonudur. Tahvil, döviz, opsiyon, şirket hisseleri, altın ve menkul kıymetler bulurlar. Emlak.
Reklamlar
Yatırımcının risk profiline göre oluşturulur, ancak buna rağmen yatırım fonlarında portföyler zaten kurulur. yatırımcıların risk toleranslarına bağlı olarak girdiği ve kişisel olarak veya fonlar aracılığıyla yönetilebildiği finansal kuruluşlar tarafından yatırım.
Reklamlar
Bu yazıda şunları bulacaksınız:
Bir yatırım portföyünün bileşimi
Bir yatırım portföyünün bileşimi, almak istedikleri riske bağlı olarak riskli veya muhafazakar olabileceği yatırımcı profilinin işleyişinden kaynaklanmaktadır. Yatırımcıyı ve menkul kıymet portföyünün bileşimini, nihai kârlılığın şirketin varlıklarının her birinin oranından elde edildiğini varsayalım. çanta.
Bu kompozisyon, iki tür portföye ayrılabilir, bu, varlıkların zamanına bağlı olacaktır. Bu cüzdanlar:
Reklamlar
Borç portföyü
Kısa vadeli varlıkların yatırımı ile ilgilidir, çünkü çoğu borç varlıkları hızlı bir şekilde almak veya satmak için ortaya çıkar.
Kredi portföyü
Daha uzun süre kârlılık elde etmek için yatırımın uzun vadede sürdürüldüğü yerdir.
Reklamlar
Portföyün verimliliği nedir?
Verimlilik terminolojisi, portföy yönetimi bağlamında çok somut bir anlam içermektedir. Bu, hisse senetleri, emtialar gibi bir dizi belirli yatırım varlığı içindeki verimliliğinden kaynaklanmaktadır. risk düzeyi için en yüksek oranın oluşturulduğu prim, tahvil ve para piyasası unsurları aranan.
Genel olarak, bu verimli bir portföyün temel özelliğidir, buna rağmen her bir portföy türünün sahip olabileceği başka araçlar da vardır.
Reklamlar
Bir yatırım portföyü tasarlama adımları
Oluşturmadan önce, optimizasyonunu tanımlamaya yardımcı olabilecek bir yatırım stratejisi geliştirmek gerekir. belirli koşullara bağlı olacak getiri ve risk arasında uygun bir dengenin sağlanabilmesi için finansal varlıklar özellikleri.
Tasarım, yürütmek istediğiniz strateji ve riskin yanı sıra, bunu gerçekleştirirken dikkate alınması gereken koşullar ve adımlara bağlı olacaktır. Aralarında:
Yatırım hedeflerini ve risk profilini belirleyin
Bu ilk adımda, işlemi gerçekleştirmek için sahip olduğunuz para miktarını tanımlamanız gerekir. yatırım, karlılığından ne beklendiği ve aynı zamanda sahip olduğu risk düzeyi, birbirine bağımlı. Yatırımcıların gerçek veya tüzel kişiler olabileceğini ve her kişide risk seviyesinin tanımlanma şeklinin farklı olduğunu bilmek önemlidir.
Kişisel veya şirket bilgilerini içeren bir anket aracılığıyla risk profilinin tanımlanması gerekmektedir. gelir düzeyi, yaş, varlık, muhafazakar, ılımlı veya agresif Beklenen karlılık ne kadar yüksek olursa, çalıştırılan risk de o kadar büyük olur.
Yatırım projeleri veya finansal araçlar arasından seçim yapın
Bir portföy, tahviller gibi sabit oranlı bir kısımdan ve tahviller gibi değişken oranlı bir kısımdan oluşur. finansal kuruluşların yatırımı veya çeşitli yatırım projeleri için de eylemler kendi. Alternatiflerin her birinde aşağıdaki bilgiler eksik olmamalıdır:
- Geçen yılın karlılığı.
- Yatırım fonunun veya şirketin yönetimi.
- Geçen yılın volatilitesi.
- Yapısal riskler hakkında bilgi.
- Pazarın geleceği için beklentiler.
Ekonomik ve ticari sektörleri seçin
Başlangıçta, ekonomik sektörler yatırımcıların tercihine göre veya bir hedge olarak seçilebilir. Çoğu yatırımcı, teknoloji veya sanayi sektöründeki hisse senetlerini tercih edebilir.
Buna rağmen yatırımı yapan bir firma ise ekonomik sektör seçiminin seçildiği yerde hedge olarak yapılması mümkündür. verimli bir sektör olmadığında veya aynı sektöre ait şirketlerin kriz mevsimi olmasına rağmen istikrarlı olması durumunda.
Varlıkların karlılığını ve riskini ölçün
Bu adımın geliştirilmesinde, bir gözlem yapmak için farklı eylemlerin geçmişinin istatistiksel bir analizi yapılmalıdır. son yılların davranışını ve böylece tarihsel karlılığını, beklenen karlılığını ve varlıkların riskini gösteren varyansı belirler.
Yatırım portföyünü optimize edin
Dikkate alınması gereken varlıklar önceden tanımlandığında, portföyler oluşturulmalıdır. risk seviyesinde daha fazla kârlılığın oluşmasına izin veren optimal zarlar.
Portföy performansı ve oynaklık
Portföyün getirisi, kâr veya zararın yüzdesi ve ayrıca oynaklık riski veya getirilerin toplam standart sapmasıdır. Yatırımcılar, herhangi bir riskin, yatırılanların tamamının veya çoğunun kaybına yol açabileceğini anlarlar.
Riskin kaynağı, temelde gelecekte tam olarak ne olabileceğine dair bilgisizlikten kaynaklanan bir belirsizliktir. Oynaklık, belirsizliklerin ortalama büyüklüğü hakkında bilgi sağlar. kendisinden beklenen değere ve bu performansta neyi başaracağı veya başaramayacağına ilişkin karlılık beklenen.
