The investicijske strategije su planovi osmišljeni za usmjeravanje odluka ulagača na temelju njihovih ciljeva i tolerancije na rizik; koji može pokriti širok raspon mogućnosti za one koji žele umnožiti svoj kapital.
Oglasi
Te strategije, koje sežu od tehničke analize do ulaganja temeljenog na vrijednosti ili rastu, nude različite pristupe za povećanje povrata i smanjenje gubitaka.
Bilo da želite iskoristiti kratkoročne trendove ili izgraditi dugoročno bogatstvo, prepoznavanje prave strategije ključno je za uspješno snalaženje u financijskom svijetu.
Da vidimo 11 tipova investicijskih strategija I o čemu se radi u svakom od ovih?
U ovom ćete članku pronaći:
Što su investicijske strategije?
The investicijske strategije jesu li to planovi ili metode koje investitori koriste za odabir i upravljanje portfeljem financijske imovine, s ciljem postizanja željene profitabilnosti uz upravljanje razinom povezanog rizika.
Te su strategije osmišljene prema različitim kriterijima, kao što su ulagačev profil rizika, financijski ciljevi, vremenski horizont i tržišni uvjeti, između ostalog.
11 Vrste strategija ulaganja
Postoji više strategija ulaganja koje investitori mogu koristiti ovisno o svojim ciljevima, vremenskom horizontu, toleranciji rizika i drugim razmatranjima.
Ispod su neke od najčešćih vrsta strategija ulaganja:
Strategija ulaganja vrijednosti
Strategija ulaganja vrijednosti, ili “Ulaganje vrijednosti”, Temelji se na identificiranju i stjecanju dionica kojima se trguje ispod njihove prave intrinzične vrijednosti; Sljedbenici ove strategije traže podcijenjene tvrtke, vjerujući da tržište ne odražava adekvatno njihovu pravu vrijednost.
Ti se investitori usredotočuju na temeljnu analizu, proučavanje financijskih izvješća i procjenu ekonomskih pokazatelja kako bi odredili stvarnu vrijednost tvrtke.
Ovu su tehniku popularizirali Benjamin Graham i njegov učenik Warren Buffet, a ideja je kupiti “jeftine” dionice i držati ih dok im cijena ne dosegne ili premaši njihovu stvarnu vrijednost, čime se dobiva koristi.
Strategija ulaganja u rast (ulaganje u rast)
Strategija ulaganja u rast, ili “Ulaganje u rast”,fokusira se na stjecanje dionica tvrtki koje pokazuju potencijal za rast iznad tržišnog prosjeka.
Investitori koji rastu traže inovativne tvrtke, često u ranim fazama ili u sektorima u nastajanju. širenje, predviđajući da će te tvrtke brže povećati svoje prihode i dobit drugi; Umjesto trenutnih podjela, ti ulagači traže značajno povećanje vrijednosti kapitala tijekom dugoročnog razdoblja.
Iako ova strategija može ponuditi visoke povrate, ona također nosi rizike, budući da dionice rasta mogu biti nestabilnije od onih etabliranih tvrtki.
Strategija pasivnog ulaganja
Strategija pasivnog ulaganja oslanja se na repliciranje izvedbe tržišnog indeksa umjesto da ga aktivno pokušava nadmašiti. Pa, umjesto odabira pojedinačnih dionica ili predviđanja tržišnih trendova, pasivni investitori kupuju indeksne fondove ili ETF-ove koji odražavaju određeni indeks, kao što je S&P 500.
Ideja je da je, dugoročno gledano, teško dosljedno nadmašiti tržište, a troškovi povezani s aktivnim upravljanjem mogu smanjiti dobit; Ova je strategija jeftinija i zahtijeva manje upravljanja, što pogoduje onima koji traže pristup ulaganja "kupi i zadrži".
Aktivna strategija ulaganja
Strategija aktivnog ulaganja uključuje donošenje stalnih odluka o kupnji i prodaji imovine, na temelju analiza i predviđanja, s ciljem nadmašivanja tržišta.
Za razliku od pasivnog ulaganja, koje prati indeks, aktivno upravljanje traži specifične prilike za dobivanje vrhunskih povrata.
Aktivni upravitelji fondova istražuju tvrtke, analiziraju gospodarske trendove i koriste modele i strategije za odabir imovine za koju vjeruju da će ponuditi bolje povrate. Iako ova strategija može ponuditi značajnu dobit, ona također nosi veće rizike i troškove zbog čestog trgovanja i potrebnog istraživanja.
Momentun strategija ulaganja
Strategija ulaganja u Momento, odn Zamah ulaganja“, Temelji se na premisi praćenja trenutnih tržišnih trendova, Ulagači trenutno traže imovinu koja se pokazala nedavno pozitivno poslovanje, uz očekivanje da će se taj trend nastaviti; Drugim riječima, oni kupuju rastuću imovinu i prodaju onu koja opada.
