The инвестиционни стратегии са планове, предназначени да ръководят решенията на инвеститорите въз основа на техните цели и толерантност към риск; който може да покрие широк набор от възможности за тези, които искат да умножат своя капитал.
Реклами
Тези стратегии, които варират от технически анализ до инвестиции, базирани на стойност или растеж, предлагат различни подходи за максимизиране на възвръщаемостта и минимизиране на загубите.
Независимо дали искате да се възползвате от краткосрочните тенденции или да изградите дългосрочно богатство, идентифицирането на правилната стратегия е от съществено значение за успешното навигиране във финансовия свят.
Да видим 11 вида инвестиционни стратегии И за какво се отнася всяко от тях?
В тази статия ще намерите:
Какво представляват инвестиционните стратегии?
The инвестиционни стратегии планове ли са или методи, които инвеститорите използват за избор и управление на портфолио от финансови активи, с цел постигане на желана доходност, като същевременно управлява нивото на свързания риск.
Тези стратегии са проектирани според различни критерии, като например рисков профил на инвеститора, финансови цели, времеви хоризонт и пазарни условия, наред с други.
11 Видове инвестиционни стратегии
Има множество инвестиционни стратегии, които инвеститорите могат да използват в зависимост от техните цели, времеви хоризонт, толерантност към риск и други съображения.
По-долу са някои от най-често срещаните типове инвестиционни стратегии:
Стратегия за инвестиране на стойност
Стратегията за инвестиране на стойност, или „Инвестиране на стойност“, Базира се на идентифициране и придобиване на акции, които се търгуват под истинската им присъща стойност; Последователите на тази стратегия търсят подценени компании, вярвайки, че пазарът не отразява адекватно истинската им стойност.
Тези инвеститори се фокусират върху фундаментален анализ, изучаване на финансови отчети и оценка на икономическите показатели, за да определят истинската стойност на една компания.
Тази техника е популяризирана от Бенджамин Греъм и неговия ученик Уорън Бъфет, а идеята е да се купят „евтини” акции и да ги държите, докато цената им достигне или надвиши реалната им стойност, като по този начин получавате Ползи.
Стратегия за инвестиции в растеж (инвестиции в растеж)
Инвестиционната стратегия за растеж, или „Инвестиране в растеж“,се фокусира върху придобиването на акции на компании, които показват потенциал за растеж над средния за пазара.
Инвеститорите в растеж търсят иновативни компании, често на ранен етап или в нововъзникващи сектори. разширяване, очаквайки, че тези компании ще увеличат своите приходи и печалби по-бързо от други; Вместо незабавно разделяне, тези инвеститори търсят значително увеличение на капитала в дългосрочен план.
Въпреки че тази стратегия може да предложи висока възвръщаемост, тя също носи рискове, тъй като акциите за растеж могат да бъдат по-нестабилни от тези на утвърдени компании.
Пасивна инвестиционна стратегия
Пасивната инвестиционна стратегия разчита на възпроизвеждане на представянето на пазарен индекс, вместо активно да се опитва да го надмине. Е, вместо да избират отделни акции или да прогнозират пазарните тенденции, пасивните инвеститори купуват индексни фондове или ETF, които отразяват конкретен индекс, като S&P 500.
Идеята е, че в дългосрочен план е трудно постоянно да надминавате пазара и разходите, свързани с активното управление, могат да подкопаят печалбите; Тази стратегия е по-евтина и изисква по-малко управление, което е от полза за тези, които търсят подход „купувай и задръж“ за инвестиране.
Активна инвестиционна стратегия
Активна инвестиционна стратегия включва вземане на постоянни решения за покупка и продажба на активи, базирани на анализи и прогнози, с цел надминаване на пазара.
За разлика от пасивното инвестиране, което проследява индекс, активното управление търси конкретни възможности за получаване на превъзходна възвращаемост.
Активните мениджъри на фондове проучват компании, анализират икономическите тенденции и използват модели и стратегии за избор на активи, за които смятат, че ще предложат по-добра възвръщаемост. Въпреки че тази стратегия може да предложи значителни печалби, тя също така носи по-високи рискове и разходи поради честата търговия и необходимите изследвания.
Инвестиционна стратегия Momentun
Инвестиционната стратегия в Momento, или Моментално инвестиране“, Базира се на предпоставката за следване на текущите пазарни тенденции, В момента инвеститорите търсят активи, които са показали скорошно положително представяне, като се очаква тази тенденция да продължи; С други думи, те купуват нарастващи активи и продават намаляващи.