Ova strategija zahtijeva stalno praćenje tržišta i često brze odluke o kupnji ili prodaji. Iako kratkoročno može biti profitabilan, nosi i rizike, budući da trendovi mogu neočekivano preokrenuti, za ulagače je u ovom trenutku bitno imati izlazne mehanizme čisto.
Strategija ulaganja u fiksni prihod
Strategija ulaganja u fiksni prihod usredotočuje se na stjecanje imovine koja generira periodična i predvidljiva plaćanja, kao što su obveznice ili korporativni dug, ovi instrumenti obećavaju povrat uloženog kapitala na određeni datum, uz redovito plaćanje kamata.
Investitori s fiksnim prihodom cijene stabilnost i predvidljivost i često to koriste strategiju za generiranje dosljednih novčanih tokova ili diverzifikaciju portfelja usmjerenih na kapital. Iako se općenito smatra manje nestabilnim od tržišta dionica, ulaganje u fiksne prihode nije bez rizika, poput kreditnog rizika ili rizika kamatne stope.
Strategija ulaganja u nekretnine
Strategija ulaganja u nekretnine uključuje stjecanje nekretnine uz očekivanje povrata kroz najam ili povećanje vrijednosti nekretnine na tržištu.
To je opipljiv oblik ulaganja, često cijenjen zbog svoje sposobnosti da stvara pasivni prihod i služi kao zaštita protiv inflacije, investitori u nekretnine mogu se usredotočiti na stambene, poslovne ili industrijski.
Iako nudi potencijal za visoke povrate i diverzifikaciju portfelja, također dolazi s rizici, kao što su nedostatak likvidnosti, troškovi održavanja i fluktuacije na tržištu nekretnina. Pravilno mjesto i analiza presudni su za vaš uspjeh.
Globalna ili međunarodna strategija ulaganja
Globalna ili međunarodna strategija ulaganja uključuje diverzificirati ulaganja izvan lokalnih granica, tražeći prilike na stranim tržištima; Ulagači koriste ovaj pristup za pristup rastućim gospodarstvima i sektorima te za ublažavanje rizika povezanih s jedinstvenim tržištem.
Ulaganje na globalnoj razini nudi potencijal za veće povrate i diverzifikaciju, ali dolazi i s izazovima kao što su fluktuacije valuta, regulatorne razlike i politička nestabilnost. Unatoč ovim rizicima, međunarodno ulaganje je ključno za one koji žele iskoristiti prednost dinamike globalnog gospodarstva i rasporediti rizik.
Strategija ulaganja u zaštitu od rizika
Strategija ulaganja u zaštitu od rizika ili zaštita od rizika, Koristi se za zaštitu ulaganja od nepovoljnih kretanja na tržištu, Putem financijskih instrumenata kao što su opcije, ročnice ili izvedenice, ulagači mogu neutralizirati određene rizike, kao što su fluktuacije cijena ili kamatnih stopa.
Ideja je da dobici na jednoj poziciji nadoknađuju gubitke na drugoj.; Iako zaštita od rizika može smanjiti volatilnost i potencijalne gubitke, ona također može ograničiti profit. To je bitan alat za upravljanje rizikom, ali zahtijeva duboko razumijevanje instrumenata i strategija koje se koriste.
Investicijska strategija temeljena na tehničkoj analizi
Investicijska strategija temeljena na tehničkoj analizi usredotočuje se na proučavanje uzoraka cijena i količine na tržišnim grafikonima. Za razliku od fundamentalne analize, koja ispituje ekonomske i financijske čimbenike, tehnička analiza temelji se na premisi da cijene odražavaju sve dostupne informacije.
Tehnički ulagači koriste alate kao što su pomični prosjeci, Bollingerovi pojasevi i oscilatori za predviđanje budućih tržišnih kretanja. Ova strategija zahtijeva točnu interpretaciju podataka i popularna je posebno za kratkoročne investicijske odluke.
Strategija ulaganja u sirovine
Strategija ulaganja u sirovine uključuje ulaganje u prirodne resurse bitne za proizvodnju i globalno gospodarstvo, kao što su zlato, nafta, žitarice i metali; Ova ulaganja mogu poslužiti kao zaštita od inflacije, budući da roba često zadržava svoju vrijednost kada valute padnu.
Investitori mogu pristupiti ovom tržištu putem terminskih ugovora, specijaliziranih ETF-ova ili dionica povezanih tvrtki; Iako nudi diverzifikaciju i profitni potencijal, također je promjenjiv i podložan čimbenicima kao što su geopolitički događaji, vremenski uvjeti i promjene u globalnoj potražnji. Duboko istraživanje i razumijevanje tržišta su ključni.