Тази стратегия изисква постоянно наблюдение на пазара и често бързи решения за покупка или продажба. Въпреки че може да бъде печеливш в краткосрочен план, той носи и рискове, тъй като тенденциите могат неочаквано обръщане, за инвеститорите в този момент е важно да имат механизми за излизане ясно.
Стратегия за инвестиции с фиксиран доход
Стратегията за инвестиции с фиксиран доход се фокусира върху придобиването на активи, които генерират периодични и предвидими плащания, като облигации или корпоративен дълг, тези инструменти обещават да върнат инвестирания капитал на определена дата, в допълнение към редовното плащане на лихва.
Инвеститорите с фиксиран доход ценят стабилността и предвидимостта и често използват това стратегия за генериране на постоянни парични потоци или за диверсификация на портфейли, насочени към собствен капитал. Въпреки че обикновено се счита за по-малко променлив от фондовия пазар, инвестирането във фиксиран доход не е лишено от рискове, като кредитен риск или лихвен риск.
Стратегия за инвестиции в недвижими имоти
Стратегията за инвестиции в недвижими имоти включва придобиване на недвижими имоти с очакване за получаване на възвръщаемост чрез отдаване под наем или увеличаване на стойността на имота в магазина.
Това е материална форма на инвестиция, често ценена заради способността си да генерира пасивен доход и да служи като защита срещу инфлацията, инвеститорите в недвижими имоти могат да се съсредоточат върху жилищни, търговски или индустриален.
Въпреки че предлага потенциал за висока възвръщаемост и диверсификация на портфолиото, той също идва с рискове, като липса на ликвидност, разходи за поддръжка и колебания на пазара на недвижими имоти. Правилното местоположение и анализ са от решаващо значение за вашия успех.
Глобална или международна инвестиционна стратегия
Глобалната или международната инвестиционна стратегия включва диверсифицира инвестициите извън местните граници, търсейки възможности на чужди пазари; Инвеститорите използват този подход за достъп до развиващи се икономики и сектори и за смекчаване на рисковете, свързани с единния пазар.
Инвестирането в световен мащаб предлага потенциал за по-висока възвръщаемост и диверсификация, но също така идва с предизвикателства като валутни колебания, регулаторни различия и политическа нестабилност. Въпреки тези рискове международните инвестиции са от съществено значение за онези, които искат да се възползват от динамиката на глобалната икономика и да разпределят риска.
Хеджираща инвестиционна стратегия
Инвестиционната стратегия за хеджиране или хеджиране, Използва се за защита на инвестициите срещу неблагоприятни пазарни движения, Чрез финансови инструменти като опции, фючърси или деривати, инвеститорите могат да неутрализират определени рискове, като например колебания на цените или лихвените проценти.
Идеята е, че печалбите в една позиция компенсират загубите в друга.; Въпреки че хеджирането може да намали нестабилността и потенциалните загуби, то може също да ограничи печалбите. Това е основен инструмент за управление на риска, но изисква задълбочено разбиране на използваните инструменти и стратегии.
Инвестиционна стратегия, базирана на технически анализ
Инвестиционната стратегия, базирана на технически анализ се фокусира върху изучаване на ценовите и обемните модели на пазарните графики. За разлика от фундаменталния анализ, който изследва икономически и финансови фактори, техническият анализ се основава на предпоставката, че цените отразяват цялата налична информация.
Техническите инвеститори използват инструменти като пълзящи средни, ленти на Болинджър и осцилатори, за да предскажат бъдещи пазарни движения. Тази стратегия изисква точна интерпретация на данните и е популярна особено за краткосрочни инвестиционни решения.
Инвестиционна стратегия за суровини
Инвестиционна стратегия в суровини включва инвестиране в природни ресурси, които са от съществено значение за производството и глобалната икономика, като злато, нефт, зърнени храни и метали; Тези инвестиции могат да служат като защита срещу инфлацията, тъй като стоките често запазват стойността си, когато валутите се обезценяват.
Инвеститорите могат да получат достъп до този пазар чрез фючърси, специализирани ETF или акции на свързани компании; Въпреки че предлага диверсификация и потенциал за печалба, той също е нестабилен и зависи от фактори като геополитически събития, метеорологични условия и промени в глобалното търсене. Задълбоченото проучване и разбирането на пазара е от съществено значение.
